बड़े पैमाने पर जनसांख्यिकीय निवेशकों से बना है जो जन-बाजार समूह के उच्च अंत पर रुकते हैं। इन अमीर उपभोक्ताओं को एक ईर्ष्यापूर्ण समस्या है: अपने वित्तीय संसाधनों को संरक्षित करने और विकसित करने का सर्वोत्तम तरीका

हाल के दिनों में, सामूहिक संपन्न संपत्ति और धन प्रबंधन के लिए दो विकल्प थे: एक मानव वित्तीय सलाहकार या एक ऐसा-खुद दृष्टिकोण आज, वित्तीय सलाहकार विकल्पों की एक विशाल विविधता के साथ, धन के लिए अधिक धन प्रबंधन के अवसरों को खोला गया है। वास्तव में, कई रोबो-सलाहकार हैं जो बढ़ते अमीर वर्ग को पूरा करते हैं। उनमें से कुछ मानवीय वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच के साथ एक प्रौद्योगिकी सहायता निवेश प्रबंधन प्लेटफ़ॉर्म को जोड़ते हैं।

रोबो-सलाहकार चुनने पर बड़े पैमाने पर समृद्ध लोगों के लिए महत्वपूर्ण विचार यह आकलन कर रहे हैं कि आपकी वित्तीय प्रबंधन की जरूरत क्या है क्या आप अपनी वित्तीय परिसंपत्तियों के लिए एक निवेश पोर्टफोलियो मैनेजर की मांग कर रहे हैं ताकि आपको अपने आप को प्रबंधन न करें या कई मानव वित्तीय सलाहकारों के आरोपों में आम तौर पर अधिक फीस का भुगतान न करें? यदि हां, तो रोबो-सलाहकार एक बुद्धिमान विकल्प हो सकता है विशेष रूप से आपके लिए अनुकूलित विकल्पों में से कुछ के लिए पढ़ें (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार और मानव सलाहकार: कैसे वे एक साथ काम करेंगे। )

रिच के लिए एक अच्छा रोबो-सलाहकार

कई रोबो-सलाहकारों को उच्चतम न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है जो बड़े पैमाने पर समृद्ध को लक्षित करते हैं रिबैलेंस आईआरए उन सभी निवेशकों के लिए शुरू करने का एक अच्छा स्थान है, जो मध्यम वर्ग से निकलते हैं और अमीर की श्रेणी में प्रवेश करते हैं।

Rebalance IRA आपकी सेवानिवृत्ति संपत्ति पर ध्यान केंद्रित करता है इसका आधार यह है कि वित्तीय सुरक्षा की ओर सबसे अच्छा रास्ता ध्वनि रिटायरमेंट छिपाने की जगह बनाना है यह एक मानवीय स्पर्श से शुरू होता है; फर्म एक प्रारंभिक फोन वार्तालाप का उपयोग करता है ताकि ग्राहकों को एक योग्य वित्तीय सलाहकार के साथ जोखिम सहिष्णुता और भविष्य के लक्ष्यों को निर्धारित किया जा सके। अपनी वर्तमान स्थिति और भविष्य की आकांक्षाओं का आकलन करने के बाद, सलाहकार कम-फीस एक्सचेंज-ट्रेडेड स्टॉक और बॉन्ड फंड के साथ आबाद एक निवेश पोर्टफोलियो बनाता है। विविध निवेश जोखिमों को कम करते हुए रिटर्न में सुधार के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

दोनों शलव्स श्वाब और फिडेलिटी के साथ फर्म साझेदारी, जिसका मतलब है कि निवेशकों को अपनी सेवा का उपयोग करने के लिए ब्रोकरेज फर्म के साथ खातों को रखना चाहिए। जैसा कि नाम का सुझाव है, Rebalance IRA आपके प्रारंभिक आवंटन के अनुरूप अपने निवेश को रखने के लिए निवेशित धन को पुन: संतुलन करता है। आप अपने सलाहकार के साथ वार्षिक रूप से बात करते हैं यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप अपने निवेश लक्ष्यों को पूरा करने के लिए ट्रैक पर हैं (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर्स: अल्ट्रा रिच का नया सबसे अच्छा दोस्त। )

रेबलनेंस आईआरए न्यूनतम 100, 000 निवेश योग्य परिसंपत्तियों की आवश्यकता है और 0. 50% संपत्ति प्रबंधन (एयूएम)यह कई उच्च-फीस वाले वित्तीय सलाहकारों के साथ अनुकूल है। यह बर्टन मल्कीएल और चार्ल्स डी। एलिस के नेतृत्व में अच्छी तरह से ज्ञात निवेश प्रबंधन समिति द्वारा प्रबंधित किया जाता है, दो प्रसिद्ध मस्तिष्क और लेखक हैं।

रेबिलेंस आईआरए कम फीस ईटीएफ पर फोकस समग्र लागत नीचे रखता है और अच्छी तरह से शोधित निष्क्रिय निवेश दृष्टिकोण का लाभ उठाता है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: क्या रोबो-सलाहकार एक सलाहकार का सबसे बुरा दुःस्वप्न है? )

दो अन्य विकल्प

यदि आप पहले से ही एक वित्तीय सलाहकार की तैनाती कर रहे हैं, तो आपके पास रॉबो-सलाहकार तक पहुंच हो सकती है जैसे कि जेम्सटेप - जो हाल ही में निवेश प्रबंधन कंपनी इनवेस्को द्वारा अधिग्रहण किया गया था जेम्सटेप मंच, कई सलाहकारों के माध्यम से सफेद लेबल वाले, वित्तीय सलाहकार के साथ कम्प्यूटरीकृत निवेश प्रबंधन प्रणाली प्रदान करता है। यदि आपका सलाहकार पहले से ही जेम्सटेप का इस्तेमाल कर रहा है और प्रबंधन फीस 1.00% और 0. 0% एयूएम के बीच है, तो आप रख रहना चाह सकते हैं।

पर्सनल कैपिटल जन-समृद्ध के लिए एक और विकल्प है ग्राहकों को इस क्षेत्र-आधारित निवेश दृष्टिकोण तक पहुंच प्राप्त करने के लिए कम से कम $ 25, 000 निवेश योग्य संपत्तियां चाहिए, जिसमें एक योग्य वित्तीय सलाहकार शामिल है। फीस की संरचना रिबैलेंस आईआरए की तुलना में थोड़ी अधिक शुरू होती है- यह 0. 0% एयूएम है और परिसंपत्ति स्तर में वृद्धि के रूप में नीचे जाता है।

नीचे की रेखा

बड़े पैमाने पर समृद्ध वर्ग के ग्राहक वास्तव में कम शुल्क का फायदा उठाकर लाभ उठा सकते हैं, ऊपर सूचीबद्ध सूचीबद्ध कम्प्यूटर सहायता निवेश प्रबंधकों को वित्तीय सफलता की दिशा में अपना रास्ता जारी रखने के लिए। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: अधिक फर्म रोबो-सलाहकार रैंक में शामिल होने के लिए सेट करें। )