पता लगाएँ कि क्या आपके निवेश आपके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए पर्याप्त रूप से काम कर रहे हैं या नहीं यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अच्छी तरह से कर रहे हैं, अपने पोर्टफोलियो पर वापसी की जांच करें। यदि आपके पोर्टफोलियो का प्रदर्शन आपकी अपेक्षाओं को पूरा करने में विफल हो रहा है, तो उन बदलावों को ध्यान में रखें जिनकी आपको आवश्यकता है

चरण 1: अपने पोर्टफोलियो का रिटर्न और यील्ड की गणना करें

पोर्टफोलियो की सफलता को मापने के सौ तरीके हैं, और आपको अपने पोर्टफोलियो के स्वास्थ्य का मूल्यांकन करने के लिए एक से अधिक का उपयोग करना चाहिए। रिटर्न की दर को खोजने का सबसे सरल तरीका यह है कि आपकी आय में परिवर्तन में मूल्य जोड़ना और उस राशि को निवेश राशि से विभाजित करना है।

एक और विधि, जिसे कभी-कभी "भागों का योग" कहा जाता है, में काफी बुनियादी अंकगणित शामिल हैं। अपने पोर्टफोलियो में प्रत्येक होल्डिंग को लें, वापसी को ढूंढें और इसे अपने बाजार मूल्य के कुल प्रतिशत से कुल पोर्टफोलियो तक बढ़ा दें। अंतिम रिटर्न को सभी भारित रिटर्न के योग के बराबर होना चाहिए।

यह सिर्फ 1 जनवरी को अपने पोर्टफोलियो के कुल बाजार मूल्य को देखने के लिए प्रलोभन लग सकता है और फिर इसे 31 दिसंबर को कुल बाजार मूल्य से घटाना होगा, लेकिन यह अतिरिक्त, घटाव या पुन: संतुलन के लिए खाते में विफल रहता है। जब तक आप एक निष्क्रिय निवेशक नहीं हैं, जिसने आपके पोर्टफोलियो को बदलने के लिए कुछ नहीं किया है, इस विधि पर भरोसा मत करो।

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आपके निवेश पर नतीजे की गणना करें, न सिर्फ रिटर्न बांड, स्टॉक या जमा प्रमाणपत्र (सीडी) पर उपज की गणना करने के तरीके जानने के लिए वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) की वेबसाइट पर पहुंचें।

चरण 2: प्रदर्शन एट्रिब्यूशन तकनीकों का उपयोग करें

एट्रिब्यूशन विश्लेषण के पीछे का विचार यह सही होने और भाग्यशाली होने के बीच अंतर करना है 2013 में एक विजेता को चुनने की बात है, जब एस एंड पी 500 का सदी का अपना सर्वश्रेष्ठ वर्ष था। 200 9 में विजेता लेने के लिए यह पूरी तरह से अलग प्रदर्शन है, जब पूरी वैश्विक अर्थव्यवस्था मंदी में थी।

एक सरल उदाहरण देना: मान लीजिए कि आपने 60% इक्विटी और 40% बॉन्ड के साथ एक पारंपरिक बेंचमार्क इंडेक्स का अनुसरण किया था। साल के दौरान, आपके पोर्टफोलियो में 8% की बढ़ोतरी हुई, जबकि बेंचमार्क केवल 6 .5% प्राप्त हुआ। स्टॉक मार्केट शब्दावली में रखें, आपकी पसंद ने 150 आधार अंकों (बीपीएस) के आधार पर बेहतर प्रदर्शन किया, अतिरिक्त मूल्य का निर्माण किया। निष्पादन एट्रिब्यूशन बताता है कि अतिरिक्त मूल्य कैसे हुआ। यह हो सकता है कि आपने बेंचमार्क से बेहतर इक्विटी और बेहतर बांड चुना। यह भी हो सकता है कि आप बेंचमार्क की तुलना में इक्विटी में अधिक वजन डालते हैं।

पोर्टफोलियो एट्रिब्यूशन मोर्चे पर बहुत सारे अच्छे उपकरण उपलब्ध हैं I यदि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो मॉर्निंगस्टार योजना प्रायोजक और निवेश प्रबंधक एट्रिब्यूशन के बारे में बड़ी मात्रा में जानकारी प्रदान करता है। आप निष्पादन और एट्रिब्यूशन सॉफ़्टवेयर का उपयोग भी कर सकते हैं, जैसे ओपररो, स्टेट स्ट्रीट या स्टेटपीरो द्वारा प्रस्तावित कार्यक्रम।

चरण 3: जोखिम, करों और मुद्रास्फीति में फैक्टर

निवेश एक निर्वात में नहीं बढ़ता। यदि आप एक वितरण लेते हैं, तो आपको करों का भुगतान करना होगा। इसके विपरीत, यदि आप कुछ शेयरों की बिक्री पर पैसा खो देते हैं, तो आप इन घाटे को टैक्स ब्रेक के रूप में इस्तेमाल कर सकते हैं। पोर्टफोलियो मूल्य में 12% की वृद्धि प्रभावशाली नहीं दिखती अगर आपकी लागत भी साल के दौरान 6% बढ़ी। यदि आप इस विकल्प का कारोबार करते हैं या सूक्ष्म कैप शेयरों में अपने सारे पैसे डालते हैं तो इस वर्ष को 35% रिटर्न देने के लिए मत लेना; एक पोर्टफोलियो में इतना जोखिम होने की संभावना है कि अगले साल बड़े होने की संभावना कम हो। यदि आप जोखिम-समायोजित रिटर्न पर एक नज़र रखना चाहते हैं, तो ट्रयनर अनुपात, शार्प रेशियो या सीरेंटिनो अनुपात की कोशिश करें।

मुद्रास्फीति पर विचार करने के बाद वापसी की गणना को वास्तविक रिटर्न कहा जाता है। नाममात्र वापसी के बजाय इस का उपयोग करें, और देखें कि क्या आपका धन जल्दी से बढ़ेगा, इससे पहले कि आप रिटायर होने से पहले कीमत में बढ़ोतरी कर सकें।

लेनदेन शुल्क और वार्षिक शुल्क में फैक्टर कानून के अनुसार, दलालों और फंड टीमें आपको वार्षिक वक्तव्य देने हैं। उन वार्षिक बयानों का उपयोग करें - विशेष रूप से खाता सारांश पृष्ठ - लेनदेन की लागतों के हिसाब से अपनी रिटर्न प्राप्त करने के लिए