निजी इक्विटी एक आकर्षक वैकल्पिक निवेश हो सकता है जो कुछ सलाहकारों ने अपने ग्राहकों को उच्च रिटर्न के साथ प्रदान करने के लिए बदल दिया है। लेकिन कई सलाहकारों को यह आस्ति वर्ग भी है कि वे कुछ बाधाओं को शामिल कर सकते हैं जो इसके लाभों को अस्वीकार कर सकते हैं। आईकैपिटल नेटवर्क ने लगभग 450 वित्तीय सलाहकारों का निजी इक्विटी के संबंध में हालिया सर्वेक्षण किया, और परिणाम बताते हैं कि जब इस प्रकार के निवेश की बात आती है तो सलाहकारों और उनके ग्राहकों के बीच एक महत्वपूर्ण डिस्कनेक्ट होता है।

सलाहकार जो अमीर ग्राहक हैं वे इन प्रसादों पर दूसरा नज़र रखना चाहते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: क्या निजी इक्विटी बुलबुला अभी भी विस्तार कर रहा है? )

निजी इक्विटी सर्वेक्षण परिणाम

iCapital सर्वेक्षण से एक प्रमुख खोज से पता चलता है कि लगभग दो-तिहाई सलाहकार थे सर्वेक्षण से पता चला कि उनके ग्राहक निजी इक्विटी में रुचि रखते हैं हालांकि, उत्तरदाताओं का केवल एक चौथाई ने कहा कि उन्होंने अपने ग्राहकों को इस विकल्प को प्रस्तुत किया था, और केवल 20% उत्तरदाताओं ने कहा कि वर्तमान में वे अपने निवेश प्रस्तावों में इस विकल्प को शामिल करते हैं। इससे संकेत मिलता है कि वर्तमान में अमीर ग्राहकों द्वारा निजी इक्विटी की मांग और जरूरत है जो वर्तमान में नहीं मिल रही है।

लेकिन सलाहकारों को नौ प्रमुख बाधाओं को सूचीबद्ध किया गया था जो अक्सर उन्हें इस विकल्प की सिफारिश करने से रोक दिया था इसमें शामिल हैं:

1. उस समय की राशि जिसे धन निधि में लॉक किया गया है
2. आवश्यक न्यूनतम निवेश
3. ग्राहकों को आवश्यक धन और समय के क्षितिज के साथ नहीं रखना
4. उच्च गुणवत्ता वाले निजी इक्विटी प्रसादों तक पहुंच < पारदर्शिता का अभाव
5. एक ग्राहक के पोर्टफोलियो में निजी इक्विटी को प्रभावी ढंग से कैसे एकीकृत करने के लिए नहीं जानते
6. इन निधियों के साथ अनुभव का अभाव
7. इन निधियों का प्रभावी ढंग से मूल्यांकन करने की क्षमता का अभाव
8. शुल्क और खर्च
9. ! --3 ->

निजी इक्विटी ऐतिहासिक रूप से एक कम विनियमित परिसंपत्ति वर्ग रही है, और कई मामलों में केवल संस्थागत ग्राहकों जैसे एन्डोमेंट फंड, पेंशन फंड और बीमा कंपनियों के लिए आरक्षित किया गया था। ऐसे धन के लोग जो इन फंडों में खरीदना चाहते थे, उन्हें अक्सर $ 5 से $ 20 मिलियन तक कहीं ऊपर उठाना पड़ता था और फंड के प्रदर्शन और अन्य प्रमुख डेटा के बारे में जानकारी प्राप्त करना अक्सर मुश्किल होता था। निजी इक्विटी फंडों को अपने पिछले प्रदर्शन को सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले निधियों जैसे खुलासा करने की आवश्यकता नहीं है, और उनके रिपोर्टिंग के लिए कोई निर्धारित मानदंड नहीं है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्यों निष्क्रिय निवेश हमेशा एक जीतना रणनीति नहीं है। ) इन मुद्दों को इसलिए सलाहकारों के लिए मुश्किल बना दिया गया था जो अक्सर उनके निपुणता को पूरा करने के लिए एक निस्संदेह मानक में रखे थे उन्होंने किसी दिए गए फंड को शोध करने की कोशिश की यह पृष्ठभूमि सर्वेक्षण में सूचीबद्ध कई बाधाओं के आधार पर आधार बनाता है।लेकिन निवेश का यह क्षेत्र धीरे-धीरे नई प्रौद्योगिकियों और अधिक पारदर्शिता के साथ इन बाधाओं में से कुछ को दूर करना शुरू कर रहा है। पिछले कुछ वर्षों में कई वैकल्पिक ऑनलाइन प्लेटफार्म सामने आए हैं, जिससे फंड मैनेजर्स सलाहकारों और उनके ग्राहकों के साथ अधिक सीधे इंटरफेस करने की अनुमति देते हैं। ये प्लेटफॉर्म्स अब बड़े छोटे निवेशों को इकट्ठा करने की अनुमति देते हैं, जिससे बड़े पैमाने पर निवेश कम से कम मिलते हैं, जिससे निवेशकों के अधिक से अधिक पूल इन प्रसादों में हिस्सा ले सकते हैं।

इस व्यवस्था के तहत प्रत्येक निवेशक के लिए न्यूनतम निवेश कुछ मामलों में $ 100, 000 के बराबर हो सकता है। सामूहिक निवेश राशि तब गुणवत्ता प्रबंध में शामिल होने के लिए फंड मैनेजर्स के साथ सौदा करने के लिए उपयोग की जाती है। इन प्लेटफार्मों का एक बड़ा प्रतिशत अब सलाहकारों और ग्राहकों को पूरी टर्नकी सेवाएं प्रदान करता है, जिसमें नए प्रसाद निरंतर आधार पर उपलब्ध होते हैं। सलाहकार और ग्राहक अब इन ऑनलाइन पोर्टल्स के जरिये फंड पर जानकारी की एक पूरी पूरी राशि का उपयोग कर सकते हैं जो उन्हें अपनी योग्यता को पूरा करने की अनुमति देता है। ये प्लेटफार्म भी सभी आवश्यक दस्तावेजों की सुविधा देता है और फिर फंड के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। और इन प्लेटफार्मों की एक बड़ी संख्या अब प्रमुख वित्तीय संरक्षकों के साथ एकीकृत हो गई है, जो निवेश के पूरा होने के साथ ही निवेश की रिपोर्टिंग को सरल करती है।

निचला रेखा

हाल के वर्षों में निजी इक्विटी निवेश काफी अधिक सुलभ और पारदर्शी हो गए हैं। सलाहकार जिन्होंने पहले इन प्रसादों को त्याग दिया है, वे इस क्षेत्र में कुछ शोध करने के लिए बुद्धिमान हो सकते हैं, क्योंकि अब कई संस्थाएं संस्थागत गुणवत्ता वाले आंकड़े प्रदान करती हैं और यहां तक ​​कि फंड मैनेजर्स की वीडियो क्लिप उनकी रणनीति समझाती हैं। यह परिसंपत्ति वर्ग तेजी से पिछले साल की तुलना में अधिक उपयोगकर्ता-अनुकूल विकल्प में परिपक्व हो रहा है, और इसके उच्च रिटर्न में अमीर निवेशकों के लिए उनके पोर्टफोलियो में विविधता लाने की मांग बढ़ रही है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कुछ ग्राहकों ने व्यापार के लिए एक समय के रूप में चुनाव देखा हो। )