निर्णय लेने पर विश्वसनीय और सटीक जानकारी रखने के लिए आवश्यक है महान नेताओं समय पर अंतर्दृष्टि के लिए अपने कर्मचारियों को देखो इसी तरह, एक ग्राहक अपने निवेश प्रबंधक द्वारा प्रदान की गई जानकारी के आधार पर निर्णय लेता है चूंकि यह जानकारी निर्णय लेने की प्रक्रिया के लिए आवश्यक है, इसलिए ग्राहकों को विश्वसनीय और सटीक डेटा होना चाहिए, जो समय-समय पर और प्रासंगिक है। यदि कोई ग्राहक उस सूचना को प्राप्त करता है जो समय-समय पर गलत या न हो, तो उसका निष्कर्ष गलत, अनुचित और हानिकारक भी हो सकता है सही जानकारी रखने के लिए महत्वपूर्ण है, इस प्रकार प्रबंधकों को क्लाइंट संचार पर उच्च प्राथमिकता रखना चाहिए। (और देखें, यहां: एसेट मैनेजर एथिक्स: क्लाइंट्स और लॉयल्टी।)

समय-समय पर और सटीक

संचार योजना को संचार की आवृत्ति और योजना के लिए जिम्मेदार स्वरूप और दलों को भी रूपरेखा देना चाहिए। सीएफए इंस्टीट्यूट के मुताबिक, "ग्राहकों को उच्च-गुणवत्ता वाली वित्तीय सेवाएं प्रदान करने के लिए स्पष्ट, लगातार और पूरी तरह से संचार प्रथाओं को विकसित करना और बनाए रखना महत्वपूर्ण है।" प्रबंधक की प्राथमिक जिम्मेदारी ग्राहक की ओर से कार्य करना है। जब ग्राहक अच्छी तरह से तैयार किए गए और किए गए योजना के माध्यम से स्पष्ट संचार प्राप्त करते हैं, तो वे अच्छी तरह से ज्ञात निर्णय ले सकते हैं संचार फर्म द्वारा भिन्न हो सकते हैं, लेकिन एक मानक संचार योजना में निम्नलिखित घटकों को शामिल करना चाहिए:

1. सबसे पहले, एक ग्राहक को निवेश करने के लिए प्रबंधक के दृष्टिकोण को समझने की जरूरत है। प्रबंधक को निवेश प्रक्रिया का संचार करना चाहिए- निवेश के निर्णय में क्या योगदान देता है और कौन सा घटक या इनपुट विश्लेषण के लिए अभिन्न हैं। साथ ही, प्रबंधक को क्लाइंट को विश्लेषण की सीमाओं के बारे में सूचित करना चाहिए और उन्हें अपने निवेश के निष्कर्ष पर पहुंचने के लिए उपयोग की जा रही जानकारी के स्रोतों पर शिक्षित करना चाहिए। महत्वपूर्ण बात, उन्हें यह भी खुलासा करने की आवश्यकता होती है कि जब परिवर्तन प्रक्रिया में परिवर्तन के साथ किया जाता है और जोखिम कारक जो प्रक्रिया में परिवर्तन के साथ हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, निवेश विशेषताओं को समझना ग्राहक के लिए निवेश की उपयुक्तता को निर्धारित करने में महत्वपूर्ण है और यह कुल ग्राहक पोर्टफोलियो में कैसा है।
2. संभावित जोखिम, विशेषकर जब वे अपेक्षित रिटर्न से संबंधित होते हैं, उन्हें संचार योजना में शामिल किया जाना चाहिए। इसमें क्रेडिट जोखिम, वित्तीय जोखिम (विशेष रूप से, लाभ उठाने या वित्तीय डेरिवेटिव का उपयोग), और समग्र बाजार जोखिम शामिल हो सकते हैं। प्रबंधक को निवेश थीसिस पर किसी भी जोखिम के संभावित प्रभाव पर चर्चा करनी चाहिए। इसके अलावा, पोर्टफोलियो रणनीति पर जोखिम विशेषताओं में किसी भी परिवर्तन का खुलासा करना महत्वपूर्ण है।
3. ग्राहक को ग्राहक के संपत्ति के एक हिस्से के प्रबंधन के लिए बाहरी प्रबंधक के उपयोग के बारे में सूचित किया जाना चाहिएपोर्टफोलियो विविधीकरण पर प्रभाव, संपत्ति का स्तर और रिटर्न उत्पन्न ग्राहकों के साथ चर्चा की जानी चाहिए ताकि वे पोर्टफोलियो मिश्रण को समझ सकें और बाहरी प्रबंधक के कुल पोर्टफोलियो को कैसे प्रभावित कर सकें और उनका प्रभाव कैसे प्रभावित करें।

योजना में विभिन्न रूपों या संचार का इस्तेमाल किया जाना चाहिए। लिखित रिपोर्ट संचार का एक पारंपरिक तरीका है, लेकिन विभिन्न माध्यमों के माध्यम से जानकारी को सूचित किया जाना चाहिए। व्यक्तिगत बैठकों, टेलीफोन वार्तालापों और ईमेल विस्फोट अन्य रूप हैं जो लिखित रिपोर्टों के साथ होने चाहिए।

संचार योजना सुनिश्चित करने के अलावा, पूर्ण और सटीक है, जानकारी को समय पर वितरित करने की आवश्यकता है। सटीक जानकारी अच्छा नहीं है अगर यह पुराना हो। एक संचार योजना को रूपरेखा होना चाहिए जब नियमित संचार की अपेक्षा की जानी चाहिए। उदाहरण के लिए, मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक लिखित और मौखिक रिपोर्ट सामान्य नियमित संचार होते हैं तदर्थ रिपोर्ट, जैसे कि प्रक्रिया में बदलाव या असामान्य बाज़ार वातावरण में संचार करना, को योजना में भी शामिल किया जाना चाहिए।

नीचे की रेखा

ग्राहक-प्रबंधक संबंध एक संचार योजना द्वारा मजबूत किया गया है जिसमें प्रासंगिक, सटीक और समय पर जानकारी शामिल है क्लाइंट केवल पोर्टफोलियो के बारे में सूचित निर्णय ले सकता है ताकि वे अपनी निवेश आवश्यकताओं और लक्ष्यों को पूरा कर सकें, यदि वे प्राप्त जानकारी सटीक और समय पर हैं सटीक जानकारी निवेश बनाने की प्रक्रिया पर चर्चा करती है, प्रबंधक कैसे निर्णय लेता है, प्रक्रिया में कोई भी परिवर्तन और इसमें शामिल जोखिम हालांकि, यह जानकारी केवल तभी उपयोगी है अगर यह तुरंत प्रदान की जाती है। पुराने या सट्टा जानकारी ग्राहकों को निर्णय लेने में मदद नहीं करेगा, और हानिकारक हो सकती है। संचार योजना के लिए संचार के लिए मोड या डिलीवरी शामिल करने की जरूरत है, जिसमें एक व्यापक श्रेणी के माध्यम जैसे कि लिखित रिपोर्ट, व्यक्तिगत बैठकों और अन्य विज्ञापन-संबंधी किस्मों को शामिल करना चाहिए। यदि अच्छी तरह से तैयार की जाती है, तो संचार योजना ग्राहक और प्रबंधक के बीच एक महत्वपूर्ण पुल के रूप में काम करेगी। (और पढ़ें, यहां विषय पर, यहां: एसेट मैनेजर एथिक्स: पेशेवर और नैतिक रूप से अभिनय करना। )