स्टॉक मार्केट की शुरुआत में लग रहा है जैसे शिफ्ट और ब्याज दरों में बढ़ोतरी शुरू होने से, यह रिटायरमेंट-आय वाले निवेशकों के लिए अपने पोर्टफोलियो में कुल रिटर्न पर जोर देने के लिए समय हो सकता है। आय, संतुलन, आय वृद्धि और पूंजी संरक्षण के लिए सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी और निश्चित आय सुरक्षा के संयोजन से कुल रिटर्न उत्पन्न होते हैं। कुल रिटर्न या संतुलित फंड का उद्देश्य वर्तमान आय उत्पन्न करना है जो कि वांछित गिरावट प्रतिशत को संतुष्ट कर सकती है जबकि मुद्रास्फीति को जारी रखने के लिए दर पर पूंजी बढ़ाना है।

इस विशेष श्रेणी में दर्जनों धनराशि हैं, लेकिन इन तीनों फंडों में संतोषजनक प्रदर्शन और कम लागत के संयोजन के लिए सर्वोत्तम है, जो एक सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के लिए महत्वपूर्ण हैं। इन फंडों में से किसी को रिटायरमेंट आय पोर्टफोलियो के लिए कोर होल्डिंग माना जा सकता है या तीन साथ-साथ लंबी अवधि के कुल रिटर्न के लिए एक विविध नींव बना सकते हैं

मोहरा वेलेस्ले आय फंड

यह आम तौर पर अनुशंसित नहीं है, लेकिन अगर आप केवल अपने सेवानिवृत्ति के खाते में एक म्यूचुअल फंड के मालिक बनना चाहते हैं, तो मोहन वेलेस्ले आय फंड आपका सर्वश्रेष्ठ उम्मीदवार हो सकता है। फंड एक संतुलित दृष्टिकोण का उपयोग करता है जो इक्विटी (33%) से अधिक निश्चित-आय प्रतिभूतियों (66%) का समर्थन करता है, जो कि उच्च पूंजीगत प्रोत्साहन के साथ उच्च, टिकाऊ चालू आय उत्पन्न करने के लिए। निधि का उद्देश्य निरंतर कुल रिटर्न प्राप्त करना है जो कम अस्थिरता मुद्रा बनाए रखने के दौरान मुद्रास्फीति के दबावों को जारी रख सकते हैं। यह निवेश-श्रेणी के कॉरपोरेट बॉन्ड, यू.एस. सरकारी बॉन्ड और बड़े-कैप यू.एस. शेयरों में लगभग 1, 400 अलग-अलग होल्डिंग्स में इसकी 40 अरब डॉलर की संपत्ति का प्रसार कर रही है। इसका स्टॉक पोर्टफोलियो उन कंपनियों के शेयरों पर जोर देती है, जो कि ऊपर-औसत लाभांश चुकाते हैं या समय के साथ लाभांश बढ़ाने की अपेक्षा रखते हैं।

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हालांकि यह फंड बांडों की ओर भारी भार रखता है, हालांकि, यह लगातार कई स्टॉक फंडों के साथ ही साथ करता है। दिसंबर 2015 तक, इसने पिछले 10 वर्षों में 6.72% की औसत वार्षिक रिटर्न और पिछले पांच वर्षों में 7. 36% उत्पन्न किया है। इस तरह के एक सुव्यवस्थित सक्रिय फंड के लिए, इसका व्यय अनुपात 0. 25% पर एक सौदा है।

टी। रोवे मूल्य डिविडेंड ग्रोथ फंड

यदि आपको उच्च चालू आय की आवश्यकता है, तो टी। रोय मूल्य डिविडेंड ग्रोथ फंड ने यह साबित कर दिया है कि वह वितरित कर सकता है। निधि ऐसे निवेशकों के लिए विशेष रूप से आकर्षक हो सकती है जो मानते हैं कि शेयर बाजार में आगे बढ़ने वाली बाधा है। बड़े कैप डिविडेंड शेयरों की इसकी एकाग्रता के साथ, फंड के प्रबंधकों का मानना ​​है कि समय के साथ-साथ कुल रिटर्न के लिए लाभांश बढ़ाना एक प्रमुख योगदान होगा। डिविडेंड भी कीमत में गिरावट के लिए एक तकिया प्रदान करते समय पोर्टफोलियो की अस्थिरता को कम करने में मदद करता है। यह फंड बहुत चयनात्मक है, केवल 111 सिक्योरिटीज में निवेश के साथ बड़े-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित किया जाता है, जिनके पास एक्सॉन मोबिल, फाइजर, पेप्सीको और वेल फ़ार्गो जैसे लंबे डिविडेंड-भुगतान इतिहास हैं।फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है, पिछले 7 वर्षों में पिछले 10 वर्षों में सालाना 28% और सालाना 13% सालाना लौट रहा है। इसका 0. 65% व्यय अनुपात अपने श्रेणी में अन्य निधियों की तुलना में काफी उचित है।

श्वाब बैलेंस्ड फंड

धन की सीमा संतुलित श्रेणी में होती है, लेकिन श्वाब बैलेंस्ड फंड के रूप में उतनी ही कम लागत पर उनके लगातार प्रदर्शन के लिए कुछ खड़े होते हैं एक संतुलित फंड के रूप में, इसका उद्देश्य पूंजी को संरक्षित करते हुए वर्तमान आय के ऊपर आय वृद्धि को उत्पन्न करना है। यह अपने उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए अन्य श्वाब या लाउडस फंड के एक विविध समूह में निवेश करके धन-निधि के दृष्टिकोण का उपयोग करता है। 55/65% से 35/45% आवंटन के साथ फिक्स्ड आय प्रतिभूतियों की तुलना में इक्विटी के मुकाबले यह ज्यादा भारी भार रखता है। किसी भी समय, निधि इक्विटी में कम से कम 25% और तय-आय प्रतिभूतियों में 25% निवेश करती है, लेकिन नकदी या लघु-अवधि के दायित्वों में अपनी परिसंपत्तियों की जितनी 100% निवेश करके रक्षात्मकता प्राप्त करने के लिए उसके पास लचीलेपन है। पिछले एक दशक में, फंड ने 5 लौटा है। 13%, और यह पिछले 9 वर्षों में 9% वापस आ गया है। इसमें 0. 62% व्यय अनुपात है, जो कि इसके वर्ग के लिए काफी कम है।