अनुभवी निवेशक समझते हैं कि ऐसे समय होते हैं जब बाजार में मूल्य का निवेश मूल्य और दूसरी बार होता है जब यह विकास का पक्षधर होता है इंडस्ट्रीज भी व्यापार चक्र से प्रभावित हैं और निवेशकों के साथ पक्षपात करते हैं और बाहर जाते हैं। इन विकास की भविष्यवाणी और समय पर चलने वाले मूल्य रुझान और उद्योग चक्र लंबे समय से अधिक कठिन हैं। इस कारण से, दीर्घकालिक निवेशकों के लिए अनुक्रमण सबसे लोकप्रिय रणनीति में से एक है। दोनों विकास और मूल्य स्पेक्ट्रम के साथ कंपनियों की एक विस्तृत श्रृंखला में परिसंपत्तियों को आवंटित करके, निवेशक विविधता के लाभ प्राप्त करते हैं।

म्यूचुअल फंड की दुनिया में, धन जो कि मूल्य और विकास दोनों जगहों पर कंपनियों में निवेश करते हैं उन्हें मध्यम आवंटन निधि के रूप में जाना जाता है। इन फंडों में से कई पूंजी और दीर्घकालिक पूंजी विकास दोनों को हासिल करने की कोशिश करते हैं। ऐसा करने में, वे संकर धन के रूप में काम करते हैं, जो स्टॉक और बॉन्ड दोनों में निवेश करते हैं। इस श्रेणी में दो बहुत ही आकर्षक निधियों का विश्लेषण यहां दिया गया है:

अमेरिकी फंड्स अमेरिकन बैलेंस्ड ए (अबालक्स)

अमेरिकन फंड्स अमेरिकन बैलेंस्ड ए ("अबालाक्स") अमेरिकी निधि परिवार की मध्यम आवंटन श्रेणी का हिस्सा है। तीन साल, पांच साल और 10 साल के फ़्रेम पर मॉर्निंगस्टार से चार सितारा रेटिंग प्राप्त करने वाला फंड, रूढ़िवादी रणनीतियों के साथ पूंजी को बनाए रखने और मौजूदा आय और पूंजी और आय की लंबी अवधि के विकास को तैयार करना चाहता है। निधि इक्विटी और उच्च गुणवत्ता वाले कॉर्पोरेट फिक्स्ड आय सिक्योरिटीज सहित एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करती है। इसके अलावा, यह संयुक्त राज्य अमेरिका और उसकी एजेंसियों द्वारा जारी सरकारी बॉन्डों में भी निवेश करता है। 30 जून 2016 तक, फंड में 58. यू.एस. स्टॉक में अपनी परिसंपत्तियों का 3%, बॉन्ड्स में 34%, नकद में 7% और गैर-यू सहित अन्य निवेश में शेष एस स्टॉक ABALX 25 जुलाई, 1 9 75 को बनाया गया था, और $ 250 का न्यूनतम प्रारंभिक निवेश है। इसकी वार्षिक रिपोर्ट व्यय अनुपात 0. 58% की औसत से नीचे है। 89% इस श्रेणी के फंड के लिए। फंड ने कई समय के क्षितिज पर औसत रिटर्न उत्पन्न किया है। 40 वर्षों में, फंड ने संचालित किया है, केवल उन तीन वर्षों में नकारात्मक रिटर्न दिया गया है। ABALX को अपनी श्रेणी में तीन साल, पांच साल और 10 साल के समय क्षितिज के लिए औसत जोखिम के रूप में मूल्यांकन किया गया था।

ABALX की तारकीय ऐतिहासिक रिटर्न इसके उचित जोखिम प्रोफाइल के साथ इस फंड को निवेशकों के लिए एक आदर्श धारक बनाते हैं जो विविधीकरण चाहते हैं जो कि विकास और मूल्य दोनों को संतुलित करता है।

जानस बैलेंस्ड डी (जेएनबीएक्स)

जानूस बैलेंस्ड डी ("जेनबैक्स") जनस परिवार के मध्यम आवंटन श्रेणी में है। एब्लाक्स जैसी फंड को तीन साल, पांच साल और 10 साल के फ़्रेम के साथ चार सितारा मॉर्निंगस्टार रेटिंग प्राप्त हुई है।इसकी रणनीति पूंजी संरक्षण और वर्तमान आय पीढ़ी के साथ संतुलित संपत्तियों के दीर्घकालिक विकास को लक्षित करना है। आम तौर पर, फंड अपनी परिसंपत्तियों में से 35 से 65% शेयरों में निवेश करता है और शेष तय-आय और नकद समकक्ष में। 30 जून 2016 तक, फंड का आवंटन: 60. यू.एस. स्टॉक में 23%, बॉन्ड में 39%, नकद में 59% और गैर-यू सहित अन्य उपकरणों में बाकी एस स्टॉक 1 सितंबर, 1 99 2 को कारोबार शुरू करने वाला यह फंड 0. 73% का वार्षिक व्यय अनुपात और $ 2, 500 का न्यूनतम आरंभिक निवेश करता है। अब्लेंक्स की तरह, इसके समकक्ष समूह के सापेक्ष कई समय सीमाएं । जेएनबीएक्स के पांच साल के प्रदर्शन ने अपने वर्ग में 745 फंडों में 20 वां स्थान दिया। इस फंड ने अपने वर्ग में क्रमबद्ध 500 फंडों के 3 वां सर्वोच्च 10-वर्षीय रिटर्न हासिल किया है।

जेएनबीएक्स का एक प्रोफ़ाइल ABALX के समान है और संभावित निवेशकों के एक ही पूल के लिए अपील करेगा जो कि एक धन की मांग कर रहे हैं जो आय संरक्षण, आय उत्पादन, विकास और मूल्य को संतुलित करता है।