अधिकांश अन्य व्यवसायों के लिए जिनके लिए प्रमाण पत्र की आवश्यकता होती है, जैसे डॉक्टर, वकील और सीपीए, प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) बोर्ड को इसके निश्चित रूप से कुछ निश्चित मानदंडों को पूरा करने की आवश्यकता होती है। इस लेख में, हम देखेंगे कि सीएफपी फील्ड में अपने प्रमाणपत्र को बनाए रखने के लिए आपको क्या करना होगा। यदि आपने हाल ही में coursework पूरा कर लिया है, तो सीएफपी बोर्ड परीक्षा उत्तीर्ण की है, या सीएफपी पदनाम प्राप्त करने पर विचार कर रहे हैं और आगे की बातों के बारे में उत्सुक हैं, पर पढ़ें!

सतत ​​शिक्षा आवश्यकताएं
अपने सीएफपी बनाए रखने के लिए कुछ आवश्यकताओं में शामिल हैं:

1. सतत ​​शिक्षा
2. नीतिशास्त्र
3. व्यावसायिकता
4. अभ्यास मानकों

सीएफपी बोर्ड की आवश्यकता है प्रत्येक प्रमाणपत्र को हर दो कैलेंडर वर्षों में निरंतर शिक्षा के 30 घंटे पूरा करने के लिए इनमें से क्रेडिट 28 निवेश, बीमा, संपत्ति योजना, करों, सेवानिवृत्ति योजनाओं, शिक्षा योजना और सीएफ़पी बोर्ड द्वारा स्वीकार किए गए अन्य विषयों की एक श्रृंखला के साथ लगभग किसी भी वित्तीय विषय को कवर कर सकते हैं।

ये क्रेडिट अक्सर अन्य लाइसेंसों और पदनामों के लिए, जैसे बीमा या प्रतिभूतियों के लाइसेंसों के लिए शिक्षा क्रेडिट जारी रखने की ओर गिने जाते हैं। इसलिए, यदि जीवन बीमा लाइसेंस बनाए रखने के लिए निरंतर शिक्षा के 12 घंटे की आवश्यकता होती है, तो इनमें से कुछ या सभी घंटे सीएफपी बोर्ड द्वारा आवश्यक 30 घंटे की गिनती कर सकते हैं। सीएफपी और अन्य पेशेवर वित्तीय पदनामों जैसे एनरोलिड एजेंट (ईए), चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर (सीएलयू), चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (एसएचएफसी), पंजीकृत स्वास्थ्य अंडरराइटर्स (आरएचयू), प्रमाणित सार्वजनिक लेखाकार (सीपीए) के बीच भी दोहरी श्रेय संभव है। , चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) और कई अन्य

कई पदनाम और लाइसेंस के लिए निरंतर शिक्षा का एक ही घंटे क्रेडिट करने में सक्षम होने के कारण कई सलाहकारों के लिए निरंतर शिक्षा प्रक्रिया सरल होती है जो पहले से ही एक अन्य पद प्राप्त करने में रुचि रखते हैं। उदाहरण के लिए, सीएफए परीक्षा के प्रत्येक स्तर के लिए सफलतापूर्वक पारित किया जाता है, 60 घंटे जारी शिक्षा क्रेडिट अर्जित किए जाते हैं।

अंत में, 30 घंटे से ज़्यादा आवश्यक है, सीएफपी बोर्ड द्वारा उल्लिखित रूप में उनमें से दो को नैतिकता को कवर करना होगा। अब बहुत से पाठ्यक्रम ऑनलाइन उपलब्ध हैं जो कि दोनों इस और शेष जारी शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।

नैतिकता: कभी-तेज़ी वाला मानक
नए रूप से तैयार किए गए सीएफ़पी प्रमाणनकर्ताओं को जल्दी ही पता चल जाएगा कि सीएफपी बोर्ड द्वारा आवश्यक और बनाए रखने वाले नैतिक मानक उद्योग में सबसे कठोर और व्यापक हैं। सिक्योरिटीज और इंश्योरेंस लाइसेंस वाले पेशेवरों में उनके सतत शिक्षा में दो घंटे की नैतिकता प्रशिक्षण शामिल होना चाहिए और निश्चित रूप से उद्योग द्वारा अनिवार्य सभी उचित नियमों और नियमों का पालन करना चाहिए।

यह ध्यान रखें कि सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमिशन (एसईसी), वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) और बीमा उद्योग द्वारा लगाए गए नैतिक मानक केवल नैतिकता के मंच के लिए नींव रखते हैं जो सीएफपी बोर्ड द्वारा इसके बारे में बताया गया है आधिकारिक नीति और व्यावसायिक उत्तरदायित्व की संहिता यह कोड सात अलग-अलग खंडों में विभाजित है:

1. वफ़ादारी - सीएफपी चिकित्सकों को अपने ग्राहकों का विश्वास और विश्वास है। उन ग्राहकों के लिए किए गए फैसलों को एक ईमानदारी के स्तर की आवश्यकता होती है जो कि किसी भी निजी लाभ पर पूर्वता लेती है। ईमानदारी ईमानदार गलतियों और पेशेवर दर्शन में मतभेद की अनुमति देती है, लेकिन इसमें किसी भी प्रकार के धोखे को शामिल नहीं किया जाता है।
2. निष्पक्षता - सीएफपी चिकित्सकों को सभी निर्णयों और लेनदेन में निष्पक्ष और उद्देश्य होना चाहिए। क्षमता
3. - सीएफपी चिकित्सकों को अपने दैनिक कर्तव्यों को सक्षम करने के लिए आवश्यक ज्ञान और कौशल को बनाए रखना चाहिए और विकसित करना चाहिए। इसका मतलब यह है कि उन्हें सही ढंग से और कारगर ढंग से एक निरंतर आधार पर उनकी कार्य करने में सक्षम होना चाहिए। निष्पक्षता - सीएफपी चिकित्सकों को दोनों ग्राहकों और सहयोगियों के साथ सभी व्यवहारों में उचित होना चाहिए। इसमें ब्याज के सभी संघर्षों का खुलासा, और अन्य लोगों के साथ सम्मान का व्यवहार करना शामिल है
4. गोपनीयता - ग्राहकों द्वारा दी गई सभी सामग्री प्रकटीकरण कड़ाई से गोपनीय है और व्यापार के आवश्यक पाठ्यक्रम के बाहर किसी तीसरे पक्ष को नहीं बताया जा सकता है। जाहिर है, ग्राहकों और सलाहकारों के बीच विश्वास इस पर आधारित है।
5. व्यावसायिकता - एक सीएफपी व्यवसायी का आचरण सभ्य होना चाहिए और हर समय सम्मानित होना चाहिए। पेशेवर व्यवहार की अपेक्षा एक निश्चित रूप से, दोनों के साथ ग्राहकों और सहयोगियों के रूप में है।
6. परिश्रमी - सीएफपी चिकित्सकों को शीघ्रता से अपनी सेवाएं प्रदान करनी चाहिए। उपलब्ध सभी प्रक्रियाओं और सेवाओं की उचित पर्यवेक्षण की भी उम्मीद है।
7. नैतिकता के सीएफ़पी कोड को सभी ग्राहकों और लेनदेन पर जिम्मेदारी का विश्वास-स्तर स्तर जनादेश के लिए अद्यतन किया गया है। यह सीएफपी बोर्ड के लिए अपने क्रेडेंशियल की अखंडता को बनाए रखने के प्रयास के लिए एक बड़ा कदम आगे है। निरंतर स्वास्थ्य मानक

उत्कृष्टता के सीएफपी बोर्ड के मानदंड नैतिक आवश्यकताओं के साथ समाप्त नहीं होते हैं सीएफपी चिकित्सकों के उद्योग में अनुशासन के सर्वोच्च मानकों में से कुछ का सामना करना पड़ता है। वस्तुतः किसी भी प्रमाणपत्र जो एफआईएनआरए या बीमा उद्योग से अनुशासनात्मक कार्यवाही करते हैं, सीएफ़पी बोर्ड से अनुशासनात्मक कार्रवाई करने की उम्मीद कर सकते हैं। बोर्ड किसी भी निवेश या वित्तीय नियोजन से संबंधित अपराध के दोषी पाए जाने वाले किसी भी चिकित्सक को निलंबित या अवमानना ​​करने में संकोच नहीं करेगा। निश्चित रूप से, एक ऐसी प्रक्रिया है जो इन मामलों में अनुपालन की जाती है, और चिकित्सकों ने अपने पदनाम खो दिया है, कुछ मामलों में, पुनर्स्थापना के लिए याचिका के लिए अनुमति दी जाती है।

निम्न क्रियाओं में से कोई भी स्वचालित रूप से किसी सीएफपी सर्टिफिंट के असंतोष का कारण बनता है:
किसी भी वित्तीय-संबंधित अपराध के लिए ग़ैरदिल सजा> किसी भी हिंसक अपराध, बलात्कार या हत्या के लिए गुनहगार सजा> दो या अधिक व्यक्तिगत या व्यापार दिवालिया होने

निम्नलिखित कार्रवाइयों को भी असंतोष का सामना करना पड़ेगा, लेकिन सीएफ़पी प्रमाणपत्र को बहाल करने के लिए याचिका की अनुमति दी जाएगी:

• एक से अधिक निर्णय ग्रहणाधिकार रखने वाले
• पिछले पांच सालों में कोई निजी या व्यावसायिक दिवालियापन
• निरसन या किसी गैर-प्रशासनिक कारण के लिए किसी भी प्रतिभूति या बीमा लाइसेंस का निलंबन

गैर-प्रशासनिक कारणों के लिए एक गैर-वित्तीय लाइसेंस के निरसन या निलंबन

• एक अहिंसात्मक अपराध की गुंडे की सजा> एक हिंसक अपराध पांच साल पहले की तुलना में अधिक है
• निचला रेखा जबकि सीएफपी पदनाम उद्योग में प्रमुख प्रमाणिकता में से एक माना जाता है, प्रमाणनकर्ताओं द्वारा तैयार की गई आवश्यकताओं को जारी रखने के लिए तैयार किया जाना चाहिए ई सीएफपी बोर्डअपने निजी और व्यावसायिक जीवन को बोर्ड द्वारा निर्धारित सीमाओं के भीतर रहने और पेशेवरों के निर्दोष मानकों को हमेशा समझाए रखने के लिए चिकित्सकों को सतर्क रहने की जरूरत है।