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आप यह निर्धारित कर सकते हैं कि आपके पोर्टफोलियो आवंटन की नियमित समीक्षा करते हुए कुछ क्षेत्रों में आपका पोर्टफोलियो अधिक वजन है या नहीं। बेंचमार्क पोर्टफोलियो के खिलाफ इन आवंटन की तुलना करें आप इस समीक्षा को स्वयं या विश्वसनीय वित्तीय सलाहकार के साथ कर सकते हैं।
पोर्टफोलियो के लिए कुछ क्षेत्रों में अधिक वजन लेने के लिए यह स्वाभाविक है क्योंकि ये क्षेत्र अन्य क्षेत्रों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं। बेहतर प्रदर्शन वाले क्षेत्र मूल्य में बढ़ोतरी करते हैं, जिससे पोर्टफोलियो मूल्य का अधिक से अधिक प्रतिशत आवंटन होता है। यदि आप मानते हैं कि यह अधिक से अधिक विकास के लिए तैयार है तो आप एक सेक्टर में अधिक वजन रखने के इच्छुक हो सकते हैं। हालांकि, आपको यह सुनिश्चित करने के लिए अपने पोर्टफोलियो को पुन: संतुलित करने पर विचार करना चाहिए कि आपके पास पर्याप्त विविधीकरण है
अधिक वजन वाले सेक्टर जोखिमों
एक सेक्टर में अधिक वजन रखने के साथ जुड़े जोखिमों को समझें। एक जोखिम है कि पूरे क्षेत्र में समग्र आर्थिक स्थितियों में बदलाव की वजह से कमजोर पड़ना शुरू हो गया है। एक जोखिम भी है कि इस क्षेत्र में एक कंपनी का प्रमुख मुद्दा हो सकता है। यह जोखिम इस क्षेत्र में अन्य कंपनियों के शेयरों के मूल्यों को प्रभावित कर सकता है। उसी क्षेत्र के शेयर अक्सर सहसंबद्ध होते हैं, जिसका अर्थ है कि उनकी कीमतों में एक समान दिशा में एक साथ चलने की सांख्यिकीय प्रवृत्ति होती है। उच्च बाजार की अस्थिरता की अवधि के दौरान, सभी संपत्ति सहसंबद्ध हो सकती हैं, जिससे जोखिम का एक उच्च स्तर हो सकता है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण
नियमित रूप से अंतराल पर अपने पोर्टफोलियो आवंटन की समीक्षा करें ताकि ये सुनिश्चित हो सके कि वे पर्याप्त विविध हैं। अपने पोर्टफोलियो की समग्र अस्थिरता को कम करने के लिए एक पोर्टफोलियो में परिसंपत्तियों के विविध मिश्रण को शामिल करें। यह आपके पोर्टफोलियो को अर्थव्यवस्था में मंदी का मौसम में मदद कर सकता है। एक दूसरे के साथ सम्बंधित संपत्ति नहीं होल्डिंग पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक तरीका है। जबकि कुछ परिसंपत्तियां विशेष रूप से बाजार की स्थितियों के दौरान खराब प्रदर्शन कर सकती हैं, वहीं दूसरी अवधि में अन्य परिसंपत्तियों का अच्छा रिकॉर्ड करने का एक ऐतिहासिक रिकॉर्ड हो सकता है।
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
जमा राशि (सीडी ) अभी परिपक्व हो गया है और मैं अपने वर्तमान रोथ इरा खाते में $ 10, 000 का योगदान करने की योजना बना रहा हूं। मेरा कर कर वाला व्यक्ति मुझे नहीं बता सकता कि मैं अपनी कम आय को छोड़कर इतना बड़ा योगदान क्यों नहीं कर सकता - मैं
पर एक अक्षम वयोवृद्ध हूं जो कि आपका नियमित रोथ इरा योगदान $ 4,000 से अधिक नहीं हो सकता सालाना। यदि आप 31 दिसंबर, 2005 तक कम से कम 50 वर्ष की हो, तो आप $ 500 अतिरिक्त योगदान कर सकते हैं, आपकी वार्षिक योगदान सीमा $ 4, 500 तक ला सकते हैं। हालांकि, यदि आपकी आय साल में 4,000 डॉलर से कम है, तो आपका योगदान नहीं हो सकता आपकी आय से अधिक हो
मैं रिटायर्री हूं, मेरी 403 (बी) वार्षिकी से चित्रण मैं अपने खुद के व्यवसाय का एकमात्र कर्मचारी हूं क्या मैं एक सरल आईआरए खाते के लिए योग्यता प्राप्त करता हूं? मैं करों से अपनी आय में से कुछ स्थगित करना चाहता हूं
यह निर्भर करता है यदि आपका व्यवसाय असुविधाजनक है, और आपके पास स्वयं-रोजगार से शुद्ध कमाई है, तो आप उस आय के आधार पर एक सरल आईआरए सहित, एक सेवानिवृत्ति योजना को स्थापित और फंड करने के लिए योग्य हैं। आईआरएस स्वयं-रोजगार से शुद्ध कमाई को परिभाषित करता है क्योंकि आपके व्यापार या व्यावसायिक ऋण से स्वीकार्य व्यावसायिक कटौती की सकल आय होती है।