सबसे पहले क्लाइंट बैठक उन सबसे अंतरंग और व्यापक मीटिंगों में से एक है, जो आपके साथ संभवतः होगी। सभी जानकारी एकत्र करने की यह प्रारंभिक अवस्था है, जब आपका ग्राहक आपको भरोसा करना शुरू कर देता है और अत्यंत व्यक्तिगत मामलों का खुलासा करता है। तो आपको वित्तीय नियोजन प्रक्रिया की शुरुआत में क्या विषयों पर चर्चा करनी चाहिए? (और अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: आरंभिक ग्राहक बैठक की तैयारी करना ।)

1। आपके क्लाइंट का भविष्य

अपने ग्राहक को अपने भविष्य पर पूछे जाने पर ध्यान देकर शुरू करें कि वे खुद को पांच साल, 10 साल, आदि में देखें।

2 अपने जीवन में स्पष्टता लाने के लिए आपका लक्ष्य

उनसे पूछें कि वे अब और भविष्य में उनके जीवन में क्या अवसर और चुनौतियां देखते हैं। आप उन विवरणों को सुन सकते हैं जिनके बारे में उन्हें जानकारी नहीं है।

3। उनके रिश्ते

आपके ग्राहक के माता-पिता, प्रियजनों और पालतू जानवरों के साथ किस तरह के रिश्ते हैं? इससे आपको यह देखने में मदद मिलेगी कि उनके पास बुजुर्ग माता-पिता, बच्चों आदि जैसे वित्तीय दायित्व हैं।

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4। उनके वित्तीय लक्ष्य

सभी उपलब्धियां क्या हैं जो आपके मुवक्किल को प्राप्त करना चाहती हैं?

5। उनके मूल्य

आपके ग्राहक के मूल्य क्या हैं और उनकी मूल विचारधारा क्या है? उदाहरण के लिए: "हमारे बच्चों के वित्तीय भविष्य के लिए प्रदान करें।" (और देखें, देखें: महत्वपूर्ण प्रश्न सलाहकारों को नए ग्राहक से पूछना चाहिए।) 6. उनकी वर्तमान संपत्ति और ऋण क्या हैं

आपके सभी ग्राहक की परिसंपत्तियों को इकट्ठा और व्यवस्थित करने के लिए कुछ हफ्तों की अवधि में फैल सकता है, क्योंकि वे सभी आवश्यक दस्तावेज एकत्र करते हैं। कुछ पूछने के लिए कुछ विशेष बातें हो सकती हैं:

व्यक्तिगत संपत्ति < होम

• आईआरएएस
• 401 (के)
• पेंशन
• वेतन
• स्टॉक विकल्प
• बचत
• अन्य खाते
• ऋण
• 7. सलाहकारी प्रक्रिया > आपके ग्राहक आपके साथ कैसे बातचीत करना पसंद करते हैं? उदाहरण के लिए, क्या वे एक हाथ-बंद दृष्टिकोण चाहते हैं, ताकि वे काम और परिवार पर ध्यान केंद्रित कर सकें, या एक अधिक सम्मिलित दृष्टिकोण? (अधिक के लिए, देखें:
• ग्राहक को प्रभावित करना चाहते हैं

सीपीए

अटार्नी ब्रोकर अपने सलाहकारों के बारे में पूछने के लिए कुछ विशेष:

9. वित्तीय मुद्दे

आप किस तरह के वित्तीय मुद्दों देखते हैं? उदाहरण के लिए:

• अत्यधिक नकदी की स्थिति
• अकाउंट और होल्डिंग्स की असहनीय संख्या
• एकाग्र स्टॉक की स्थिति

अनुचित खाता शीर्षक

मालिकों के बीच पारिवारिक संसाधनों का असंतुलन

• 10 अन्य मुद्दे
• कुछ उदाहरणों में ये शामिल हो सकते हैं:
• अनफंडेड रिवॉकेबल लिविंग ट्रस्ट
• कोई समन्वित सेवानिवृत्ति खाते के लाभार्थी की योजना नहीं
• बड़े दायित्व के संपर्क में व्यक्तिगत रूप से और रियल एस्टेट के साथ

लक्ष्य और संसाधन गलत तरीके से चलाना

दीर्घकालिक देखभाल जोखिम

• अपने जीवन के लगभग हर पहलू में अपने ग्राहकों को वास्तव में जानने के द्वारा, आप उनके वित्तीय सलाहकार के रूप में बेहतर सेवा कर सकते हैंएक बार जब आप अपने वित्तीय विवरणों को व्यवस्थित करते हैं और एक साथ मिलकर काम करना शुरू करते हैं, तो आपका ग्राहक अपनी वित्तीय तस्वीर के संगठन की सराहना करेगा। वे अपने भविष्य के लक्ष्यों को अपने वर्तमान कार्यों के साथ संरेखित करना भी शुरू करेंगे, जैसा कि आप व्यवहार समायोजन करना शुरू करते हैं (अधिक जानकारी के लिए:
• क्लाइंट को कैसे प्रभावित करें: पहली बैठक
• ।)
• पैट्रिक टकर सच मेज़र वेल्थ के सीईओ हैं