म्युचुअल फंड निवेशकों को विविधता के वांछित स्तर को प्राप्त करने के लिए एक आकर्षक विकल्प प्रदान करते हैं, चूंकि कई फंड हैं जो विभिन्न इक्विटी और फिक्स्ड आय आवंटन के विशेषज्ञ हैं। एक म्यूचुअल फंड में ऑपरेटिंग खर्च प्रबंधन शुल्क, वेतन और विभिन्न प्रशासनिक खर्चों के रूप में किसी अन्य व्यवसाय के समान होता है। म्युचुअल फंड अपने निवेशकों को वार्षिक कुल पूंजी निवेश पर प्रतिशत के रूप में खर्च करते हैं, जो फंड की शैली के आधार पर भिन्न होता है, इसके प्रबंधन की प्रतिष्ठा और फंड का टर्नओवर रेशियो। निवेशक विभिन्न निवेश उद्देश्यों के साथ म्यूचुअल फंड 1% से नीचे के कम खर्च के अनुपात में पा सकते हैं।

ब्लैक रॉक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड

ब्लैक रॉक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड सामान्य और शेयरों के सामान्य इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने की कोशिश करता है जो स्टैंडर्ड एंड पूअर 500 इंडेक्स में शामिल हैं। निधि अंतर्निहित सूचकांक में शामिल बड़े बाज़ार-कैप शेयरों में अपनी संपत्ति का कम से कम 90% निवेश करती है। 2005 से 2015 तक फंड ने वार्षिक औसत रिटर्न 6. 7% दिखाया है, जो एस एंड पी 500 इंडेक्स के लिए वापसी के अनुरूप है। इसका न्यूनतम व्यय अनुपात में से 0 पर है। 07% और मॉर्निंगस्टार, इंक। से एक चार सितारा रेटिंग।

ब्लैक रॉक एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड का सबसे बड़ा फायदा यह है कि वे निवेशकों से अपील करते हैं जो एस एंड पी 500 द्वारा दर्शाने वाले एक व्यापक यू एस इक्विटी मार्केट में बहुत कम व्यय में निवेश करना चाहते हैं। यह फंड उन निवेशकों के लिए निष्क्रिय निवेश विकल्प के रूप में उपयुक्त है, जो बड़े बाजार कैप यू.एस. फंड का सबसे बड़ा नुकसान बड़े बाजार कैप शेयरों और उसके अंडरवेटिंग मध्यम और छोटे-कैप शेयरों पर भारी भार है। छोटे निवेशकों के लिए एक और प्रमुख खामी है इसकी न्यूनतम खरीद आवश्यकता $ 5 मिलियन है।

मोहरा जीवनशैली आय फंड

मोहरा जीवनशैली आय फंड मौजूदा आय के आधार पर और कुछ हद तक पूंजीगत प्रोत्साहन के आधार पर निवेश के परिणाम प्रदान करना चाहता है। यह फंड रूढ़िवादी श्रेणी में है, क्योंकि यह अपनी परिसंपत्तियों के लगभग 80% को सार्वभौमिक और कॉरपोरेट बॉन्ड के लिए आवंटित करता है और सामान्य शेयरों के लिए 20% महत्वपूर्ण अंतरराष्ट्रीय आवंटन के साथ यू एस इक्विटी मार्केट में मुख्य रूप से कारोबार करता है। फंड ने 2005 से 2015 तक 4% की वार्षिक औसत रिटर्न का प्रदर्शन किया है और इसका कम व्यय अनुपात 0. 14% है।

मोहरा लाइफट्रेट्टी इनकम फंड एक आकर्षक निवेश विकल्प है, क्योंकि यह न केवल यू एस के बाजार के लिए बहुत विविधतापूर्ण एक्सपोजर प्रदान करता है बल्कि इनवेस्टमेंट-ग्रेड इंटरनेशनल बॉन्ड और इक्विटी भी शामिल है। यह इक्विटी और बांड बाजार चक्रों को फंड मौसम में मदद करता है। इस निधि का एक अन्य लाभ इसकी विदेशी मुद्रा धारणाएं मुद्रा जोखिम के मुकाबले कुछ हद तक बचाव कर दी जाती हैं, जो कि फंड की रिटर्न में छोटी अस्थिरता पैदा करती हैं।अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में निवेश करने वाले म्यूचुअल फंड सहयोगियों के बीच निधि का सबसे कम खर्चा अनुपात है। हालांकि, इसकी रूढ़िवादी आवंटन निश्चित आय पर जोर देने से इसका सबसे बड़ा नुकसान साबित हो सकता है। यह फंड इक्विटी मार्केट रैलियों को भूल सकता है और अधिक स्टॉक आवंटन के साथ म्यूचुअल फंड की तुलना में कम प्रदर्शन कर सकता है।

श्वाब स्मॉल कैप इंडेक्स फंड

श्वाब स्मॉल कैप इंडेक्स फंड रसेल 2000 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है और मुख्य रूप से छोटे बाजार कैप यू.एस. 2005 से 2015 तक, SWSSX ने वार्षिक औसत 7% रिटर्न दिया है। यह 31% है, जो कि रिटर्न की तुलना में थोड़ा अधिक है। एसएंडपी 500 इंडेक्स के लिए 4% निधि का 0. 0. 17% का कम व्यय अनुपात है।

इस फंड के लिए सबसे बड़ी अपील छोटी बाज़ार-कैप कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करती है, जो ऐतिहासिक रूप से दीर्घकालिक क्षितिजों पर अपने बड़े-कैप समकक्षों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। एक अन्य लाभ इसकी बहुत कम व्यय अनुपात है और छोटे-मोटे तौर पर जोर के साथ समान फंड की तुलना में कोई भार नहीं है। हालांकि, स्मॉल-कैप कंपनियों के संपर्क में फंड के लिए रिटर्न की बहुत अधिक अस्थिरता पैदा होती है, जो म्यूचुअल फंड की तुलना में है, जो कि बड़े कैप शेयरों पर केंद्रित है। श्वाब स्मॉल कैप इंडेक्स फंड ने 2013 से 2015 तक बड़े पूंजी लाभ वितरण किया, जिसके परिणामस्वरूप गरीब कर दक्षता हुई।