अधिकांश वित्तीय सलाहकार ग्राहक क्षमता को एक या अन्य क्षमता में प्रबंधित करने के व्यवसाय में हैं, या तो दलाल, योजनाकार, धन प्रबंधक या बीमा एजेंट के रूप में। और जब वित्तीय मीडिया अक्सर सलाहकारों और पैसे के प्रबंधकों को कमीशन-भूख ​​सेल्स-ईपर्स के रूप में पेंट करते हैं, तो अपने पैसे का प्रबंधन करने के लिए एक का उपयोग करने के अच्छे कारण होते हैं।

यह चाल एक सच्चाई योग्य सलाहकार को ढूंढना है जो एक ध्वनि निवेश दर्शन को गले लगाती है और आप अपने जोखिम लक्ष्यों और समय के क्षितिज की सीमाओं के भीतर अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में सहायता कर सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: अपने सपनों के वित्तीय सलाहकार कैसे खोजें ।)

एक सलाहकार के प्लस

वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को प्रदान करने वाली सबसे महत्वपूर्ण सेवाओं में से एक है इससे पहले कि निवेश लेने का समय आ गया है एक सफल निवेश पोर्टफोलियो के लिए पहला कदम आपके जोखिम सहिष्णुता, निवेश के उद्देश्यों और समय के क्षितिज का निर्धारण करना है, और यह वह क्षेत्र है जहां कई ग्राहक बुरी तरह गलत तरीके से बताए जाते हैं। आप सोच सकते हैं कि कंपनी के शेयरों में अपना पूरा 401 (के) योजना होने से एक अच्छा विचार हो सकता है क्योंकि पिछले 10 वर्षों में बाजार में कितना वृद्धि हुई है, लेकिन आपका सलाहकार संभवत: आपके सेवानिवृत्ति की योजना अगर एक गंभीर भालू बाजार में उस स्टॉक की कीमत 50% कम हो जाती है।

सक्षम वित्तीय सलाहकारों के पास अपनी उंगलियों पर जानकारी और अनुभव का खजाना है जो आपके वित्तीय लक्ष्यों को अधिक कुशलता से और जोखिम के उचित मात्रा में पहुंचने में आपकी मदद कर सकता है। वे नए उत्पादों और सेवाओं के बारे में जानते हैं जो उपभोक्ताओं के लिए उपलब्ध हैं और उनके साथ आने वाले जोखिम और पुरस्कार हैं।

जैसा कि पहले बताया गया है, वे आपको अपने उद्देश्यों के आधार पर अपने पोर्टफोलियो में जोखिम के प्रकारों और स्तरों को समझने में भी मदद कर सकते हैं। फिर वे आपको उचित वाहन ढूंढ सकते हैं जो अल्पावधि में गर्म स्टॉक या अन्य निवेश का पीछा करने के बजाय आपको अपना जीवन लक्ष्य प्राप्त करने में मदद करेंगे। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: अपने वित्तीय सलाहकार का सबसे अधिक लाभ कैसे प्राप्त करें ।)

आपका सलाहकार आपके पोर्टफोलियो को अपने एकाउंटेंट या टैक्स डिलीवरीर के साथ समन्वय कर सकता है ताकि कर हानि कटाई से संभावित कर बचत को अधिकतम किया जा सके। जब निवेश के अवसरों की बात आती है तो उनमें मछली के लिए अक्सर एक बड़ा पूल होगा

उदाहरण के लिए, आप अपने रिटायरमेंट पोर्टफोलियो के लिए पसंदीदा शेयरों जैसे आय-उत्पादक उपकरणों की तलाश कर रहे हैं, लेकिन वहां से ज्यादा कुछ नहीं मिल पा रहे हैं जो आपको उत्तेजित करते हैं। हालांकि, आपके सलाहकार के पास पसंदीदा आईपीओ या अन्य उपकरणों की पहुंच हो सकती है, जो उसके ग्राहक के किसी भी अन्य व्यक्ति की बिक्री कर सकते हैं जो आप की तलाश में हैं।

अधिकांश सलाहकार यह भी देख सकते हैं कि बाजारों पर आप की तुलना में अधिक बारीकी से क्या हो रहा है, भले ही आप खुद को कुछ व्यापार करते हों और कुछ घटनाएं होने पर आपको सूचित करने के लिए अलार्म सेट हो।कई अवसर हो सकते हैं जिनके कारण आप याद कर सकते हैं क्योंकि आप अन्यथा ऐसा लगे हुए हैं कि आपका सलाहकार हाजिर हो सकता है, जैसे जब एक उदास स्टॉक होता है जिसे आप कीमत में अचानक स्पीक्स लेते हैं और आप बिक्री क्रम नहीं रख पा रहे हैं क्योंकि आप बैठक में हैं काम पर। सलाहकारों को अपने व्यापार में ठंडा तर्क का इस्तेमाल करने के लिए भी प्रशिक्षित किया जाता है, जो कि भावनात्मक फैसले लेने की बजाय जो कि बाकी सब क्या कर रहे हैं

निचला रेखा

एक सक्षम वित्तीय सलाहकार जो आपके सर्वोत्तम हितों का ध्यान रखता है, शायद आप अपने निवेश पोर्टफोलियो को अपने आप से बेहतर ढंग से प्रबंधित कर सकें जब तक आप एक बहुत ही अनुभवी निवेशक न हों आपके लिए सही सलाहकार आपको किस प्रकार के पोर्टफोलियो को बनाने की ज़रूरत है और फिर अपनी योजना को लागू करने में आपकी मदद करेंगे। आप www पर सीएफ़पी बोर्ड की वेबसाइट पर जाकर अपने क्षेत्र के वित्तीय सलाहकार की तलाश कर सकते हैं। सीएफपी। कॉम या www पर वित्तीय नियोजन एसोसिएशन की वेबसाइट fpanet। org। (संबंधित रीडिंग के लिए, देखें: 5 तथ्यों वित्तीय सलाहकारों का आप चाहते हैं ।)