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म्युचुअल फंड का मूल्यांकन कई कारकों पर आधारित है, जैसे पिछले प्रदर्शन, व्यय अनुपात और जोखिम उद्धरण। प्रमुख म्यूचुअल फंड रेटिंग कंपनियों लिपर, मॉर्निंगस्टार और एस एंड पी कैपिटल आईक्यू हैं; प्रत्येक अपने अंतिम रेटिंग तक पहुंचने के लिए थोड़ा अलग तरीके का उपयोग करता है।

लिपर

लिपर आधार के रूप में पांच मुख्य मीट्रिक का उपयोग करता है: कुल वापसी, लगातार वापसी, संरक्षण, व्यय और कर दक्षता। प्रत्येक फंड को उसके बाद तुलना में तीन, पांच, 10-वर्ष और समग्र अवधि के लिए सहकर्मियों के संदर्भ समूह की तुलना की जाती है। पांचवें चरण की रैंकिंग सीधे 20% वृद्धि में उपयोग की जाती है, जहां शीर्ष 20% को "लीपर लीडर्स" करार दिया जाता है। अगले 20% चार की रेटिंग प्राप्त करें, फिर तीन और आगे।

मॉर्निंगस्टार मॉर्निंगस्टार भी पांच-चरम रैंकिंग का उपयोग करता है, लेकिन केवल शीर्ष 10% शीर्ष स्कोर प्राप्त करता है इसी तरह, केवल नीचे 10% खतरनाक एक सितारा प्राप्त करता है मूल मीट्रिक लिपर के समान है, हालांकि यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि मॉर्निंगस्टार ने 2000 के दशक के शुरुआती डॉट-कॉम मंदी के बाद जोखिम मूल्यांकन के लिए अपना दृष्टिकोण बदल दिया। 2015 के रूप में, स्थिरता और लगातार प्रदर्शन के लिए बहुत अधिक वजन देता है, जबकि अनियमित उतार चढ़ाव को दंड देना

एस एंड पी कैपिटल आईक्यू

एस एंड पी 2009 के उत्तरार्ध में रेटिंग गेम में शामिल हो गए लेकिन म्यूचुअल फंड रेटिंग स्थान में पहले से ही एक गंभीर अभिनेता बनने के लिए बढ़ गया है। एसएंडपी कैपिटल आईक्यू परिसंपत्ति प्रकार के आधार पर थोड़ा अलग मानदंडों का उपयोग करते हुए धन का एक संपूर्ण दृष्टिकोण लेता है, जो एसएंडपी के अनुसार पारंपरिक कुकी-कटर दृष्टिकोण से अधिक निष्पक्ष और सटीक रेटिंग देता है। तीन महत्वपूर्ण मैट्रिक्स प्रदर्शन, जोखिम और रिश्तेदार लागत, एक- और तीन साल के परिप्रेक्ष्य से देखा जाता है इन्हें भारित औसत पैमाने पर तुलना की जाती है, जहां शीर्ष 25% को "सकारात्मक" रेटिंग मिलती है, मध्य 25 से 75% "तटस्थ" रेटिंग प्राप्त होती है और नीचे 25% "नकारात्मक" रेटिंग प्राप्त होती है