वेल्थफ्रंट एंड बेटरमेंट जैसे रोबो-सलाहकार वित्तीय सलाह को स्वचालित करने के लिए लड़ रहे हैं, लेकिन एक वेल्स फ़ार्गो (डब्ल्यूएफसी डब्ल्यूएफसी डब्लू। 350. 00% हाईस्टॉक 4। 2. 6 के साथ बनाया गया) और जून 2015 में गैलप सर्वेक्षण किया गया।

अध्ययन में पाया गया कि लगभग 40% निवेशकों ने वित्तीय सलाह के लिए एक मिश्रित दृष्टिकोण को प्राथमिकता दी, जबकि 10% से कम एक पूरी तरह से स्वचालित समाधान को पसंद नहीं किया, जिसमें कोई भी मानवीय संपर्क नहीं था। हालांकि, मैपोविएटबैंकिंग रिसर्च के मुताबिक, रोबो-सलाहकारों ने प्रबंधन के तहत लगभग 14 अरब डॉलर की सभी परिसंपत्तियों पर कब्जा कर लिया है, पारंपरिक वित्तीय सलाहकार अभी भी $ 5 ट्रिलियन बाजार के विशाल बहुमत को नियंत्रित करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: रोबो-सलाहकार और मानव स्पर्श: बेहतर एक साथ? )

सलाहकारों के पास अभी भी एक बड़ा हाथ हो सकता है, लेकिन प्रतिस्पर्धात्मक प्रतिस्पर्धा में प्रौद्योगिकी एक महत्वपूर्ण भूमिका निभा रही है। ऐसी दुनिया में जहां लोगों को अपने बैंक खातों, ब्रोकरेज खातों और व्यक्तिगत वित्त तक त्वरित पहुंच मिलती है, ग्राहकों को ऑनलाइन होने वाली निगरानी के तरीके और उनसे सलाहकारों के साथ बातचीत करने के तरीकों की मांग बढ़ रही है, जब उन्हें स्पष्टीकरण की आवश्यकता होती है या बड़े बदलाव करने की आवश्यकता होती है

यहां हम कुछ समाधानों पर एक नज़र डालेंगे जो कि उनके ग्राहकों के लिए मूल्य प्रस्ताव को बेहतर बनाने के लिए वित्तीय सलाहकार सेवाओं को बढ़ाने का लक्ष्य है।

कैश फ्लो का प्रबंधन

वित्तीय गाइड- हाल ही में जॉन हेनकॉक द्वारा अधिग्रहित स्टार्टअप- एक सुलभ ऑनलाइन इंटरफेस के माध्यम से व्यापक मार्गदर्शन प्रदान करने के लिए वित्तीय सलाहकारों को सक्षम बनाता है। कृत्रिम बुद्धि एल्गोरिदम का उपयोग करते हुए, कंपनी का वित्तीय नियोजन इंजन वास्तविक समय में लेनदेन और खाता डेटा का विश्लेषण करता है ताकि नकदी प्रवाह को बेहतर बनाने, स्थगित दरों का अनुकूलन, और सेवानिवृत्ति की परिसंपत्तियों के निर्माण के लिए व्यवहारिक बदलाव किए जा सकें।

ग्राहकों को इन कार्यों को पूरा करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए एक व्यापक डैशबोर्ड पर ऑनलाइन पहुंच प्रदान की गई है, एक अंतर्निहित मैसेजिंग सिस्टम जो उन्हें अपने सलाहकार के साथ और आसानी से संवाद करने में सक्षम बनाता है। एक्शन प्लान जैसी सुविधाएं ग्राहकों को अपने कामकाज को पूरा करने के लिए कागजी कार्रवाई को भरने, बैठकों की स्थापना, और अपने इच्छित परिणामों को हासिल करने के लिए इष्टतम निवेश दर निर्धारित करने के मामले में ट्रैक रखने में मदद करती हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: कौन सा रोबो-सलाहकार वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ है? )

गाइड वित्तीय, वित्तीय सलाहकार जैसे क्लाइंट-साइड सर्विस को लागू करके, एक तेजी से भीड़ भरे उद्योग के भीतर खुद को अलग-थलग कर सकते हैं और बनाए रख सकते हैं ग्राहकों के साथ एक उच्च स्तर के संपर्क, जिससे वे को नजरअंदाज कर दिया और छुट्टी छोड़ने के बावजूद कम कर देंगे। प्रौद्योगिकी, सेवा के समग्र स्तर में भी सुधार करती है और ग्राहकों को अपने वित्तीय पर अधिक नियंत्रण महसूस करने में सक्षम बनाती है, जबकि निर्णय लेने में सहायता करने के लिए एक सलाहकार छोड़ने में

जोखिम सहिष्णुता का विश्लेषण

रिस्कलेज़ को वित्तीय सलाहकारों को क्लाइंट जोखिम स्कोर की गणना करके उम्मीदों के खेल को हरा करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, ताकि किसी संभावित रेंज के भीतर परिसंपत्ति आवंटन को समायोजित करने के लिए उपयोग किया जा सके। इसके मूल में, प्रौद्योगिकी एक अकादमिक रूपरेखा पर बनाया गया है जो 2002 में अर्थशास्त्र के लिए नोबेल पुरस्कार जीता। ग्राहक 2012 में पोर्टफोलियो में 2 अरब डॉलर से अधिक का निर्माण करने के लिए पहले से ही तकनीक का इस्तेमाल कर चुके हैं, एक ऐसा नंबर जिसने नाटकीय रूप से विस्तार किया है।

लीड पीढ़ी से स्वचालित प्रस्तावों से लेकर, कंपनी विभिन्न विपणन-केंद्रित क्षमताओं की एक किस्म के साथ भी मदद करती है। इसके जोखिम मूल्यांकन उपकरण के साथ, वित्तीय सलाहकार अपनी मौजूदा वेबसाइट को एक लीड पीढ़ी मशीन में परिवर्तित कर सकते हैं जो संभावित ग्राहकों को जल्दी से और आसानी से नए ग्राहकों के रूप में बंद करने के लिए आवश्यक सभी जानकारियों को सौंपने में सक्षम बनाता है। जोखिम का मूल्यांकन करने के लिए एक नए तरीके के साथ मौजूदा ग्राहकों को प्रभावित करने के लिए प्रौद्योगिकी का भी उपयोग किया जा सकता है।

रिस्कलेज़ का इस्तेमाल करते हुए, वित्तीय सलाहकार संभावित ग्राहकों को विपणन के लिए अपनी रूपांतरण दर में सुधार कर सकते हैं। एक जोखिम मूल्यांकन बनाने की प्रक्रिया एक बड़ी संख्या में डेटा बिंदुओं को एकत्र करती है जो एक बैठक अंधा में जाने की तुलना में अधिक प्रभावी पिच बनाने के लिए उपयोग की जा सकती है। इसके अलावा, यह तकनीक मौजूदा जोखिम वाले ग्राहकों के अनुभव को बेहतर बनाने में मदद कर सकती है ताकि उन्हें अपने जोखिम सहनशीलता के स्तरों के साथ और अधिक सहज महसूस कर सकें। (अधिक के लिए, देखें: क्या क्षितिज पर एक Google Robo-Advisor है? )

क्लाइंट कम्युनिकेशन

रेडटेल सीआरएम एक पेशेवर वेबसाइड के लिए विशेष रूप से तैयार किए गए वेब-आधारित प्रबंधन समाधान है। चूंकि यह Riskalyze और अन्य सलाहकार सेवाओं के साथ एकीकृत है, प्लेटफॉर्म वित्तीय सलाहकारों को आसानी से रिपोर्ट तैयार करने के लिए सक्षम बनाता है, प्रासंगिक क्लाइंट "छूए," के लिए ग्राहकों को मार्केटिंग अभियानों के लिए क्लाइंट को वर्गीकृत करने, अनुस्मारकों के साथ वर्कफ़्लो को स्वचालित बनाने, और जीवन को आसान बनाने के लिए कई अन्य चीजें प्रदान करता है।

वर्कफ़्लो और संचार के प्रबंधन में मदद करने के लिए कंपनी की तकनीक व्यापक रूप से वित्तीय सलाहकार उद्योग में कार्यरत है। प्लेटफॉर्म अन्य समाधानों के बीच एक प्रकार के मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है, जबकि कैलेंडर और टू-डॉक्यूमेंट कार्यप्रणाली दैनिक कार्यों को सुचारू रूप से चलाने में मदद करते हैं। बहु-उपयोगकर्ता समाधान बड़ी कंपनी या कार्यालय से बाहर चलने वाले सलाहकारों के बीच प्रतिनिधि कार्यों को भी मदद कर सकता है।

निचला रेखा ग्राहकों को वित्तीय सलाहकारों के साथ काम करना पसंद करते हैं जो एक उच्च स्तर की सेवा प्राप्त करने के लिए प्रौद्योगिकी का काम करते हैं। वित्तीय सलाहकारों को इन ग्राहकों की मांगों को पूरा करने के लिए प्रौद्योगिकी का उपयोग करना चाहिए, जबकि तथाकथित रोबो-सलाहकारों के साथ प्रभावी रूप से प्रतिस्पर्धा करना। वित्तीय सलाहकार क्षेत्र में कई प्रारंभ-अप और स्थापित सॉफ्टवेयर प्रदाता हैं जो विचार के योग्य हैं; Riskalyze, वित्तीय गाइड और Redtail सीआरएम तीन है जो एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास में सुधार कर सकते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

कैसे रोबो-सलाहकार दोनों निवेशक, सलाहकारों का लाभ उठाते हैं। )