प्रतिभूति उद्योग में काम पाने की प्रक्रिया मूल रूप से अनंतिम नियुक्ति, प्रशिक्षण और अंत में, लाइसेंसिंग या प्रमाणीकरण के मार्ग का अनुसरण करती है।
एक महत्वाकांक्षी शेयर दलाल, माइक, आमतौर पर एक बैंक, एक ब्रोकरेज या प्रतिभूति व्यापार उद्योग में जुड़ी एक और वित्तीय फर्म के साथ रोजगार की मांग कर अपने चुने हुए कैरियर पर लगते हैं। प्रारंभिक रोजगार की स्क्रीनिंग के लिए माइक को एक चरित्र की जांच और शैक्षिक पृष्ठभूमि की जांच करने और अपने उंगलियों के निशान सबमिट करने की आवश्यकता है।
एक नए कर्मचारी के रूप में, माइक को एक अनंतिम या इंटर्नशिप आधार पर रखा जाता है जब वह प्रतिभूति व्यापार उद्योग में काम करने के लिए आवश्यक प्रशिक्षण प्राप्त करता है उनकी स्थायी नियुक्ति आम तौर पर प्रशिक्षण के सफल समापन पर आधारित होती है, साथ ही उनके नियोक्ता द्वारा वांछित अन्य कौशल, जैसे बिक्री और विपणन कौशल, को प्रदर्शित करने की क्षमता के साथ। न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) को सभी नए प्रतिभूति व्यापारिक एजेंटों के लिए 120-दिन की शिक्षुता अवधि की आवश्यकता है।
परिवीक्षाधीन और प्रशिक्षण अवधि के अंत में, नए कर्मचारी, माइक, को प्रतिभूतियों में व्यापार के लिए आवश्यक लाइसेंस और प्रमाणीकरण प्राप्त करना होगा। विभिन्न वर्गों की परिसंपत्तियों के लिए अलग-अलग लाइसेंसिंग परीक्षाएं हैं, जैसे स्टॉक या कमोडिटी वायदा बशर्ते कर्मचारी ने सफलतापूर्वक प्रशिक्षण पूरा कर लिया और अपने मालिक को अन्यथा स्वीकार्य साबित कर दिया, फिर वह वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) को एक एजेंट या सहयोगी के रूप में पंजीकृत होने का अनुरोध प्रस्तुत करता है। प्रतिभूति व्यापार के लिए राष्ट्रीय नियामक प्राधिकरण निकाय, एफआईएनआरए के साथ पंजीकरण करने के अलावा, हर प्रतिभूति व्यापारिक सहयोगी को अपने घर राज्य और / या रोजगार की स्थिति में उचित नियामक प्राधिकरणों के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है।
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द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
मेरे पास एक छोटा सा व्यवसाय है (एलएलसी), जो मैं अंशकालिक काम करता हूं। मैं एक कंपनी के लिए भी पूर्ण समय काम करता हूं और मुझे 401 (के) योजना में नामांकित किया गया है। क्या मैं अभी भी अपने अंशकालिक एलएलसी की आय से व्यक्तिगत 401 (के) में योगदान करने के योग्य हूं?
जब तक आपके पास कंपनी में कोई स्वामित्व न हो, जिसके लिए आप पूर्णकालिक काम करते हैं और आपके पास कंपनी के साथ एकमात्र संबंध कर्मचारी के रूप में है, तो आप अपने सीमित दायित्व के लिए एक स्वतंत्र 401 (के) कंपनी (एलएलसी) और कंपनी से मिलने वाली आय से योजना को फंड करें।