वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को पैसा बचाने और विकास के लिए सबसे अच्छा निवेश के लिए सबसे प्रभावी तरीके से सलाह देते हैं। एक वित्तीय सलाहकार आपको एक विशिष्ट वित्तीय लक्ष्य हासिल करने में मदद कर सकता है या सभी पैसे और परिसंपत्तियों के बारे में बड़े पैमाने पर समझ प्रदान कर सकता है और वे आपको लाभान्वित करने के लिए कैसे काम कर रहे हैं। कई वित्तीय सलाहकार एक विशिष्ट क्षेत्र में विशेषज्ञ होते हैं, जैसे बांड और फंड या सेवानिवृत्ति योजना में निवेश। अन्य सलाहकार विभिन्न वित्तीय मामलों से परामर्श करने में सक्षम हैं।

अंत में, एक वित्तीय सलाहकार चुनने में पहला कदम उस कारण या कारणों का निर्धारण कर रहा है जिसके लिए आप पहली जगह में एक खोज रहे हैं। क्षेत्र को कम करने के लिए, एक वित्तीय सलाहकार देखें जो एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) है। यह दर्शाता है कि सलाहकार को विनियमित, लाइसेंस प्राप्त है और विभिन्न वित्तीय नियोजन पहलुओं पर अनिवार्य स्कूली शिक्षा ले ली है।

इसके अलावा, विचार करें कि सलाहकार का भुगतान कैसे किया जाता है। एक सलाहकार जो केवल या मुख्य रूप से आयोग से पैसा कमाता है वह विशिष्ट और अधिक महंगा वित्तीय उत्पादों की खरीद को प्रोत्साहित करने की अधिक संभावना रख सकता है। इस उदाहरण में, नैतिकता के कोड को पढ़ें जो संभावित सलाहकारों का पालन करते हैं। शब्द "निस्संदेह" सर्वोपरि है, क्योंकि इसका अर्थ है कि वित्तीय सलाहकार को अपने मन के सबसे आगे रहने के लिए अपने सर्वोत्तम हितों को रखने की आवश्यकता है।

मैनहट्टन के कई वित्तीय सलाहकार जो अपने ग्राहकों के लिए अपने कौशल, अनुभव और समग्र लाभ के लिए नियमित रूप से पहचाने गए हैं।

ब्रायन पिफिफ़लर

ब्रायन पिफ्फलर मॉर्गन स्टेनली के साथ एक वित्तीय सलाहकार है उनके पास दो दशकों से अधिक अनुभव है और श्रृंखला 7, 63 और 65 लाइसेंस हैं। Pfeifler एक निवेश सलाहकार के रूप में प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ पंजीकृत है। वह एक पंजीकृत दलाल भी है Pfeifler क्लाइंट संपत्ति के प्रदर्शन के आधार पर भुगतान किया जाता है, लेकिन वह भी वह बेचने के वित्तीय उत्पादों से एक आयोग प्राप्त करता है। फर्म सेवाओं के लिए एक नियमित शुल्क भी लगाता है

पफ्फ़ील्लर के लक्षित क्लाइंट में उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्ति (एचएनडब्ल्यूआई) और अति-उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्ति (यूएनएचडीआईआई) शामिल हैं। वह आसानी से पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीतियों के साथ ग्राहकों को प्रदान करता है, शेयरों और अन्य निवेशों को खरीदता है और बेचता है, और ग्राहकों को लघु और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए योजनाएं विकसित करने में मदद करता है।

शेली बर्गमैन

मैनहट्टन में मॉर्गन स्टेनली के बर्गमैन समूह के प्रबंध निदेशक और वरिष्ठ पोर्टफोलियो मैनेजर शेली बर्गमैन हैं। Bergman लगभग तीन दशकों के लिए एक वित्तीय सलाहकार रहा है और एचएनडब्ल्यूआई के साथ ही नींव और निगमों के साथ काम करता है। उनका मुख्य ध्यान संतुलित, इक्विटी और निश्चित आय पोर्टफोलियो के प्रबंधन पर है। वह अपनी टीम के मालिकाना एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) पोर्टफोलियो रणनीतियों के विकास और उनकी देखरेख के लिए भी ज़िम्मेदार है।

बर्गमैन ने 1998 में बर्गमैन ग्रुप की स्थापना की, जिसमें ग्राहकों को पेश करने का मुख्य लक्ष्य, विशेष रूप से धनी ग्राहक, अत्यंत वैयक्तिकृत वित्तीय सलाहकार सेवाएं बर्गमैन मैनहट्टन, न्यूयॉर्क राज्य और राष्ट्रीय स्तर के शीर्ष वित्तीय सलाहकारों में लगातार स्थान पर रहे हैं वह सीएनबीसी पर एक नियमित अतिथि भी है, जहां उन्होंने अर्थव्यवस्था, विभिन्न बाजारों और निवेश के अवसरों और प्रवृत्तियों पर अपनी चर्चा की है।

रिचर्ड सैपरस्टीन

रिचर्ड सैपरस्टीन ट्रेजरी पार्टनर्स के प्रबंध निदेशक और मुख्य निवेश अधिकारी (सीआईओ) हैं Saperstein 20 वित्तीय पेशेवरों की एक टीम की ओर जाता है जो उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहकों के साथ-साथ कॉर्पोरेट और निजी ग्राहकों के लिए विभिन्न प्रकार के धन और नकद प्रबंधन सेवाएं प्रदान करते हैं। वॉल स्ट्रीट पर काम करने में उनके पास 30 से अधिक वर्षों का अनुभव है और उनकी वित्तीय और निवेश विशेषज्ञता के लिए व्यापक रूप से स्वीकार किया गया है। 2004 में सूची की शुरुआत के बाद से वे बैरन के राष्ट्रीय शीर्ष 100 वित्तीय सलाहकारों के शीर्ष स्तर में लगातार स्थान पर रहे हैं। वाल स्ट्रीट जर्नल, फोर्ब्स, सीएनबीसी न्यूज़, ब्लूमबर्ग, फॉक्स बिज़नेस न्यूज़ और द न्यूयॉर्क टाइम्स नियमित रूप से सैपरस्टैन से उनकी साझा करने के लिए फोन करते हैं। बाजारों पर दृष्टिकोण