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विभिन्न वित्तीय पेशेवरों और उनके पदनामों के बीच भ्रम की स्थिति है। एक एकाउंटेंट और एक विश्लेषक द्वारा किए गए कार्यों के बीच का अंतर सूक्ष्म है। लेखाकार और विश्लेषक वित्तीय प्रणाली के दोनों महत्वपूर्ण सदस्य हैं।

एक प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) वह व्यक्ति है जिसने यूनिफ़ॉर्म सर्टिफाइड पब्लिक एकाउंटेंट परीक्षा पूरी कर ली है और जो सदस्यता के लिए अपनी राज्य की आवश्यकताओं को पूरा करता है। यह परीक्षा अमेरिकन इंस्टीट्यूट ऑफ सर्टिफाइड पब्लिक एकाउंटेंट द्वारा विकसित और प्रशासित है एक सीपीए के लिए न्यूनतम शिक्षा आवश्यकताओं भी हैं

ए चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) वह व्यक्ति है जिसने सीएफए संस्थान द्वारा निर्धारित कार्यक्रम की आवश्यकताओं को पूरा किया है। इसमें विश्वविद्यालय की डिग्री पूरी करने, तीन छह घंटे का परीक्षण पूरा करने और निवेश उद्योग में आवश्यक अनुभव प्राप्त करना शामिल है। इन पदनाम वाले लोग आचरण के सख्त कोड और नैतिकता और अखंडता के उच्च मानकों को बनाए रखने की आशा रखते हैं।

एक सीपीए रिपोर्ट तैयार करने में शामिल है जो कंपनियां और व्यक्तियों के व्यवसाय के लेन-देन को ठीक से प्रतिबिंबित करती हैं। वे कर रिपोर्टिंग और फाइलिंग में भी शामिल हैं। एक सीपीए लोगों और कंपनियों को करों को कम करने और मुनाफे को अधिकतम करने के मामले में कार्रवाई का सबसे अच्छा तरीका चुनने में मदद कर सकता है एक सीपीए व्यवसाय संगठनों के विभिन्न रूपों और अलग-अलग स्थितियों में प्रत्येक के फायदे और लाभों पर सलाह दे सकता है। एक सीपीए एक या अधिक क्षेत्रों में विशेषज्ञता चुन सकता है एक सीपीए को उन ग्राहकों को सलाह देने के लिए भी प्रशिक्षित किया जाता है जिनकी लेखा परीक्षा हो चुकी है या जिनकी रिपोर्ट रिपोर्ट की जानी चाहिए।

एक सीएएफए एक एकाउंटेंट द्वारा उत्पादित रिपोर्टों को प्राप्त करने और विश्लेषण करने की संभावना है। सार्वजनिक कंपनियां वार्षिक रिपोर्टें सीपीए द्वारा तैयार की जाती हैं, और सीएफए फिर ग्राहकों को सिफारिश करती हैं कि इन कंपनियों द्वारा प्रदत्त प्रतिभूतियों में निवेश कैसे किया जाए। एक सीएफए अक्सर म्यूचुअल फंड, हेज फंड और प्राइवेट इक्विटी फर्म जैसी निवेश प्रबंधन कंपनियों द्वारा किराए पर लिया जाता है। एक सीएफए कंपनियों की वृद्धि और लाभप्रदता का विश्लेषण करती है साथ ही साथ उनकी साख और उनके द्वारा किए जाने वाले ऋण की मात्रा। सीएफए व्यक्तिगत वित्तीय नियोजन और धन प्रबंधन करने के लिए योग्य है; वह ग्राहकों को लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के विश्लेषण के साथ-साथ अलग-अलग कर-लाभकारी निवेश योजनाओं जैसे व्यक्तिगत रिटायरमेंट अकाउंट्स (आईआरएएस) और रोथ आईआरएएस के विश्लेषण के लिए व्यक्तिगत स्थितियों के लिए सर्वोत्तम निवेश पर सलाह दे सकता है।

विभिन्न वित्तीय विश्लेषक सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली कंपनियों की त्रैमासिक और वार्षिक रिपोर्ट में दी गई संख्या के बारे में सर्वसम्मति विश्लेषक अनुमान अनुमान प्रदान करते हैं जब कई वित्तीय विश्लेषक एक डेटा बिंदु के लिए पूर्वानुमान देते हैं, तो एक सीएफए तब विश्लेषक सर्वसम्मति अनुमान की गणना कर सकता है।ये सर्वसम्मति अनुमान ग्राहकों और कंपनियों के समान रूप से समान रूप से अनुसरण किए जाते हैं। यह दिलचस्प है कि वित्तीय पूर्वानुमान आमतौर पर सीएफए द्वारा बनाए जाते हैं, जबकि वित्तीय रिपोर्ट जो उनके पूर्वानुमान के आधार के रूप में उपयोग करते हैं, सीपीए द्वारा आम तौर पर उत्पादित और ऑडिट की जाती है।