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म्यूचुअल फ़ंड को आम तौर पर विभिन्न निवेश रेटिंग कंपनियों द्वारा मूल्यांकन किया जाता है जो वित्तीय अनुसंधान और विश्लेषिकी, जैसे एसएंडपी कैपिटल आईक्यू, मॉर्निंगस्टार, इंक। और लिपर, इंक जैसे कई अन्य समान सेवा कंपनियों। इन शोध कंपनियों में म्यूचुअल फंड के खनन और विश्लेषण के लिए व्यापक डेटाबेस उपलब्ध हैं। वे रेटिंग्स बनाते हैं जो निवेशकों को यह समझने में सहायता करते हैं कि उनके ऐतिहासिक प्रदर्शन, प्रबंधन, शुल्क और उनके अंतर्निहित पोर्टफोलियो की संभावनाओं के संदर्भ में विशेषज्ञों द्वारा म्यूचुअल फंड कैसे देखे जाते हैं।

एस एंड पी कैपिटल आईक्यू

एस एंड पी कैपिटल आईक्यू एक उच्च सम्मानित रेटिंग और डेटा एनालिटिक्स प्रदाता है। यह यू.एस. म्यूचुअल फंड के हजारों में शुमार है और रिपोर्ट प्रदान करता है कि फंड्स पोर्टफोलियो, शैली संरचना, प्रदर्शन और शीर्ष होल्डिंग्स को उजागर करते हैं। एस एंड पी कैपिटल आईक्यू की रेटिंग निधि की अंतर्निहित होल्डिंग्स के आधार पर एक स्वामित्व पद्धति का उपयोग करके निर्धारित की जाती है। यह पद्धति किसी विशेष रेटिंग के साथ आने के लिए कई प्रकार के गुणात्मक और मात्रात्मक कारकों का उपयोग करती है। एस एंड पी कैपिटल आईक्यू म्यूचुअल फंड के लिए पांच सितारा रेटिंग का उपयोग करता है

मॉर्निंगस्टार, इंक।

मॉर्निंगस्टार, इंक म्यूचुअल फंड के लिए एक रेटिंग प्रणाली का उपयोग करता है जो जोखिम-समायोजित रिटर्न और विभिन्न बिक्री शुल्क के लिए खाता है। अपने रेटिंग निर्माण में, मॉर्निंगस्टार अलग निवेश के बजाय पोर्टफोलियो में घटकों के रूप में धन पर एक विशेष जोर देता है। इस कारण से, मॉर्निंगस्टार्ड एक विशिष्ट मॉर्निंगस्टार श्रेणी के भीतर सभी फंडों के लिए रेटिंग की समीक्षा के तहत एक फंड की तुलना करता है, जिसमें इक्विटी के बहुत विशिष्ट क्षेत्र और भालू बाजार, आक्रामक आवंटन, इक्विटी ऊर्जा, यूरोप स्टॉक और विदेशी बड़े मिश्रण जैसे निश्चित आय वाले बाजार शामिल हैं। जोखिम-समायोजित रिटर्न की गणना में, मॉर्निंगस्ट्रार्ड अपेक्षित उपयोगिता सिद्धांत का उपयोग करता है जिससे कि रिटर्न और जोखिम के बीच ट्रेड-ऑफ का मॉडल हो।

लिपर, इंक।

लिपर, इंक थॉमसन रायटर्स की सहायक कंपनी है, और यह म्यूचुअल फंड डेटा, रेटिंग और रिपोर्ट प्रदान करता है। अपने म्यूचुअल फंड रेटिंग्स के निर्माण में, धनराशि की कुल रिटर्न और उनकी स्थिरता, पूंजी का संरक्षण, कर क्षमता और होल्डिंग्स खर्च पर विचार करके, लिपर खाते में व्यक्तिगत निवेश शैलियों और लक्ष्यों को ले जाता है। लाइपर मासिक रेटिंग्स अपडेट करता है