पिछले दशक में 2007-2009 की वित्तीय संकट भी शामिल है, 2008 की दूसरी छमाही में शिखर के साथ। ऐसा लगता है कि ऐसे फंड हैं जो उस माहौल में सकारात्मक रिटर्न देते हैं, साथ ही साथ पिछले छह वर्षों में बैल बाजार यदि आप वार्षिक आधार पर कुल रिटर्न को देख रहे हैं, तो नीचे दी गई धन पिछले एक दशक में हर वातावरण में वितरित करने का प्रबंधन करते हैं, लेकिन रिटर्न कितना है? और सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि लंबी अवधि के निवेशकों के लिए इन स्थापनाओं के बाद से इन फंडों के संचयी रिटर्न क्या हैं? इससे आपको बेहतर तरीके से पता होना चाहिए कि किस प्रकार के अवसरों, या कमी, आगे झुक सकती हैं 2016 में खराब होने की संभावना वाले मौजूदा आर्थिक स्थितियों के कारण, निवेशकों के लिए बांडों के निवेश के अधिकतर निवेश करने वाले फंडों में रहना विवेकपूर्ण हो सकता है।

उच्च गुणवत्ता, कम रिटर्न

यदि आप निवेश-ग्रेड बांड के जोखिम की तलाश में हैं तो ग्रेट-वेस्ट शॉर्ट डेबोरेशन बॉन्ड (एमएक्सएसडीएक्स) पर विचार करें, जो इसके कम से कम 80% का निवेश करता है अमेरिकी भंडारों में संपत्ति, वाणिज्यिक और आवासीय बंधक समर्थित प्रतिभूतियों, परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियां और कॉरपोरेट बॉन्ड एमएक्सएसडीएक्स ने 1 अगस्त, 1 99 5 से 0. 10% की गिरावट आई है, लेकिन निवेशक पूंजी संरक्षण के लिए यहां नहीं हैं, पूंजी की सराहना नहीं। एमएक्सएसडीएक्स की पैदावार 1. 17%। 0. 60% की व्यय अनुपात 0. 81% की श्रेणी औसत से कम है और कोई न्यूनतम निवेश नहीं है। ये अनुकरणीय संख्या नहीं हैं, लेकिन इसका उद्देश्य थोड़ा सा उपज उठाते समय अस्थिर समय के दौरान सुरक्षित रहना है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: शीर्ष 4 निवेश ग्रेड कॉर्पोरेट बांड ईटीएफ ।)

महंगे परिणाम

वेस्टर्न एसेट मॉर्टगेज बैक्ड सिक्योरिटीज फंड (एचजीवीएसएक्स) 20 मार्च, 1984 को शुरू हुआ। उस समय से, इसकी प्रशंसा हुई है। 79% यह वर्तमान में 2. पैदावार 2. 70% निधि की रणनीति बंधक समर्थित प्रतिभूतियों में अपनी शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करना है और 72. इसके 96% बॉन्ड होल्डिंग्स का मूल्यांकन एएए है, जो निवेशकों को कुछ दिमाग की शांति देना चाहिए। बुरी खबर यह है कि एचजीवीएसएक्स एक व्यय अनुपात के साथ आता है। 1. 78% बनाम श्रेणी की औसत 0. 82% है। न्यूनतम निवेश $ 1, 000 है।

बड़ा निवेश, बेहतर परिणाम नहीं

प्रूडेंशियल शॉर्ट-टर्म कॉरपोरेट बॉन्ड (पीबीएसएमएक्स) विभिन्न परिपक्वता के साथ निगमों के बॉन्ड में निवेश करके पूंजी संरक्षण के साथ उच्च चालू आय पर केंद्रित है। आमतौर पर फंड की प्रभावी अवधि तीन साल से कम है। पीबीसीएमएक्स ने 4 सितंबर, 1 9 8 9 की स्थापना की तिथि के बाद से 31% गिरावट आई है। यह वर्तमान में 1. 1% उत्पन्न करती है। 0. 78% का व्यय अनुपात 0. 81% की श्रेणी औसत से थोड़ी बेहतर है। यह $ 8 की शुद्ध संपत्ति के साथ, इस सूची में दूसरों के सापेक्ष एक बड़ी निधि है। 99 अरब न्यूनतम निवेश $ 2, 500 हैयह कीमत के लायक है? आप किसी भी तरह से तर्क बना सकते हैं, लेकिन बेहतर अवसर उपलब्ध हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: शीर्ष 5 कॉरपोरेट बॉन्ड म्युचुअल फंड ।)

कोई व्यय अनुपात

ब्लैक रॉक ऑलोकेशन लक्ष्य शेयर सीरीज एस पोर्टफोलियो (बीआरएएसएक्स) एक एक्सपेंस रेशियो के साथ नहीं आया है, जो प्रभावशाली है श्रेणी औसत पर विचार करना है। 85% हालांकि, फंड और उसके भविष्य की क्षमता का प्रदर्शन अधिक महत्वपूर्ण है। 1 अक्टूबर, 2014 को फंड की स्थापना के बाद से, यह 3% से घटा चुका है। 02%, लेकिन यह वर्तमान में 2.84% पैदा करता है। एक और संभावित सकारात्मक यह है कि न्यूनतम निवेश नहीं है लेकिन भविष्य में भविष्य में ब्रैक्स के लिए क्या होगा? BRASX इसमें निवेश करता है:

• वाणिज्यिक और आवासीय बंधक समर्थित प्रतिभूतियां

• गैर-यू के दायित्व एस सरकारें और सुप्रा-राष्ट्रीय संगठनों

• घरेलू और गैर-यू के दायित्व एस कार्पोरेशन

• एसेट बैकड सिक्योरिटीज

• संपार्श्विक बंधक दायित्वों

• यू एस ट्रेजरी और एजेंसी प्रतिभूतियों

• व्युत्पत्तियां

• नकद समकक्ष निवेश

• पुनर्खरीद समझौतों

• रिवर्स पुनर्खरीद समझौतों

• डॉलर रोल

यह निवेश वाहनों की व्यापक श्रेणी के रूप में योग्य होगा जहां तक ​​संभावित अधिक की अपेक्षा की जाती है, जो कम पूंजी की सराहना करता है - यदि कोई हो - एक सभ्य उपज, और बाजार के वातावरण को सहन करने के लिए रिश्तेदार लचीलापन। (अधिक के लिए, देखें: भालू मार्केट को शीर्ष भालू बाजार फंड के साथ खेलते हैं।)

निचला रेखा

यदि आप अपेक्षाकृत लचीलापन की तलाश कर रहे हैं, , तो हो सकता है कि आप उपर्युक्त फंडों पर और शोध करने पर विचार करें। आपको बड़ी वापसी की उम्मीद नहीं करनी चाहिए। यह पूंजी संरक्षण के बारे में अधिक है। (अधिक जानकारी के लिए: क्या भालू बाजार निधि निवेशकों के लिए निवेश करते हैं? )

दान मॉस्कोवित्ज़ में सूचीबद्ध किसी भी फंड के साथ कोई संबंध नहीं है