जब कोई निवेशक अपने पैसे का प्रबंधन करने के लिए रोबो-सलाहकार को किराए पर लेना चाहता है, तो उनके लिए विशिष्ट प्लेटफ़ॉर्म के फायदे और नुकसानों के शोध के साथ-साथ मंच के विवरणों में ड्रिल करने के लिए महत्वपूर्ण है। पारदर्शिता एक ठोस निर्णय करने के लिए सर्वोपरि है Paladin रजिस्ट्री के व्यापक शोध के अनुसार, क्लाइंट पारदर्शिता के लिए सात सर्वोत्तम रोबो-सलाहकार हैं।

पारदर्शिता को रैंक करने के लिए इस्तेमाल किए गए शोध का मूल्यांकन करता है कि अपनी वेबसाइट पर विशेष रोबो-सलाहकार पर सभी महत्वपूर्ण जानकारी कितनी आसान है। एक बुद्धिमान रोबो-सलाहकार विकल्प बनाने के लिए महत्वपूर्ण जानकारी के प्रकार में फीस, निवेश कार्यप्रणाली, पंजीकरण और लाइसेंस पर न्यूनतम शामिल है अन्य जानकारी जो रोबो-सलाहकार के पारदर्शिता सूचकांक में जाती है, में खाता और प्रवेश न्यूनतम पहुंच, संयुक्त फीस, व्यापार के दायरे और प्रबंधन (एयूएम) प्रबंधन, बुनियादी निवेश सेवाओं और विशेष सेवाओं के तहत परिसंपत्तियों की संख्या शामिल है। रैंकिंग में पाँच प्वाइंट स्केल का उपयोग पांच सबसे पारदर्शी है। (अधिक के लिए, देखें: सर्वोत्तम रोबो-सलाहकार चुनने के लिए एक गाइड। )

रेबुलेंसआईआरए

पारदर्शिता सूचकांक: 5. 0 (पलाडिंस पारदर्शिता सूचकांक या पीटीआई)

2011 में स्थापित पालो ऑल्टो, कैलिफोर्निया में, रीबैनलैंसआईआरए ऑनलाइन वित्तीय सलाह और सेवाएं प्रदान करता है। RebalanceIRA सामान्य निवेश एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) दृष्टिकोण को रोजगार देता है जिसमें 6 पोर्टफोलियो विकल्प होते हैं जिनमें प्रत्येक 4 से 10 ईटीएफ होते हैं। वे रिबैलेंसिंग की पेशकश करते हैं और चार्ल्स श्वाब कॉर्प (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44। 15-1। 12% हाईस्टॉक 4। 2. 6 ) या उनके संरक्षक के रूप में फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स का उपयोग करते हैं। (और, देखें: श्वाब का नया रोबो-सलाहकार सेवा समझाया ।)

न्यूनतम परिसंपत्ति की आवश्यकता प्रति वर्ष 500 डॉलर की न्यूनतम वार्षिक शुल्क $ 75,000 है। सकल प्रबंधन शुल्क, सलाहकार और ईटीएफ फीस सहित 0. 0. 70% है। कंपनी एक निशुल्क प्रारंभिक परामर्श और वित्तीय योजनाकार तक पहुंच प्रदान करती है।

उत्थान

पारदर्शिता सूचकांक: 5. 0

2007 में स्थापित, यह न्यूयॉर्क फर्म निष्क्रिय इंडेक्स फंड दृष्टिकोण को रोजगार देता है। बैटरमेंट के पोर्टफोलियो 13 कम-फीस वाले स्टॉक और बॉन्ड ईटीएफ से विभिन्न फंड फण्डों से आकर्षित होते हैं। व्यक्तिगत निवेशक के पोर्टफोलियो प्रत्येक जोखिम के विभिन्न मात्रा के साथ आते हैं, जो कि उनके जोखिम प्रोफ़ाइल और शुरुआती प्रश्नावली के उत्तर पर निर्भर करता है। बेहतर पुनर्वैलन और कर-हानि संचयन दोनों प्रदान करता है बैटरमेंट सिक्योरिटीज निवेशकों के पैसे के लिए संरक्षक और समाशोधन कंपनी है।

कोई खाता न्यूनतम नहीं है और उनके पास एक निर्धारित मूल्य निर्धारण संरचना है अगर आप न्यूनतम 100 डॉलर प्रति माह ऑटो जमा राशि के लिए साइन अप करते हैं, तो एक 0. 35% एयूएम शुल्क है। ऑटो डिपॉजिट के बिना, $ 10,000 से कम के खातों, 000 $ 3 का भुगतान करें00 प्रति माह शुल्क $ 10, 000 और $ 99 के बीच फंड शेष, 99 9 का भुगतान करें। एयूएम के 25% और $ 100, 000 से अधिक खातों के लिए। 15% (अधिक के लिए, देखें: Wealthfront versus Betterment ।)

Wealthfront

पारदर्शिता सूचकांक: 5. 0

वेल्थफ्रंट 2008 में पालो ऑल्टो, कैलीफ़ में स्थापित किया गया था … ऑनलाइन वित्तीय सलाहकार स्टॉक, बंधन, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और प्राकृतिक संसाधन संपत्ति वर्गों से 10 ईटीएफ तक पहुंच प्रदान करता है। । मंच के रूप में अच्छी तरह से कर-हानि संचयन और पुन: संतुलन प्रदान करता है। अधिकांश फंड कम लागत वाली मोहरा परिवार से हैं। एपेक्स क्लीयरिंग कॉर्पोरेशन के माध्यम से वेल्थफ्रंट ब्रोकरेज में निधि का आयोजन किया जाता है।

न्यूनतम संपत्ति की आवश्यकता $ 500 है पहले $ 10, 000 नि: शुल्क के लिए प्रबंधित किया जाता है। उसके बाद, वार्षिक एयूएम शुल्क 0. 25% है। विशिष्ट निधियों के द्वारा एम्बेडेड अतिरिक्त ईटीएफ अंतर्निहित प्रबंधन फीस भी हैं

संपत्ति बिल्डर

पारदर्शिता सूचकांक: 4. 5

एक अपेक्षाकृत पुराने ऑनलाइन वित्तीय सलाहकार, एसेट बिल्डर 2006 में प्लानो, टेक्सास में स्थापित किया गया था। यह रोबो-एडवाइजर डायनामिक फंड एडवाइजर्स द्वारा प्रबंधित 12 ईटीएफ पोर्टफोलियो की पेशकश करता है और इंडेक्स निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण की ओर ले जाता है। फर्म वार्षिक रिबैलेंसिंग प्रदान करता है संरक्षक और खाता समाशोधन गृह श्वाब है (और अधिक के लिए, देखें: कौन रोबो-सलाहकारों के साथ जीतता है? हर कोई? )

निशुल्क प्रारंभिक टेलीफोन परामर्श के साथ न्यूनतम आस्ति आवश्यकता $ 50,000 है सलाहकार शुल्क का आकलन एएमएम और सीमा के आधार पर 0. 45% से 0. 20% तक है। अतिरिक्त फंड प्रबंधन शुल्क है जो 0. 0 से लेकर 0 से 0. 48% तक हैं।

मोनार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज (वीपीएएस) ट्रांसपेरेंसी इंडेक्स: 4. 5

अपनी मूल कंपनी, द मोनार्ड ग्रुप, वीपीएएस 2013 में लॉन्च के साथ मैल्वर्न के फिलाडेल्फिया उपनगर में स्थित है। उम्मीद की जाएगी, वीपीएएस पोर्टफोलियो आम तौर पर मोहरा परस्पर और विनिमय-व्यापारित धन के साथ आबादी होती हैं। यह रोबो-सलाहकार अपने उत्पाद के साथ वित्तीय सलाहकारों को भी रोजगार देता है। वीपीएएस पुनर्जन्म प्रदान करता है बेशक यह सलाहकार समाशोधन और संरक्षकता के लिए मोहरा का उपयोग करता है।

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फीस की संरचना एएम के 30% है, जिसमें आवश्यक न्यूनतम $ 100,000 का खाता है। पोर्टफोलियो के लिए चुने गए फंडों के आधार पर अतिरिक्त अंतर्निहित शुल्क है। यह सलाहकार वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच में अद्वितीय है।

व्यक्तिगत पूंजी

पारदर्शिता सूचकांक: 4. 5

अन्य बे एरिया फर्म, निजी पूंजी रेडवुड सिटी, कैलिफ़ में, 2011 में स्थापित की गई थी। फर्म इसकी एक मजबूत निवेश और बजट संसाधनों का मिश्रण प्रदान करता है मुफ्त डैशबोर्ड जो सभी व्यक्तियों के लिए उपलब्ध है यह सभी मौजूदा खातों को लिंक करता है और एक समग्र वित्तीय तस्वीर प्रस्तुत करता है पर्सनल कैपिटल एक सेक्टर आधारित स्वामित्व वाले इंडेक्स फंड को पेड सर्विस का इस्तेमाल करने वाले ग्राहकों के लिए निवेश का तरीका अपनाता है। भुगतान की पेशकश में टैक्स लॉस कलेक्शन, रीबेलेंसिंग और अन्य सेवाएं शामिल हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

रोबो-सलाहकार कैसे अलग-अलग होते हैं? ) व्यक्तिगत पूंजी द्वारा प्रबंधन के लिए न्यूनतम आकार वाला खाता $ 25,000 है। एएमयू पर आधारित वार्षिक प्रबंधन शुल्क, 0।49% से 0. 89% ग्राहक अपने स्वयं के निवेश सलाहकार और एक अनुकूलित निवेश योजना प्राप्त करता है खाते ईटीएफ, म्यूचुअल फंड और व्यक्तिगत शेयरों से आबादी वाले हैं

व्यापारिक सलाहकार

पारदर्शिता सूचकांक: 4. 0

यह रोबो-सलाहकार मंच 2014 में शेर्लोट में स्थापित किया गया था, एन। सी। ट्रेडकिंग दो प्रकार के पोर्टफोलियो, एक मानक कोर पोर्टफोलियो और एक अधिक विशिष्ट गति पोर्टफोलियो प्रदान करता है। पोर्टफोलियो मुख्यतः ईटीएफ और एक्सचेंज-ट्रेडेड नोट्स (ईटीएन) के साथ आबादी वाले हैं। वे एक विशेष "जोखिम सहायता" विकल्प भी प्रदान करते हैं। कंपनी पुन: संतुलन में शामिल है और जल्द ही कर-हानि संचयन को जोड़ने की उम्मीद है। पोर्टफोलियो इबॉट्सन एसोसिएट्स द्वारा डिज़ाइन और प्रबंधन किए गए हैं।

जोखिम और सहायता के साथ मूल और मूल के लिए न्यूनतम शेष राशि $ 5, 000 है गति पोर्टफोलियो को $ 25, 000 न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है सभी निवेशकों को मुफ्त एक साल के प्रबंधन के लिए पात्र हैं नि: शुल्क वर्ष के बाद, तीन फीस स्तर हैं: 0 प्रमुख पोर्टफोलियो के लिए 0. 25%, गति के लिए 0. 50% और जोखिम के साथ कोर के लिए 0. 75%। जैसा कि ज्यादातर फर्मों के साथ ही फंड प्रबंधन फीस में निहित है

निचला रेखा

रोबो-सलाहकार पारदर्शिता सूचकांक एक रोबो-सलाहकार का मूल्यांकन करने के लिए एक उपकरण है एक धन प्रबंधक के लिए साइन अप करते समय निश्चित रूप से अपनी स्वयं की ज़रूरतों और प्राथमिकताओं पर विचार करें (अधिक के लिए, देखें:

रोबो-एडवाइजर स्पेस के लिए अगला क्या है? )