कई विशेषताओं को खराब और असफल से सफल से अच्छे वित्तीय सलाहकार अलग होते हैं। चाहे आप एक वित्तीय सलाहकार बनना चाहते हों या अपनी वित्तीय नियोजन में मदद करने के लिए केवल एक को किराए पर लेना है, यह ध्यान में रखने के लिए पांच लक्षण हैं कि सबसे सफल वित्तीय सलाहकारों के पास है

वित्तीय नियोजन और धन प्रबंधन के लिए जुनून

सफल वित्तीय सलाहकार उन लोगों के लिए हैं जिनके विषय में एक पूर्ण जुनून है यह महत्वपूर्ण है क्योंकि वित्तीय और निवेश संसार के भीतर मानक, कानून, पद्धति और उत्पाद निरंतर विकसित हो रहे हैं। जब एक वित्तीय सलाहकार के विषय के लिए एक बड़ा जुनून होता है, तो वह व्यक्ति स्वाभाविक रूप से हर दिन उद्योग के बारे में और अधिक सीखने की ओर बढ़ रहा है। उन जुनून के बिना वे उद्योग के विकास के साथ लगातार पीछे रहकर संघर्ष करते हैं। अकेले ही एक वित्तीय सलाहकार के रूप में सफलता और विफलता के बीच का अंतर हो सकता है। हर बातचीत के साथ वित्तीय सलाहकारों से पूछने के लिए एक अच्छा सवाल यह है, "उद्योग में नया क्या है?"

एक गहरी विश्लेषणात्मक क्षमता

संपूर्ण और संपूर्ण वित्तीय योजना में कई क्षेत्र शामिल हैं कैश फ्लो प्लानिंग, सेवानिवृत्ति की योजना, निवेश प्रबंधन, बीमा योजना, संपत्ति योजना और कर की योजना बना कुछ महत्वपूर्ण क्षेत्र हैं जो एक सक्षम वित्तीय सलाहकार के साथ ग्राहकों की मदद कर सकते हैं। इन सभी क्षेत्रों में एक गहरी विश्लेषणात्मक क्षमता महत्वपूर्ण है, लेकिन निवेश वाले हिस्से में शायद यह सबसे महत्वपूर्ण है। सफल वित्तीय सलाहकारों को पता है कि जोखिम और रिटर्न रिलेशन एक वित्तीय योजना के लगभग हर पहलू को ड्राइव करता है। एक निवेश पोर्टफोलियो को सही तरीके से तैयार करना और समय और लक्ष्य परिवर्तन के रूप में संपत्तियों को पुन: निर्दिष्ट करने में सक्षम होना महत्वपूर्ण है। एक वित्तीय सलाहकार के लिए यह महत्वपूर्ण है कि विभिन्न विखंडन, बीटा, सामरिक परिसंपत्ति आवंटन, सामरिक परिसंपत्ति आवंटन और ड्रॉडाउन जैसी विभिन्न मीट्रिक के संदर्भ में एक पोर्टफोलियो का विश्लेषण और योजना बना सके।

व्यावसायिक बिक्री प्रबंधन

सफल वित्तीय सलाहकारों के लिए यह एक महत्वपूर्ण आवश्यकता है। वित्तीय सलाहकारों को अपनी पुस्तक की पुस्तक को विकसित करना चाहिए। वित्तीय नियोजन के पूरे स्पेक्ट्रम में अपनी सेवाओं को बेचने में सक्षम होने के नाते, वित्तीय सलाहकारों को सफल होने के लिए निवेश प्रबंधन से लेकर संपत्ति की योजना बनाना आवश्यक है। माना जाता है कि सेवाओं या उत्पादों की बिक्री पूरी तरह से बिक्री करने के लिए नहीं की जानी चाहिए। सेवा या उत्पाद को ग्राहक की मदद करना चाहिए। हालांकि, बिक्रीमापन फिर भी आवश्यक है। एक वित्तीय सलाहकार को ग्राहक से स्पष्ट रूप से संवाद करने में सक्षम होना चाहिए जो उसकी वित्तीय योजना में मौजूद समस्या या अंतराल है, ठीक से समाधान व्यक्त करते हैं, और अंतिम चरण के रूप में, ग्राहक या संभावना के व्यवसाय के लिए पूछेंएक वित्तीय सलाहकार जो व्यापार के लिए पूछने के लिए साहस को जम नहीं सकता है, निस्संदेह कोई भी नहीं मिलेगा इसे ध्यान में रखते हुए, अगले विशेषता महत्वपूर्ण है।

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यह विश्वास है कि हितों को गठबंधन किया जाना चाहिए

सफल वित्तीय सलाहकार वह लोग हैं जो अपने ग्राहकों के हितों को पहले और अपने स्वयं के हितों को दूसरे स्थान पर रखते हैं। सलाहकार को विश्वास करना चाहिए कि दोनों पक्षों के वित्तीय हितों को गठबंधन करना चाहिए, या फिर हानिकारक संबंध हो सकते हैं। यह क्लाइंट उत्पादों को बेचने के लिए अनावश्यक और अनैतिक है जिसे क्लाइंट की ज़रूरत नहीं है, जैसे अप्रासंगिक बीमा पॉलिसियां ​​या बीमा कवरेज जो बहुत अधिक कवरेज के साथ हैं। कुछ निवेश उत्पादों को इस श्रेणी में अच्छी तरह से फिट किया जाता है, जैसे कि म्यूचुअल फंड जो उच्च बिक्री भार रखते हैं, क्योंकि ऐसे भार के बिना अनगिनत तुलनीय और बेहतर म्युचुअल फंड हैं। इसके अलावा, आवश्यक से अधिक निवेश प्रबंधन शुल्क चार्ज करना अच्छा अभ्यास नहीं है एक सफल वित्तीय सलाहकार को प्रबंधन के तहत संपत्ति पर 2% चार्ज नहीं करना चाहिए, जबकि 0. 5% एक ही सेवा के लिए विशिष्ट है। सफल वित्तीय सलाहकार लोगों की मदद करते हैं और काफी मुआवजा देते हैं; वे अपने ग्राहकों को अपनी कड़ी मेहनत से पैसा कमाते हैं।

जिज्ञासा

एक ग्राहक को वित्तीय नियोजन कार्य के सभी पहलुओं में ठीक से पता लगाना, जासूस कार्य के समान है छोटे विवरण मिलकर मिलकर मिलेंगे, और बड़ी समस्या के लिए एक व्यापक समाधान बनाया जाना चाहिए और संचारित किया जाना चाहिए। सफल वित्तीय सलाहकार हैं जो इस प्रक्रिया का आनंद लेते हैं और चुनौती पर कामयाब होते हैं।