धनी माता-पिता चिंतित हैं कि मेरिल लिंच की निजी बैंकिंग और निवेश समूह द्वारा प्रकाशित शोध के मुताबिक, उनके उत्तराधिकारियों के लिए बड़े हिस्सेदारी को छोड़कर, अच्छे से अधिक नुकसान हो सकता है। रिपोर्ट, मुझे अपने परिवार को कितना देना चाहिए? जोखिम और पुरस्कार देने पर, 206 उच्च-निवल-मूल्य वाले माता-पिता के देशव्यापी सर्वेक्षण के परिणामों पर आधारित है, जिसमें निवेश योग्य संपत्तियों में कम से कम $ 5 मिलियन हैं बहुमत (91%) परिवार को अपनी संपत्ति का अधिकतर हिस्सा छोड़ने की योजना है। (अधिक जानकारी के लिए, अपने एस्टेट के लिए सही निष्पादक कैसे चुनें ।)

धनी ग्राहकों के साथ काम करने वाले वित्तीय सलाहकारों को ध्यान रखना चाहिए कि रिपोर्ट के परिणाम बताते हैं कि इनमें से कई माता-पिता संदर्भ, वार्तालाप, मार्गदर्शन या जवाबदेही के बिना धन पर जाने के लिए महत्वपूर्ण जोखिम देखते हैं। वास्तव में, मेरिल ने पाया कि धन हस्तांतरण रणनीतियों को मैप करने के लिए एक सलाहकार का उपयोग करने वालों के द्वारा धन हस्तांतरण निर्णयों के बारे में अधिक आत्मविश्वास है; ऐसी रणनीतियों में अक्सर दिशानिर्देश शामिल होते हैं और, कुछ मामलों में, प्रतिबंध और जवाबदेही। (और अधिक के लिए, देखें:

परिवार धन हस्तांतरण के लिए टिप्स ।)

कितना ज्यादा है?

लगभग आधे (46%) उत्तरदाता बहुत ज्यादा पैसे देने के बारे में चिंतित हैं। जितना अधिक संपत्ति उन्हें देना होगा, उतनी ही चिंता का स्तर, रिपोर्ट में पाया गया।

जब किसी बात पर कहा गया कि एक विरासत को बहुत अधिक माना जाता है, तो 46% ने जवाब दिया "जब पैसा अपनी पूर्ण क्षमता को प्राप्त करने के लिए एक डिस्नेसेन्ट बनाता है "इस बीच, एक चौथाई से अधिक यह कहा गया है कि जब प्राप्तकर्ता अवकाश के एक सतत जीवन में लिप्त हो सकता है (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

4 घातक वित्तीय कल्पनाएं ।)

सभी अमीर अभिभावकों के आधे से अधिक और परिसंपत्तियों में से 42%, जिनकी संपत्ति शेष $ 1 मिलियन से अधिक है, के बाद वे अपनी शेष संपत्तियों को समाप्त हो जाने के बाद, उनकी इच्छानुसार इच्छाओं में बताए गए हैं या विश्वास और संपत्ति योजना (अधिक के लिए, देखें:

अपने एस्टेट प्लानिंग अटार्नी से पूछने के लिए 10 प्रश्न।) प्राप्त करने के लिए उचित राशि और प्राप्त करने का सबसे अच्छा तरीका अलग-अलग होता है जबकि उच्च-निवल-मूल्यवान माता-पिता इन्हें पसंद करते हैं, जब वे धन पर निकलने की बात करते हैं, तो वे बहुत अधिक समय देने के बारे में उनकी चिंताओं के साथ जुड़े हैं कि यह किसी विशिष्ट व्यक्ति या लोगों के समूह को कैसे प्रभावित कर सकता है। इसमें विशेष जरूरतों वाला बच्चा और नशे की लत के साथ संघर्ष कर रहे एक परिवार के सदस्य शामिल हो सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: असमान वंशानुक्रमों के साथ काम करने की सलाह

।) एक तिहाई इक्विटी और / या निष्पक्षता पर विचार करते समय शीर्ष पर विचार करते समय निर्णय लेते हैं कि उनके वारिस लेकिन साथ ही, लगभग 40% का कहना है कि वे सभी के लिए उचित होना चाहते हैं। (अधिक के लिए, देखें: रिश्तेदारों को धन प्रसार के लिए युक्तियां

) दो-तिहाई के पास किसी विशेष व्यक्ति या व्यक्तियों के समूह के लिए संपत्ति पर जाने के नकारात्मक प्रभाव के बारे में कम से कम कुछ चिंता है। एक बयान में, मेरिल लिंच वेल्थ मैनेजमेंट के व्यवहारिक वित्त और लक्ष्य-आधारित विकास के प्रमुख माइकल लियर्स ने कहा, "बहुत बार, लोगों को डॉलर की मात्रा के बारे में ही लगता है, न कि असर पड़ता है, जब यह तय करने के लिए बहुत अधिक है," "कोई रजत बुलेट का जवाब या एक आकार-फिट बैठता है-संपत्तियों को देने के लिए सभी दृष्टिकोण। सार्थक, जानबूझकर देने, परिवार, मित्रों या परोपकार के लिए, की प्रक्रिया को अत्यधिक व्यक्तिगत होना चाहिए। इसके लिए ईमानदारी, नम्रता और इस सभी महत्वपूर्ण विषय के सिर का सामना करने की इच्छा की आवश्यकता है। "(अधिक के लिए, देखें: 5 योजनाएं मैस अप प्लानिंग

।) वार्ता का अभाव रिपोर्ट बताती है कि बहुत ज्यादा देने का विचार उन लोगों के लिए विशेष चिंता का विषय है जिनके पास नहीं है स्पष्ट रूप से उनके धन के उद्देश्य की पहचान की है या इसे पारित करने के लिए उनके मूल्यों और इरादों को परिभाषित किया है। धन पर जाने के बारे में परिवार से बात करने के मुख्य कारण इसके बारे में नहीं सोच रहे हैं, इसके बाद परिवार सद्भाव में बाधा डालने के बारे में चिंताएं हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: ट्रस्ट ऑप्शन्स जिसे आप

पर विचार करना चाहिए।)

"कई अमीर परिवार धन के बारे में चर्चाओं से दूर रहते हैं, और उनके परिहार धन और धन के लिए प्राथमिकताओं को परिभाषित करने की बहुत ही वास्तविक और महत्वपूर्ण प्रक्रिया में बाधा डाल सकता है। मेरिल लिंच प्राइवेट बैंकिंग और इन्वेस्टमेंट ग्रुप में मैनेजिंग डायरेक्टर और धन रणनीतिकार स्टेसी एलार्ड और मैरिल लिंच के फॉर फॅमिली वेल्थ डायनेमिक्स एंड गवर्नेंस के नेता ने कहा। "दुर्भाग्य से, धन के आसपास चर्चा केवल बड़े जीवन कालों में होती है, जैसे कि बीमारी या मृत्यु, जब धन के वितरण को प्रभावित करने के लिए अक्सर बहुत देर हो जाती है, उपहार प्राप्तकर्ताओं की धारणाओं के आधार पर या वे इसका उपयोग कैसे करते हैं। "(अधिक के लिए, देखें: एस्टेट प्लानिंग: लिविंग ट्रस्ट्स बनाम सरल विल्स ।)

जबकि 63% उच्च-अभिभावक माता-पिता कहते हैं कि उन्होंने अपनी वित्तीय संपत्तियों को पास करने के लिए दस्तावेज या परिभाषित योजनाएं अन्य, केवल 29% ने प्राप्तकर्ताओं के साथ बातचीत की है बहुत कम ने एक पत्र (16%), एक मान कथन (3%) या वीडियो (2%) के माध्यम से अपना इरादा उद्देश्य व्यक्त किया है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: एथिकल विल्स शेयर वारिस के साथ अंतिम विचार।)

धन हस्तांतरण के बारे में चर्चा शुरू करने वाली शीर्ष तीन घटनाएं स्वास्थ्य समस्या (56%) हैं, जिसके बाद परिवार की मृत्यु हो जाती है सदस्य या मित्र (43%) या एक पेशेवर सलाहकार (34%) के साथ प्रारंभिक चर्चा। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार को मिलेनियल वंशानुक्रम पर नज़र रखना चाहिए।)

नीचे की रेखा अमीर अभिभावकों को चिंता है कि अपने वंश के लिए एक बड़ी विरासत छोड़ने से अच्छे से ज्यादा नुकसान हो सकता है और जब अधिकांश लोग अपनी संपत्ति को पारित करने की योजना बनाते हैं और कई योजनाओं की योजना बनाते हैं, तो कुछ ने अपने उत्तराधिकारी के साथ चर्चा की है। अमीर ग्राहकों के वित्तीय सलाहकारों को एक महत्वपूर्ण जीवन घटना से पहले बातचीत शुरू करनी चाहिए ताकि आशय सुनिश्चित हो सके और विरासत के प्रभाव को ठीक से निष्पादित किया जा सके। (अधिक के लिए, देखें: ग्राहक वंशानुक्रम को संभालने के लिए युक्तियां

)