निवेशक लगातार नई जानकारी के साथ बमबारी कर रहे हैं ध्वनि काटने और ब्रेकिंग न्यूज की सुर्खियों में उनके स्मार्ट फोन, उनके कंप्यूटर और उनके टेलीविजन स्क्रीन पर हावी हैं। यह सारी जानकारी इस तरह से जारी की जाती है कि इसे निवेशकों के ध्यान में लाने और उन्हें बाजारों में क्या हो रहा है, इस बारे में सूचित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। अप-टू-मिनिट की घोषणाएं अपना ध्यान खींचती हैं लेकिन सूचना प्रौद्योगिकी में प्रगति भी निवेशकों को जानकारी इकट्ठा करने में मदद कर रही है, जिससे उन्हें निवेश करना आसान हो जाता है।

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व्यक्तिगत निवेशकों के पास आज से चुनने के लिए अधिक विकल्प हैं, जैसे कम लागत वाली इंडेक्स फंड, कम लागत वाले व्यापारिक अवसर, और म्यूचुअल फंड की एक बहुत अधिक और विनिमय-ट्रांस्ड फंड्स जो सभी पर वरदान प्राप्त कर चुके हैं निवेश सार्वजनिक करने के लिए जिस गति से समाचार और जानकारी अब निवेशकों तक पहुंच सकती है, साथ ही जिस गति से ट्रेड पूरा किया जा सकता है, वह निवेशकों को पहले की तुलना में अवसरों तक पहुंच प्रदान कर रहा है। यह सब बेहतर निवेश वाहनों के लिए नेतृत्व किया है लेकिन जब सूचना और व्यापार के लिए यह सब तेजी से बढ़ता पहुंच हो रहा है, तो वित्तीय सलाहकार उद्योग में कुछ सवाल कर रहे हैं कि क्या वास्तव में निवेशकों को बेहतर निर्णय लेने और उनके निवेश दृष्टिकोण में सुधार करने में मदद मिल रही है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार साइबर-असुरक्षित महसूस कर रहे हैं ।)

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अधिकांश निवेशकों का लक्ष्य लागत के प्रभावी और कुशल तरीके से स्मार्ट इनवेस्टर्स फैसले करने में सक्षम होना है जिससे उन्हें बहुत अधिक तनाव नहीं मिल रहा है। निवेशक भी सुरक्षित महसूस करना चाहते हैं कि उनकी होल्डिंग्स उनके जोखिम को कम करने के लिए पर्याप्त विविध हैं, जबकि उन्हें अच्छे रिटर्न भी लाते हैं। पंजीकृत निवेश सलाहकार और साथ ही साथ पैसे प्रबंधन फर्मों ने पिछले दशक में निवेशकों को शिक्षित करने के तरीके में बहुत कुछ किया है कि वे अपने लक्ष्यों को सर्वश्रेष्ठ कैसे प्राप्त कर सकते हैं। लेकिन उनके प्रयास हमेशा सफल नहीं हुए हैं यही कारण है कि निवेश सलाहकारों को ट्रैक पर लाने में मदद करने के लिए कुछ निवेश सलाहकार प्रौद्योगिकी के क्षेत्र में प्रगति की तलाश कर रहे हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: छह चीजें खराब वित्तीय सलाहकारियां करें ।)

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उन अग्रिमों में से एक है स्वचालन प्रौद्योगिकी का बढ़ता उपयोग ये उपकरण निवेशकों को रिकॉर्ड गति में मांग कर रहे परिणामों को प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं, जबकि प्रक्रिया में उनकी भावनाओं को जांचने में मदद करते हैं। Betterment, जो अब प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों के करीब $ 1 अरब है, पहले से ही स्वचालन प्रौद्योगिकी बैंडविगन पर मिल चुका है, ये सेवा अपने ग्राहकों को प्रदान कर रहा है अक्टूबर में, फर्म ने बेस्टमेंट इंस्टीट्यूशनल लॉन्च किया, जिसे सलाहकारों ने अपने व्यापार को बढ़ाने के लिए अपने औचित्य निवेश टेक्नोलॉजी टूल का उपयोग करने में सहायता करने के लिए डिजाइन किया था, जबकि अपना समय खाली करने के लिए, ताकि वे अपने ग्राहकों के साथ इसमें अधिक खर्च कर सकें।(अधिक जानकारी के लिए, देखें: अपने वित्तीय डेटा को ऑनलाइन सुरक्षित रखने के लिए युक्तियां ।)

बेस्टमेंट की स्वचालित निवेश बंडलों और "स्मार्ट उपयोगकर्ता" अनुभव वास्तव में, व्यवहार अर्थशास्त्र अध्ययन से जानकारी के आधार पर डिज़ाइन किया गया था। इसका लक्ष्य निवेशकों और सलाहकारों की मदद करने के लिए एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) में निवेश करने और बेहतर परिणाम हासिल करने के लिए बेहतर काम करता है। यहां चार तरीके हैं जिनमें इस प्रकार की स्वचालित निवेश तकनीक ने निवेशकों के लिए लाभप्रद साबित किया है।

बेहतर कर क्षमता: स्वचालित तकनीक का उपयोग करने से निवेशकों को बेहतर कर दक्षता रणनीतियों का लाभ उठाने की अनुमति मिलती है। इन रणनीतियों में टैक्स लॉस हार्वेस्टिंग और टैक्स-अवगत शेयर की बिक्री शामिल है, जिनमें से दोनों किसी भी अतिरिक्त जोखिम को जोड़ने के बिना निवेशक समग्र रिटर्न बढ़ा सकते हैं। निवेशकों या वित्तीय सलाहकार जो इन स्वचालित प्लेटफार्मों का उपयोग करते हैं और कम करों के लाभ प्राप्त करते हैं, मैन्युअल समय व्यय और मानव त्रुटि जो प्रक्रिया में हो सकते हैं, को हटाने में सक्षम होने से ऐसा करते हैं। वास्तव में, बेड़ेरमेंट द्वारा किए गए शोध के अनुसार, टैक्स लॉस फसलिंग ऑटोमेशन शुद्ध निवेशक रिटर्न में वार्षिक आधार पर 77 आधार अंक बढ़ा सकता है।

अधिक आवंटित आबंटन सलाह: उन लोगों के लिए जो कई पोर्टफोलियो बनाने की तलाश कर रहे हैं, जो कि उनकी आवश्यकताओं के लिए वैयक्तिकृत हैं, स्वचालन तकनीक का उपयोग करना एक शानदार तरीका हो सकता है। यह लंबे और अल्पकालिक निवेश क्षितिज के संदर्भ में अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों और विभिन्न लक्ष्यों के साथ पोर्टफोलियो बनाने की अनुमति देता है, खरीद के लिए बचत या सेवानिवृत्ति के लिए बचत असल में, लक्ष्य लक्ष्य को प्रत्येक लक्ष्य में सेट किया जा सकता है

रखरखाव प्रबंधन: स्वचालन प्रौद्योगिकी स्वचालित और कर-कुशल तरीके से निरंतर आधार पर पोर्टफोलियो रखरखाव की अनुमति देता है। ये उपकरण नकदी प्रवाह जैसे जमा, निकासी या लाभांश पुनर्गुंतन को एक नियमित आधार पर एक पोर्टफोलियो में दोबारा तैयार करने की अनुमति देते हैं, फिर से लंबे समय तक या अल्पकालिक लक्ष्यों को ध्यान में रखते हैं।

परिणामों का पूर्वावलोकन किया जा सकता है : किसी पोर्टफोलियो के अंदर किसी भी तरह का आन्दोलन जिसमें परिसंपत्ति आवंटन या वापसी का परिवर्तन शामिल है, कर परिणाम के अधीन हो सकते हैं। लेकिन स्वचालित तकनीक या एल्गोरिदम का उपयोग करके, जैसे कि बेटरमेंट्स टैक्स प्रभाव पूर्वावलोकन, सलाहकार और निवेशक, वास्तव में इसे बनाने से पहले किसी भी कार्रवाई के प्रभाव का आकलन कर सकते हैं। इस तरह, निवेशकों को डेटा-आधारित तर्क तक पहुंच प्राप्त होती है जो उन्हें कोर्स में रहने का निर्णय ले सकती है, एक अधिक लाभकारी कर की स्थिति का इंतजार करने के लिए एक कदम उठा सकता है या निवेश गतिविधि स्थगित कर सकता है। निचला रेखा

स्वचालित तकनीक बढ़ती हुई कर दक्षता, अधिक केंद्रित प्रबंधन और संपत्ति आवंटन डिजाइन के माध्यम से बेहतर निवेश के परिणाम प्रदान करने और सलाहकारों के समय को मुक्त करने के द्वारा निवेश का परिदृश्य बदल रहा है, इससे अधिक पर ध्यान केंद्रित किया जा सकता है उनके ग्राहकों की ज़रूरतें (अधिक जानकारी के लिए:

वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों के लिए कैसे समायोजित कर सकते हैं ।)