कुछ मुद्रा बाजार फंड कर मुक्त आय और पूंजी का संरक्षण प्रदान करते हैं। एक मनी मार्केट फंड का प्राथमिक निवेश उद्देश्य ब्याज कमाने और प्रति शेयर $ 1 का शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) बनाए रखना है। तीन कर-मुक्त मनी मार्केट फंड, जो कि वैगनगार्ड टैक्स-छूट मनी मार्केट फंड ("वीएमएसएक्सए"), टी। रोइ कर कर-छूट मनी फंड ("पीटीईएक्स") और फिडेलिटी कर-छूट मनी मार्केट फंड "FMOXX")।

मोहरा कर-मुक्त मनी मार्केट फंड (वीएमएसएक्स)

मोहरा कर-छूट मनी मार्केट फंड एक कम जोखिम वाला, कम इनाम निवेश है जो उच्च-निवल-मूल्य वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है । निधि का उद्देश्य आय प्रदान करना है जो कि संघीय व्यक्तिगत आयकरों से छूट प्राप्त करते हैं, जबकि प्रति शेयर 1 डॉलर की तरलता और एनएवी बनाए रखते हैं। यह फंड मुख्य रूप से उच्च-गुणवत्ता वाले, अल्पकालिक नगरपालिका प्रतिभूतियों में निवेश करता है। इसके अतिरिक्त, फंड प्रतिभूतियों में निवेश करता है जिनकी प्रभावी परिपक्वता अवधि 397 दिन या उससे कम है, भारित औसत जीवन 120 दिन या इससे कम और 60 दिनों या उससे कम की भारित औसत परिपक्वता। निधि में निवेश करने के लिए न्यूनतम $ 3, 000 का प्रारंभिक निवेश और 20 मई 2016 तक, 0. 07% का वार्षिक शुद्ध व्यय अनुपात आवश्यक है।

-2 ->

इस फंड में 834 होल्डिंग्स और कुल शुद्ध परिसंपत्तियां $ 16 थीं 2 अरब। निधि के पोर्टफोलियो में 27 दिनों का औसत परिपक्वता और 37 दिन का भारित औसत जीवन था, जो दर्शाता है कि फंड में कम ब्याज दर जोखिम होता है। फंड की औसत वार्षिक रिटर्न 3. 08% 10 जून, 1 9 80 को अपनी स्थापना की तिथि के बाद से है। पिछले पांच सालों में, फंड ने औसत वार्षिक रिटर्न 0. 03% की कमाई की है, जबकि इसकी कर-मुक्त रकम इसी अवधि के दौरान बाजार निधि का औसत वार्षिक 0. 0% था।

टी। रोवे मूल्य कर-छूट मनी फंड (पीटीईएफ़एक्स)

टी। रोय मूल्य कर-छूट मनी फंड आमदनी प्रदान करने की मांग करता है जो कि संघीय आयकरों से मुक्ति है, जबकि तरलता और पूंजी का संरक्षण। अपने निवेश के उद्देश्य को हासिल करने के लिए, फंड मुख्य रूप से उच्च गुणवत्ता वाले यू.एस. डॉलर-निहित नगरपालिका प्रतिभूतियों में निवेश करता है। निधि 397 दिनों या उससे कम की शेष परिपक्वता वाली प्रतिभूतियों में निवेश करती है, 60 दिनों या उससे कम की भारित औसत परिपक्वता और 120 दिन या उससे कम का भारित औसत जीवन। फंड में निवेश करने के लिए, $ 2, 500 का न्यूनतम निवेश और 0. 07% का वार्षिक शुद्ध व्यय अनुपात आवश्यक है।

निधि में $ 638 की शुद्ध संपत्ति थी 9 मिलियन और 199 होल्डिंग्स निधि के पोर्टफोलियो में 35.70 दिनों का भारित औसत परिपक्वता है और 35. 9 0 दिन का भारित औसत जीवन है। 31 मार्च, 2016 तक, पिछले पांच वर्षों में निधि की औसत वार्षिक 0. 0. 0% थी, जो उसी अवधि में मोहरा कर-छूट मनी मार्केट फंड की औसत के अनुरूप है।

फिडेलिटी कर-छूट मनी मार्केट फंड (एफएमओएफ़एफ़)

फिडेलिटी टैक्स-छूट मनी मार्केट फंड में तरलता और पूंजी बनाए रखने की तलाश है, जबकि आय प्रदान करते हुए संघीय आयकरों से छूट दी जाती है। निधि का लक्ष्य मुख्य रूप से नगरपालिका मुद्रा बाजार प्रतिभूतियों में अपनी कुल संपत्ति का निवेश करके अपने निवेश उद्देश्य को हासिल करना है। सामान्य बाजार परिस्थितियों में, फंड उस सिक्योरिटीज में अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% का निवेश करता है, जिनके हित को संघीय व्यक्तिगत आय कर से छूट दी जाती है।

2015 के रूप में, फंड ने सालाना शुद्ध व्यय का अनुपात 0. 06% का आरोप लगाया और आवश्यक न्यूनतम निवेश $ 5, 000। शेयर वर्ग में $ 6 की शुद्ध संपत्ति थी तीन अरब। 1 9 मई, 2016 तक, निधि में 30 दिनों का भारित औसत परिपक्वता था और 32 दिनों का भारित औसत जीवन था।