जब तक वे 40 के दशक तक पहुंचते हैं, तब तक अधिकांश कर और कानूनी पेशेवरों ने अपने व्यवहार स्थापित किए हैं और उनके मजदूरों के फल का आनंद लेना शुरू कर दिया है। यदि चीजें अच्छी तरह से चली गई हैं, तो प्रारंभिक स्टार्टअप कठिनाइयों को दूर किया गया है, और रेफरल व्यवसाय की एक स्थिर स्ट्रीम अब दरवाजे में आ रही है। अपने करियर में बाद के स्तर पर, सेवानिवृत्ति अब तक दूर नहीं है जितनी एक बार यह थी, और परिवार और अधिक डाउनटाइम के नए लक्ष्यों को क्षितिज पर हो सकता है।

कर या कानूनी पेशेवर के व्यवसाय से राजस्व स्रोत होगा, जहां से उनके भविष्य के सभी व्यक्तिगत लक्ष्यों के लिए धन तैयार किया जाएगा। यदि आप टैक्स या एस्टेट प्लानिंग पेशेवर हैं, तो यह जानने के लिए पढ़ें कि वित्तीय नियोजन सेवाओं की पेशकश कैसे करें अपने बकाया रेखा को आपके कार्यभार पर न्यूनतम प्रभाव के साथ दोहरा सकते हैं।

देखें: वित्तीय करियर
एक तार्किक समाधान
हालांकि कई कर और कानूनी चिकित्सकों को उनके राजस्व में वृद्धि देखने के लिए चाहते हैं, इस बात पर वे अनिश्चित हो सकते हैं कि उनके जीवन के अन्य क्षेत्रों में समझौता किए बिना इसे कैसे प्राप्त किया जा सकता है । एक संभावित समाधान है कि कई कर और संपत्ति नियोजन पेशेवरों ने खोज की है उनके ग्राहकों के लिए वित्तीय नियोजन सेवाओं की पेशकश कर रही है हालांकि यह एक प्रमुख उपक्रम, टैक्स और एस्टेट पेशेवरों की तरह लग सकता है, जो इस मार्ग का चयन करते हैं, उन्हें जल्द ही पता चल जाएगा कि उनके प्रतियोगिता के बहुमत से उनके पास काफी फायदे हैं, जिन्हें अपने कारोबार को खरोंच से बनाया जाना चाहिए। (अधिक जानने के लिए, क्या आपके भविष्य में वित्तीय योजना में कैरियर है? )

बिल्डिंग एक ठोस फाउंडेशन
सबसे अधिक सलाहकार जो अपनी वित्तीय योजना प्रथा शुरू करते हैं, उन्हें असली पुरस्कार देखने से पहले अपने ग्राहकों को अपनी क्षमता साबित करने के लिए कई सालों से विपणन और प्रचार करना चाहिए। हालांकि, स्थापित प्रथाओं वाले टैक्स और एस्टेट पेशेवरों ने पहले से ही इस लक्ष्य को हासिल किया है, और इसलिए अपने ग्राहकों को तुरंत वित्तीय नियोजन सेवाएं प्रदान कर सकते हैं। इसके अलावा, वे अपने ग्राहकों के साथ विश्वसनीयता की एक स्तर का आनंद लेते हैं जो अन्य सलाहकारों के लिए बहुत कठिन हो सकते हैं, क्योंकि वे पहले से ही अपने ग्राहकों की वित्तीय स्थितियों और पृष्ठभूमि से अच्छी तरह परिचित हैं।

ज्ञान और विश्वास के इस स्तर को प्रभावी ढंग से बिक्री प्रक्रिया को बाईपास करने और उद्देश्य पेशेवर सिफारिशें बनाने की अनुमति मिलती है। इन सिफारिशों में अक्सर धन की पर्याप्त रकम शामिल हो सकती है, क्योंकि कर और एस्टेट प्लानिंग के मुद्दों वाले ग्राहकों में अक्सर उच्च आय होती है और बड़े निवेश पोर्टफोलियो होते हैं। (यह भी देखें, आपका निवेश प्रबंधक: कुशल या भाग्यशाली? )
उभरते हुए बीमा सेल्समैन के लिए, जो अपने खुद के पूर्वेक्षण प्रयासों से पूरी तरह से व्यवसाय बनाना चाहिए, $ 5000 की वार्षिक वार्षिकी अनुबंध को 5% कमीशन एक अच्छा दिन का काम का प्रतिनिधित्व करता है हालांकि, यह कुछ भी नहीं है कि टैक्स या एस्टेट व्यवसायी एक अमीर क्लाइंट की सर्विसिंग कर सकता है जो निजी परिसंपत्तियों में 2 मिलियन रूपए को दान करने के लिए प्रभावी ढंग से दान करने की तलाश कर रहा है।कई चिकित्सकों के पास इस प्रकार का व्यवसाय नियमित रूप से दरवाजे पर चलना होता है, लेकिन इसमें कोई भी मंच नहीं होता है, जिसकी वास्तव में अपनी सिफारिशें लागू होती हैं।

आरंभ करना
कर और संपत्ति के चिकित्सकों के लिए, जिस पर व्यापार करने के लिए सही प्लेटफॉर्म ढूंढना हल हो सकता है। कई कारकों पर विचार किया जाना चाहिए।

क्या सेवाएं प्रदान करने के लिए आज उपलब्ध वित्तीय उत्पादों और सेवाओं का चयन बेवफ़ाई से कम नहीं है हर जानकारियों का निवेश, बीमा, बंधक, ऋण और बैंक उत्पाद आसानी से कई चैनलों के माध्यम से उपलब्ध है। पहला कदम चिकित्सकों को अपने कारोबार की जांच करना चाहिए और यह तय करना होगा कि ग्राहकों के लिए कौन से उत्पाद और सेवाएं सबसे अधिक प्रासंगिक और लाभप्रद हैं। चिकित्सकों को सेवाएं प्रदान करने के दायरे के लिए उचित सीमा स्थापित करने की आवश्यकता होती है, क्योंकि एक बार में कई दिशाओं में जाने का प्रयास आसान हो सकता है। यदि कोई व्यवसायी अपने व्यवसाय को हर उत्पाद और सेवा उपलब्ध कराने की पेशकश करना चाहता है, तो विभिन्न कर्मचारियों या भागीदारों के बीच उन विकल्पों में से कुछ का प्रतिनिधित्व करना बुद्धिमान हो सकता है। फिर, प्रत्येक सहयोगी किसी दिए गए क्षेत्र में विशेषज्ञता प्राप्त कर सकते हैं और बोर्ड के पार पेशेवर स्तर की सेवा सुनिश्चित कर सकते हैं।

क्षतिपूर्ति की विधि शुल्क या कमीशन का प्रभार चाहे चाहे एक महत्वपूर्ण मुद्दा होता है, और वह निष्पक्षता के स्तर पर कुछ हद तक निर्भर करेगा, जो चिकित्सक अपनी योजना में बनाए रखना चाहते हैं। आम तौर पर, सलाहकारों के लिए शुल्क लेने वाले योजनाकारों को उन लोगों के मुकाबले अधिक उद्देश्य माना जाता है, जो कमीशन लेते हैं, क्योंकि उनका मुआवजा उस पर निर्भर नहीं होता है कि क्या ग्राहक अपनी सिफारिशों पर काम करते हैं या उन उत्पादों या सेवाओं को लागू करते हैं जो उनका उपयोग करते हैं। हालांकि, आयोग पर काम करने वाले योजनाकारों के लिए मुआवजे अक्सर शुल्क आधारित सलाहकारों की तुलना में अधिक तेज होती है, खासकर जब किसी भी प्रकार के बीमा में शामिल होता है

उदाहरण के लिए, मान लें कि चैरिटी के लिए चिह्नित परिसंपत्तियों में $ 2 मिलियन का ग्राहक अपने व्यवसायी या योजनाकार से मिलता है व्यवसायी उसे सलाह देते हैं कि एक धर्मार्थ शेष ट्रस्ट को स्थापित करें और संपत्ति बेच दें, फिर आय का उपयोग करके एक वार्षिकी खरीदने के लिए उसे जीवन के लिए आय स्ट्रीम का भुगतान करना होगा। यदि चिकित्सक सलाह के लिए एक शुल्क का शुल्क लेता है, तो वे संभवत: 500 डॉलर, सर्वश्रेष्ठ पर होगा। दूसरी ओर, यदि चिकित्सक ने मुफ्त में सलाह दी और क्लाइंट को $ 2 मिलियन वार्षिकी के रूप में बेच दिया, तो आयोग कहीं और $ 100, 000 और 150, 000 के बीच हो सकता है, यह निर्भर करता है कि किस कंपनी और उत्पाद को चुना गया है। हालांकि वास्तव में नैतिक योजनाकार हमेशा उद्देश्य संबंधी सुझाव बनाएंगे, लेकिन व्यापार के परिप्रेक्ष्य से यह बहुत मुश्किल है कि कई लोग खुद को फीस-मुआवजा मुहैया करा सकें जब उस तरह का पैसा उपलब्ध हो। (संबंधित पढ़ने के लिए, अपने निवेश सलाहकार को भुगतान करें - फीस या कमीशन का भुगतान करें? )

ब्रोकर-डीलर का चयन करना यह संभवतः ज्यादातर चिकित्सकों को वित्तीय सेवा कंपनियों के असंख्य और तय करें कि उनके लिए कौन सबसे अच्छा है।चयन के लिए मुख्य मानदंड में मुआवजे की संरचना, उत्पाद और सेवाओं का चयन करना शामिल है, जो कि पेशकश और बैक-ऑफिस समर्थन शामिल हैं। पीठ कार्यालय तकनीकी और बिक्री समर्थन प्रदान करता है साथ ही साथ अनुपालन विनियमन। कई दलाल-डीलरों ने आला बाजारों के लिए विशेष उत्पादों और सेवाएं भी प्रदान की हैं, जैसे चिकित्सकों के लिए स्थगित मुआवजा योजना या अचल संपत्ति निवेशकों के लिए 1031 विनिमय सेवाएं। यह चिकित्सकों के लिए मूल्यवान हो सकता है जिनके ग्राहकों को विशिष्ट ज़रूरतें हैं जो इन दर्जी कार्यक्रमों में से किसी एक के द्वारा भरी जा सकती हैं।

लाइसेंसिंग और प्रशिक्षण लाइसेंसिंग और प्रशिक्षण संभवतः समय और पूंजी के व्यवसायी के प्रारंभिक परिव्यय का सबसे बड़ा हिस्सा होगा। कई नए सलाहकारों, प्रतिभूतियों और बीमा परीक्षणों के लिए लायसेंसिंग परीक्षा लेने और परीक्षा लेने के लिए एक कठिन परीक्षा हो सकती है, लेकिन बोर्ड परीक्षाओं के साथ ही तुलना की जा सकती है कि वकीलों और प्रमाणित सार्वजनिक एकाउंटेंट (सीपीए) को पास करना होगा यहां तक ​​कि एक अनुभवी कर तैयारकर्ता जो एक सीपीए नहीं है, उसे आवश्यक लाइसेंस प्राप्त करने में कोई परेशानी नहीं होनी चाहिए। परीक्षाओं के लिए कौन से लाइसेंस की आवश्यकता होती है और कितने कक्षाओं की आवश्यकता होती है इसके आधार पर, कुल लागत संभवतया कुछ सौ डॉलर से शायद कहीं हजार से अधिक हो जाएगी। इसके अलावा, प्रैक्टिशनरों के स्टार्टअप खर्च के रास्ते में बहुत कम होगा। बेशक, यदि कोई व्यवसायिक एक पेशेवर पदनाम जैसे कि प्रमाणित वित्तीय नियोजक ® प्राप्त करना चाहता है, तो इसका मतलब अतिरिक्त समय और व्यय होगा। (अधिक अंतर्दृष्टि के लिए, देखें वित्तीय प्रमाणपत्रों का वर्णमाला सूप और सीएफपी ® परीक्षा के लिए अध्ययन करना।)

प्रशिक्षण के लिए, आपके दलाल-डीलर के पास एक कार्यक्रम होगा आप ट्रेडों को कैसे स्थापित करें और फर्म और उद्योग अनुपालन बनाए रखने के लिए। यह कुछ बिक्री प्रशिक्षण भी प्रदान कर सकता है, लेकिन व्यवसायी द्वारा उपयोग किए जाने वाले उत्पादों और सेवाओं की पेशकश करने वाली कंपनियां उन इलाकों में काफी अधिक सहायता प्रदान कर पाएंगी। अधिकांश निवेश और बीमा कंपनियां हर तरह के सभी ग्राहकों के लिए विपणन सामग्रियों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती हैं, साथ ही व्यक्तिगत थोक व्यापारी समर्थन

पुरस्कार
कर और संपत्ति के चिकित्सकों के लिए, वित्तीय नियोजन सेवाओं की पेशकश का पुरस्कार पर्याप्त और तत्काल हो सकता है आयोग के राजस्व अक्सर एक ग्राहक की कर समस्या को सुलझाने का परिणाम हो सकता है यदि सीपीए में कर प्रथा है जो राजस्व में $ 300,000 प्रति वर्ष पैदा कर रही है, तो वित्तीय नियोजन को जोड़कर पहले वर्ष में आसानी से उस नंबर को दोहराया जा सकता है। अतिरिक्त ओवरहेड की लागत नगण्य होगी।

नीचे की रेखा कर और संपत्ति के चिकित्सकों के लिए लागत और समय-प्रभावी तरीके से अपनी आय बढ़ाने के लिए कोई विकल्प नहीं मिल सकता है, इस मिश्रण के लिए वित्तीय नियोजन जोड़ने से कोई विकल्प नहीं मिल सकता है। ग्राहकों, विश्वास, ज्ञान और स्थान सभी जगह पहले से ही मौजूद हैं। केवल कुछ लाइसेंस प्राप्त करने और दलाल-डीलर का चयन करके, इन पेशेवरों को कम से कम समय और प्रयास के साथ पर्याप्त अतिरिक्त आय उत्पन्न कर सकते हैं।