फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स ने हाल ही में रॉबॉ-एडवायर वर्ल्ड फिडेलिटी गो के साथ प्रवेश किया है, जो अपने स्वयं के रोबो-एडवाइजर हैं। फिडेलिटी गो, चार्ल्स श्वाब और इसकी इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो सेवा के साथ-साथ मोनाड के सुप्रसिद्ध व्यक्तिगत सलाहकार हाइब्रिड रोबो-प्लेटफॉर्म से प्रतिस्पर्धा करती है। फिडेलिटी गो भी बेस्टमेंट एंड वेल्थफ्रंट के खिलाफ प्रतिस्पर्धा करती है, संपत्ति के मामले में दो सबसे बड़े रोबो-प्लेटफॉर्म अपस्टर्ट्स।

इससे पहले, फिडेलिटी वित्तीय सलाहकारों के लिए अपनी तकनीक और प्लेटफ़ॉर्म उपलब्ध कराने के लिए बेहतर तरीके से भागीदारी में लगी थी, जो फिडेलिटी इंस्टीट्यूशनल का इस्तेमाल हिरासत क्लाइंट संपत्तियों के लिए करते थे। सुधार के साथ संबंध खत्म हो गया है; हालांकि, संभाव्यतः, फिडेलिटी ने इसके बारे में ज्यादा जानकारी हासिल की है जो बेड़ेरमेंट के साथ काम करने से सीखा है और इसे फिडेलिटी गो में शामिल किया है। (अधिक के लिए, देखें: रोबो-एडवाइजर स्पेस के लिए अगला क्या है? )

फ्यूचर की तलाश करें

फिडेलिटी गो की संभावना वित्तीय सेवाओं की विशालकाय कंपनी के लिए दीर्घकालिक रणनीतिक चाल होती है। "हम सोचते हैं कि उभरते या छोटे निवेशकों को मुख्य रूप से बचत करने में मदद करने का एक वास्तविक अवसर है " वेल्थ मैनेजमेंट में फिडेलिटी के खुदरा प्रबंधित खातों के कारोबार के प्रमुख रिच कॉम्प्सन ने कहा," उनके लिए फिडेलिटी के साथ शुरुआत करना और समय के साथ हमारे साथ बढ़ना एक शानदार तरीका है। " >

फिडेलिटी गो एक हजार करोड़ और जनरल एक्स निवेशकों की परिसंपत्तियों पर कब्जा करने की कोशिश की तरह लगता है, जो जब संयुक्त होते हैं, तो उनके माता-पिता और दादा दादी से अधिक वारिस होने के लिए संभावित ग्राहकों की एक बड़ी संख्या का प्रतिनिधित्व करते हैं। धन की यह अनुमानित हस्तांतरण अभूतपूर्व होने की भविष्यवाणी की गई है। यह रणनीति मोनार्ड की सेवा से अलग है, जिनकी सेवा ने बड़ी संख्या में पुराने, अधिक स्थापित ग्राहकों को आकर्षित किया है, जिनमें से कई सेवानिवृत्ति के करीब हैं।

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मूल्य निर्धारण कैसे हिलाता है

फिडेलिटी गो को न्यूनतम 5000 डॉलर का निवेश करना पड़ता है। निवेशकों की लागत 0. 35% की वार्षिक सलाहकार शुल्क है। इन फीस में उपयोग की गई सलाहकार सेवाओं के साथ-साथ निवेश उत्पादों के व्यय अनुपात भी शामिल हैं। ब्लैक रॉक के आईशैर्स ईटीएफ फिडेलिटी गो के कर योग्य खातों में प्राथमिक निवेश वाहन हैं जो उनके सामान्य कर-दक्षता के कारण हैं।

आईआरएएस और अन्य सेवानिवृत्ति के खातों में, फिडेलिटी समान संपत्ति वर्गों को कवर करने के लिए अपनी फिडेलिटी स्पार्टन इंडेक्स म्यूचुअल फंड का उपयोग करता है। यह कहा गया है कि जहां अपने स्वयं के निधियों का इस्तेमाल किया जाता है, यदि ग्राहक को कुल लागत 35 आधार अंकों में रखने की जरूरत होती है तो यह सलाहकार शुल्क घटक को कम कर देता है।

तुलना में, मोनाडर्स की व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं में न्यूनतम 50,000 डॉलर का निवेश होता है और 30 आधार अंकों की सलाहकार शुल्क ले जाता है। यह अंतर्निहित निवेश की लागतों के अलावा है जो आम तौर पर मोहरार्ड के खुद के होते हैं, अक्सर कम लागत वाले उत्पादों मोहरा सेवा में अपने रोबो-प्लेटफार्म के अलावा मानव वित्तीय सलाहकार तक पहुंच शामिल है।(अधिक के लिए, देखें:

मोनार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज़: ए क्विक रिव्यू।

) फिडेलिटी की तुलना करने के लिए चार्ल्स श्वाब की रोबो की भेंट के मुकाबले यह भी लायक है चार्ल्स श्वाब के इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो सेवा शुल्क कोई सलाहकार शुल्क नहीं है। यह पोर्टफोलियो में इस्तेमाल किए गए श्वाब म्यूचुअल फंड या ईटीएफ के खर्च अनुपात से पैसा बनाता है। यह उन पोर्टफोलियो के नकदी घटक से पैसा भी बनाता है जो 6% से 10% परिसंपत्तियों के बीच होता है। यह नकद श्वाब डिपॉजिटरी खातों में रखा जाता है और क्लाइंट को दिए गए ब्याज दर में अंतर से फर्म फायदों और इन निवेशों से वे क्या कमाते हैं। रिबैलनिंग और अन्य फीचर्स

फिडेलिटी गो क्लाइंट पोर्टफोलियो को रिलावलेंस करता है जब वे क्लाइंट के लिए चुने गए परिसंपत्ति आवंटन के मापदंडों के बाहर जाते हैं। रोबो-एडवाइजर्स बेस्टमेंट एंड वेल्थफ्रंट के विपरीत, फिडेलिटी गो एक कर-हानि संचयन सेवा प्रदान नहीं करता है जो कि क्लाइंट पोर्टफोलियो में अन्य जगहों पर ऑफसेट को ऑफसेट करने के लिए कर योग्य निवेश पर नुकसान का एहसास करता है। फिडेलिटी अपने कर योग्य खातों के लिए सेवा का उपयोग करते हुए ग्राहकों पर टैक्स काटने को कम करने में सहायता के लिए कर-संवेदी निवेश के रूप में नगरपालिका बांड और ईटीएफ का उपयोग करती है।

निचला रेखा

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स फिडेलिटी गो प्रतिस्पर्धी सलाहकार फीस के साथ एक अपेक्षाकृत कम लागत वाला दलाली है। फिडेलिटी गो के साथ, कंपनी मिलेनियल और जनरल एक्स निवेशकों को इस समूह को फर्म के भविष्य के ग्राहक आधार के रूप में विकसित करने के लिए तर्कसंगत तरीके से खेती करने के लिए एक ठोस प्रयास कर रहा है। यदि आप अतिरिक्त धन प्रबंधन सेवा की तलाश कर रहे हैं और एक निवेश पेशेवर फिडेलिटी के अन्य प्रसाद के लिए सलाह बेहतर हो सकता है (आगे पढ़ने के लिए, देखें:

निवेशकों के लिए 5 सर्वश्रेष्ठ रोबो-सलाहकार

)।