वित्तीय सलाहकार को निवेश, कर, संपत्ति और वित्तीय प्रबंधन के भ्रामक और अक्सर भारी परिदृश्य के माध्यम से उपभोक्ता को मार्गदर्शन करने का आरोप है। उपभोक्ता के अंत लक्ष्य को अपने जीवन के दौरान खर्च करने और भविष्य की पीढ़ियों के लिए एक हिस्से की सुरक्षा और संरक्षित करने के लिए पर्याप्त धन होता है। वित्तीय सलाहकार भी विशिष्ट लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करता है जैसे बच्चों के कॉलेज शिक्षा को वित्त पोषण करना या छुट्टी घर खरीदने के लिए नतीजतन, सलाहकार को सभी उद्देश्य धन सलाहकार जैसा होना चाहिए - और अक्सर एक व्यक्तिगत परामर्शदाता और आत्मविश्वास के रूप में भी।

वित्तीय सलाहकार विभिन्न शैक्षणिक पृष्ठभूमि से आ सकता है। इसके अतिरिक्त, एक उपयुक्त महाविद्यालय प्रमुख वित्तीय सलाहकार के नाम से प्रभावित हो सकता है और उसकी विशेषता। उदाहरण के लिए, एक निवेश सलाहकार ब्रोकरेज कंपनी के लिए काम करने वाला एक वित्तीय सलाहकार को अपनी दुकान से केवल वित्तीय योजनाकार के शुल्क की तुलना में एक अलग कौशल सेट की आवश्यकता हो सकती है। महाविद्यालय के बावजूद, भविष्य के वित्तीय सलाहकार को अपेक्षित लाइसेंस परीक्षा उत्तीर्ण करने के लिए कॉलेज की डिग्री के शीर्ष पर विशेष प्रशिक्षण की आवश्यकता होगी। (और जानने के लिए: क्या आपके भविष्य में वित्तीय योजना में कैरियर है? )

व्यापार और वित्त

एक वित्तीय सलाहकार बनने के लक्ष्य के साथ कॉलेज में प्रवेश करने वाले छात्र के लिए, वित्त में एकाग्रता के साथ एक व्यावसायिक डिग्री आदर्श है। बिजनेस छात्र पूंजीवाद, पैसा, बैंकिंग और अर्थशास्त्र की व्यापक समझ प्राप्त करता है सभी वित्तीय नियोजन और संबंधित मामलों को समझने में महत्वपूर्ण विषय हैं। वित्त एकाग्रता कैसे एक व्यापार, स्टॉक या अन्य वित्तीय उत्पाद को महत्व के लिए नीचे चला जाता है यह डिग्री वित्तीय सलाहकार क्षेत्र में प्रवेश करने के लिए किसी भी छात्र को ध्वनि के आधार पर रखेगा। विशेष वित्तीय सलाहकार प्रशिक्षण व्यवसाय प्रमुख के मजबूत मात्रात्मक और विश्लेषणात्मक पृष्ठभूमि को पूरक होगा।

आज, कुछ विश्वविद्यालयों में भी 'वित्तीय नियोजन' की प्रमुख या प्रमाण पत्र कार्यक्रम हैं, जो भी हैं। उदाहरण के लिए, सैन डिएगो स्टेट यूनिवर्सिटी वित्तीय वित्तीय नियोजन में प्रमाणपत्र के साथ वित्तीय सेवाओं में बी एस डिग्री प्रदान करती है। व्यवसाय की डिग्री और वित्तीय नियोजन में एकाग्रता के साथ, वित्तीय सलाहकार लाइसेंस प्राप्त करने के लिए स्नातकोत्तर coursework को कम किया जा सकता है इस डिग्री में एक वित्तीय सलाहकार भूमिका जैसे निवेश, कर और एस्टेट योजना के कई पहलू शामिल हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: एक वित्तीय नियोजक बनना चाहते हैं? यहां क्लिक करें ।)

अर्थशास्त्र और लेखा

वित्त में पाठ्यक्रम के साथ एक अर्थशास्त्र की डिग्री भी वित्तीय सलाहकार की नींव प्रदान करती है। अर्थशास्त्र वैश्विक और व्यापक मैक्रो अवधारणाओं के साथ-साथ मौद्रिक और राजकोषीय नीति जैसे महत्वपूर्ण सूक्ष्म विषयों को दर्शाता है।अर्थशास्त्र की समझ के साथ योजनाकार अपने ग्राहकों की मदद करने के लिए सुसज्जित है व्यापार और वित्तीय बाजार चक्रों के पार।

सामान्य तौर पर, किसी भी व्यवसाय प्रमुख वित्तीय योजना या सलाहकार कैरियर के लिए एक ठोस नींव है। व्यापार प्रमुख के लिए बुनियादी आवश्यकताओं; लेखांकन, अर्थशास्त्र, विपणन, वित्त और प्रबंधन वित्तीय नियोजन क्षेत्र में एक सफल संक्रमण के लिए नींव रखते हैं। आप पाएंगे कि कई वित्तीय सलाहकारों में सीपीए या अन्य व्यावसायिक पद होते हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सीपीए, सीएफए या सीएफ़पी - अपना संक्षिप्त रूप से ध्यान दें ।)

हालांकि वित्तीय सलाहकार के लिए व्यवसाय की डिग्री बेहतर है, एक व्यक्ति जो वित्तीय नियोजन क्षेत्र में प्रवेश करने का फैसला करता है कॉलेज या उनके कॉलेज के अध्ययन में देर से सफलतापूर्वक व्यवसाय की डिग्री के बिना आगे बढ़ सकते हैं। यह एक वित्तीय सलाहकार कैरियर के लाभों में से एक है, पेशे में प्रवेश करने के लिए कोई आवश्यक महाविद्यालय नहीं है।

ग्राहक से संबंधित

एक उदार कला, संचार या मनोविज्ञान की डिग्री महत्वपूर्ण संचार और विश्लेषणात्मक कौशल प्रदान करती है। हालांकि निवेश और व्यापार की अवधारणाओं को समझना महत्वपूर्ण है, एक वित्तीय सलाहकार के कार्य में से बहुत से लोगों और उनके आस-पास की धन-भावनाओं से निपटना है। कम तकनीकी प्रमुख सलाहकार की मदद करते हैं और ग्राहक को अच्छी तरह से संबंधित होते हैं।

मनोविज्ञान छात्र भावनाओं, भय, चिंताओं और कैसे दिमाग काम करता है के बारे में सीखता है। जाहिर है, पैसा और वित्तीय समस्याएं अत्यधिक भावनात्मक समस्याएं हो सकती हैं। यह प्रशिक्षण अपने ग्राहक संबंधों में वित्तीय सलाहकार को सहायता करता है।

संचार प्रमुखों को भी विश्लेषणात्मक कौशल और जटिल विषयों को सरल बनाने की क्षमता से लाभ मिलता है जब वित्त और निवेश अवधारणाओं के साथ पूरक होता है, तो संचार की डिग्री के साथ योजनाकार सफल वित्तीय सलाहकार हो सकता है।

उदारवादी कलाएं तर्कसंगत तर्क और विश्लेषणात्मक कौशल एक वित्तीय योजना को एकीकृत करने और प्रस्तावित करते समय, उत्कृष्ट महत्वपूर्ण सोच कौशल वाले सलाहकार विभिन्न विकल्पों को शिक्षित और समझाने के लिए अच्छी तरह तैयार होंगे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय योजना संगठनों की एक परिचय ।)

नीचे की रेखा

वित्तीय सलाहकार के रूप में कैरियर के लिए कोई आवश्यक महाविद्यालय नहीं है। उस ने कहा, प्रत्येक प्रकार के कॉलेज के प्रमुख और सफल सलाहकारों के साथ फायदे और नुकसान विभिन्न पृष्ठभूमि से आते हैं। चूंकि वित्तीय सलाहकार के रूप में लाइसेंस प्राप्त करने और अभ्यास शुरू करने के लिए अतिरिक्त अध्ययन और प्रमाणीकरण की आवश्यकता है, इसलिए समर्पित आवेदक किसी भी महाविद्यालय प्रमुख के साथ वित्तीय सलाहकार के रूप में एक सफल कैरियर बना सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: रुझानों को चुनौती देने वाले वित्तीय सलाहकार ।)