कई व्यक्तियों के लिए, सही वित्तीय सलाहकार ढूंढना एक चुनौतीपूर्ण कार्य हो सकता है। एक आम ग़लतफ़हमी यह है कि सभी वित्तीय सलाहकार अपने फोन और कंप्यूटर से चिपके हुए डेस्क पर बैठते हैं, खरीद और बेचने के आदेश देते हैं और लक्ष्य जितना संभव हो उतना पैसा कमाते हैं। कुछ सलाहकार हैं जो इस विवरण पर निर्भर रह सकते हैं; हालांकि, वहाँ एक बहुत बड़ी संख्या है जिन्होंने अपनी प्रथाओं को विकसित किया है, एक व्यापक दृष्टिकोण में हिस्सा लेना जो न केवल निवेश पर दिखता है, बल्कि सेवानिवृत्ति, करों, शिक्षा निधि, बजट और बीमा जैसी चीजों पर भी है।

आखिरकार, एक वित्तीय सलाहकार चुनने से पहले, प्रत्येक व्यक्ति को उन वित्तीय क्षेत्रों का निर्धारण करना चाहिए जिनमें उन्हें सहायता चाहिए यह संभव विकल्पों को कम करने में सहायता करता है और व्यक्ति को एक सलाहकार चुनने की अनुमति देता है जो उसकी जरूरतों को पूरा करने के लिए सबसे अधिक संभावना है। बोस्टन में, कई वर्षों के अनुभव और विशेषज्ञता के विभिन्न क्षेत्रों के साथ बहुत सारे वित्तीय सलाहकार हैं। शहर में शीर्ष तीन वित्तीय सलाहकारों में से तीन निम्नलिखित कारक हैं।

राज शर्मा

राज शर्मा निवेश के प्रबंध निदेशक हैं और मेरिल लिंच प्राइवेट बैंकिंग और निवेश समूह के शर्मा समूह के प्रमुख हैं। शर्मा को संपत्ति प्रबंधन और वित्तीय नियोजन के साथ 26 साल का अनुभव है। उन्हें भारत में उस्मानिया विश्वविद्यालय से व्यवसाय प्रबंधन में मास्टर डिग्री, वित्त में विशेषज्ञता प्राप्त है। उन्होंने बड़े पैमाने पर संचार में मास्टर की डिग्री भी रखी है, बोस्टन में एमर्सन कॉलेज में प्राप्त की। शर्मा एक प्रमाणित निवेश प्रबंधन विशेषज्ञ (सीआईएमएस) है और देश में शीर्ष 100 वित्तीय सलाहकारों में से एक के रूप में लगातार मान्यता प्राप्त और पुरस्कृत किया गया है। शर्मा नियमित रूप से स्थानीय और राष्ट्रीय रेडियो और टेलीविजन कार्यक्रमों, और सीएनएन, बैरोन्स, द वॉल स्ट्रीट जर्नल और बोस्टन मैगज़ीन सहित इंटरनेट और प्रिंट मीडिया आउटलेट के लिए अपनी विशेषज्ञता का योगदान देता है।

शर्मा के ग्राहकों के लगभग 38% उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्ति हैं (एचएनडब्ल्यूआई); हालांकि, अपने ग्राहकों का 25% संपत्ति वाले हैं, जो $ 1 मिलियन तक है शर्मा निगमों और धर्मार्थ संगठनों में भी कार्य करता है, दोनों समूहों के संयोजन के साथ लगभग 30% अपने ग्राहकों को जोड़ते हैं। मुआवजा वित्तीय उत्पादों के बिक्री से कमीशन के माध्यम से प्राप्त होता है। सभी सेवाओं का एक फ्लैट शुल्क है और एक घंटे के शुल्क के लिए प्रदान किया जाता है।

जेम्स एटवुड

अटलांट समूह के मेरिल लिंच में धन प्रबंधन के प्रबंध निदेशक जेम्स एटवुड हैं। यह ग्रुप न्यू इंग्लैंड क्षेत्र में मेरिल लिंच के लिए एकमात्र पूर्ण सेवा निजी बैंकिंग समूह में से एक है। उन्होंने 1 9 80 के दशक के मध्य से मेरिल लिंच के लिए काम किया है। एटवुड, सलाहकारों की टीम के साथ जो उनके साथ काम करते हैं, मुख्यतः एचएनडब्ल्यूआई के लिए और छोटे संपत्ति वाले व्यक्तियों के लिए संपत्ति के प्रबंधन की देखरेख करते हैं।एटवुड अपने ग्राहकों के साथ एक स्थायी और व्यक्तिगत संबंध विकसित करने पर ध्यान केंद्रित करने के लिए उल्लेखनीय है उन्होंने उन रिश्तों और उनसे जुड़ी जानकारी के आधार पर ग्राहक नीतियों को ढांचा बनाने के लिए मौलिक तकनीक लागू की। एटवुड में सीरीज 7 और 65 फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (एफआईएनआरए) प्रमाणपत्र हैं। उन्हें बैरन के शीर्ष वित्तीय सलाहकारों की सूची में और फॉर्च्यून टाइम्स एफटी 400 द्वारा मान्यता प्राप्त है।

प्रत्येक ग्राहक के सर्वोत्तम हित में जो कुछ करना है, वह है एटवुड का प्राथमिक दृष्टिकोण वह और उनके साथियों में ग्राहकों के लिए खुले वास्तुकला निवेश प्रबंधन, वैकल्पिक निवेश और निजी इक्विटी, नकद / निश्चित आय प्रबंधन, और संपत्ति और विश्वास योजना सहित ग्राहकों के लिए कई क्षेत्रों में विशेषज्ञ और ध्यान केंद्रित किया जाता है।

पीटर प्रिंसी

पीटर प्रिंसी मॉर्गन स्टेनली के प्रिंसिपल ग्रुप के लिए धन प्रबंधन और वरिष्ठ पोर्टफोलियो प्रबंधन निदेशक के प्रबंध निदेशक हैं। वह एक प्रमाणित वित्तीय सलाहकार और एक सीआईएमएस भी है। प्रिंसी ने 1997 से मॉर्गन स्टेनली के लिए काम किया है। उन्होंने उत्तर कैरोलिना में वेक वन से व्यवसाय और वित्त में स्नातक की डिग्री प्राप्त की। उन्होंने फिलाडेल्फिया में व्हार्टन स्कूल ऑफ बिज़नेस में भी भाग लिया उन्हें लगातार राष्ट्रीय और मैसाचुसेट्स में बैरन के शीर्ष वित्तीय सलाहकारों में स्थान मिला है, और उनकी श्रृंखला 7, 31, 63 और 65 प्रमाणपत्र प्राप्त हुए हैं।

पीटर प्रिंसी और उनकी टीम वित्तीय रणनीतियों के डिजाइन और कार्यान्वयन के लिए धन और पोर्टफोलियो प्रबंधन पर ध्यान देते हैं जो अपने जीवन के बाकी हिस्सों के ग्राहकों को लाभ देती हैं। प्रिंसी ने प्रमुख और बनाए रखने वाले संपत्ति को बनाए रखने में ग्राहकों की सहायता के लिए बाजार के रुझान से आगे रहने की उनकी क्षमता के लिए उल्लेख किया है। उनका मानना ​​है कि क्लाइंट पोर्टफोलियो और परिसंपत्तियों के ढांचे के लिए उपलब्ध संसाधनों और सेवाओं का अनुकूलन करने के लिए ग्राहकों के साथ विश्वास विकसित करना, उनके वित्तीय और जीवन के लक्ष्यों का निर्धारण करना और उनका अनुकूल होना।