रोबो-सलाहकारों ने सिद्ध किया है कि वे वित्तीय सलाहकार दुनिया में एक विघटनकारी बल हैं। रोबो-सलाहकार अंतरिक्ष विशेष रूप से 2015 में विकसित हुआ है।

• विशालकाय मनी मैनेजर ब्लैक रॉक, इंक। रोबो-सलाहकार फ्यूचर एडवाइसर को खरीदा। साझेदारी ने बैंक बीबीवीए कम्पास के साथ साझेदारी करके बैंकिंग चैनल में एक बड़ी पहल की। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर्स और बैंक: अगली रोबो-फ्रंटियर ।)
• फाइनेंशियल इंजिन इंक, जो कि 401 (के) स्पेस में बहुत बड़ा है, ईंटों और मोर्टार सलाहकारों का अधिग्रहण म्युचुअल फंड स्टोर
• सुधार की संस्थागत शाखा ने फर्म के लिए विकास में वृद्धि की है।
• वित्तीय सेवाओं के दिग्गज मोनार्ड और द चार्ल्स श्वाब कॉर्प ने अपने स्वयं के रोबो-सलाहकारों का शुभारंभ किया। दोनों संपत्ति इकट्ठा करने में सफल रहे हैं, खासकर मोनार्ड के व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं

सबसे तेज़ी से बढ़ रहा है इन जगहों और अन्य परिवर्तनों के चेहरे में परिवर्तन से परिभाषित किया गया है, जो रोबो-सलाहकार सबसे तेजी से बढ़ रहे हैं?

निवेश समाचार हाल ही में प्रबंधन के अधीन परिसंपत्तियों (एयूएम) द्वारा रोबो-सलाहकारों का चयन किया और 2015 और जनवरी 2016 के बीच एएम में बदलाव की तुलना की गई। (अधिक के लिए, देखें: मोहरा के रोबो- सलाहकार ।) जनवरी 2016 में वित्त वर्ष की 88 अरब डॉलर की तुलना में वित्तीय इंजीनियरों की 104 अरब डॉलर थी, 18% की वृद्धि

1. मोनार्ड की व्यक्तिगत सलाहकार सेवा की जनवरी 2016 में 31 अरब डॉलर थी, लेकिन जनवरी 2015 में कोई भी रिपोर्ट नहीं हुई। उन्होंने 2014 में कुछ बीटा परीक्षण किए, लेकिन 2015 तक जनता को सेवा शुरू नहीं की।
2. चार्ल्स श्वाब के बुद्धिमान विभागों और वित्तीय सलाहकारों के ग्राहकों के लिए संस्थागत संस्करण दोनों 2015 में लॉन्च किए गए। जनवरी 2016 तक एएम $ 5 था। तीन अरब।
3. बेहतर बदलाव $ 3 था 2 अरब बनाम $ 1 1 जनवरी 2015 में 1 अरब, 1 9 2% की वृद्धि।
4. वेल्थफ्रंट में $ 2 था 6 अरब बनाम $ 1 जनवरी 2015 में 7 अरब, 53% की वृद्धि हुई।
5. निजी पूंजी में $ 1 था 2015 की जनवरी में 5 अरब बनाम 86.2 मिलियन, 76% की वृद्धि हुई।
6. 2015 की जनवरी 2015 में फ्यूचरएडवाइसर के $ 695 मिलियन की तुलना में $ 232 मिलियन था, जो कि 199% की वृद्धि हुई है।
7. एसेट बिल्डर 2015 की जनवरी में $ 616 मिलियन बनाम 686 मिलियन था, 11% की वृद्धि
8. ब्लूम की 2015 में जनवरी 2015 में $ 26 मिलियन की तुलना में $ 157 मिलियन था, 502% की वृद्धि
9. एकॉर्न के 2015 की जनवरी में $ 5 मिलियन बनाम $ 5 मिलियन था, 1, 713% की वृद्धि।
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हाइब्रिड

शीर्ष 10 रोबो-फर्मों में से तीन हाइब्रिड रोबो-सलाहकार हैं: वित्तीय इंजीनियर्स, मोनार्ड और पर्सनल कैपिटल सभी तीनों ने मानव सलाह और रोबो-टेक्नोलॉजी के कुछ रूपों को जोड़ लिया है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

रोबो-एडवाइजर्स और ए ह्यूमन टच: बेहतर एक साथ? ) म्युचुअल फंड स्टोर के अधिग्रहण से पहले, वित्तीय इंजीनियरों ने कर्मचारियों के कॉल सेंटरों के लिए अतिरिक्त मानव सलाहकारों की अतिरिक्त घोषणा की।वित्तीय कंपनियां, हालांकि आम तौर पर हाल के वर्षों में रोबो-सलाहकार बातचीत का हिस्सा नहीं हैं, मूल रोबो-सलाहकार हैं। यह योजना प्रतिभागियों को सलाह देने के लिए 401 (के) योजना प्रदाताओं और प्रायोजकों द्वारा भी किराए पर लिया गया है।

• मोनार्ड की व्यक्तिगत सलाहकार सेवा की सफलता को अच्छी तरह से पुरस्कृत किया गया है 30 आधार अंकों के लिए ग्राहकों को एक मानव वित्तीय सलाहकार तक पहुंच प्राप्त होती है और ऐसी सेवाएं प्राप्त होती हैं जैसे वित्तीय योजना और उनके पोर्टफोलियो के लिए परिसंपत्ति आवंटन, रोबो-टेक्नोलॉजी के साथ संयोजन में।
• व्यक्तिगत पूंजी स्वतंत्र उपकरण और वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच प्रदान करती है। उनकी सेवा कुछ अन्य रोबो-सलाहकारों की तुलना में बड़े पोर्टफोलियो वाले ग्राहकों के लिए तैयार है
• श्वाब की संस्थागत इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो को वित्तीय सलाहकारों द्वारा इस्तेमाल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो श्वाब के साथ हिरासत में है सलाहकार विभिन्न प्रकार के तरीकों में प्रौद्योगिकी का उपयोग कर सकते हैं जिसमें सफेद लेबलिंग भी शामिल है।

सलाहकारों के लिए एक अन्य चैनल

जब ब्लैक रॉक ने 2015 में फ्यूचर एडवाइसर का अधिग्रहण किया, तब वे फर्म की प्रौद्योगिकी और इसके आवेदनों में अपनी रुचि के बारे में बहुत आगे थे क्योंकि वे विभिन्न सलाह चैनलों में वित्तीय सलाहकार । ब्लैक रॉक ने फ्यूचर एडवाइजर को अपने रोबो-प्लेटफॉर्म पर व्यक्तिगत ग्राहकों की सेवा जारी रखने की अनुमति दी है, लेकिन वित्तीय सलाहकारों के साथ साझेदारी में तकनीक का इस्तेमाल करते हुए बातचीत की है। उन्होंने जो पहला बड़ा छप बनाया वह बीबीवीए कम्पास के साथ साझेदारी थी इन प्लेटफार्मों में ब्लैक रॉक के आईशर्स एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) को किसी तरह, पैस पाइडर के एयूएम में बढ़ाना या आकार शामिल होगा। (अधिक के लिए, देखें:

ब्लैककॉक के आईशैर्स ईटीएफ्स ।) हालांकि शीर्ष रोबो-सलाहकारों की सूची में से कोई एक नाम नहीं है, मनी मैनेजर इंवेस्को ने हाल ही में जेस्प्टेप का अधिग्रहण किया था। इनवेस्को ब्लैक रॉक की अगुवाई करते हुए लगता है और वित्तीय सलाहकारों के लिए जेम्सप्टे के मंच और तकनीक उपलब्ध कराएंगे। हालांकि वे कहते हैं कि इनवेस्को के उत्पादों की पेशकश करने की कोई आवश्यकता नहीं होगी, अगर यह सेवा सही हो तो फर्म के एएम को भी बढ़ाना चाहिए।

वित्तीय सलाहकारों द्वारा इस्तेमाल के लिए तैयार की गई बेहतर संस्थागत बांह को पिछले साल की बेहतर मात्रा में वृद्धि के लिए श्रेय दिया जाता है। दूसरे प्रमुख "शुद्ध रोबो-सलाहकार" वेल्थफ्रंट के साथ इसके विपरीत, जिसने वित्तीय सलाहकार चैनल में प्रवेश नहीं करने पर जोर दिया है। पिछले एक साल में इसकी एयूएम की वृद्धि 53% पर छिटकने की बात नहीं है, लेकिन यह एक तिमाही के बारे में है जो बेस्टमेंट का अनुभवी है। (अधिक जानकारी के लिए,

सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार चुनने के लिए एक गाइड ।) निचला रेखा

रोबो-सलाहकार यहां रहने के लिए हैं संपत्ति में वृद्धि प्रभावशाली रही है, हालांकि वे अभी भी वित्तीय सलाहकारों द्वारा प्रबंधित परिसंपत्तियों के एक अंश के लिए खाते हैं। यह प्रवृत्ति रोबो-टेक्नोलॉजी और मानव सलाह के संयोजन की ओर बढ़ती जा रही है। यह संभावना है कि यह 2016 और उसके बाद के दौरान जारी रहेगा (अधिक के लिए, देखें:

रोबो-एडवाइजर मार्केट के लिए अगला क्या है? )