ग्राहकों के साथ फीस के बारे में बात करना आम तौर पर आपकी पसंदीदा चीज़ों की सूची में नहीं है हालांकि, जब आप शुल्क के बारे में खुले और ईमानदार होते हैं, तो आपके क्लाइंट में आपका विश्वास बढ़ता है और वे बेहतर फीस के लिए जो वे भुगतान करते हैं, उनकी बेहतर समझ है। इससे खुश ग्राहकों में अनुवाद करना चाहिए, जो आपके साथ अधिक समय तक रहेंगे। हालांकि इस चर्चा के कई फायदे हैं, हालांकि यह हमेशा आसान नहीं होता है वार्तालाप को आसानी से बनाने के लिए यहां कुछ युक्तियां दी गई हैं

चीजों को सरल रखें

वित्तीय उद्योग में शुल्क हमेशा समझना आसान नहीं होता है या यह खोजने में आसान भी नहीं है। फीस पर चर्चा करते हुए सुनिश्चित करें कि आप चीजें यथासंभव सरल रख रहे हैं। किसी भी ऐसे शब्दों को समझाओ जो उद्योग की शब्दावली हो सकती है, लेकिन यह कि आपके क्लाइंट शायद समझें न कि म्यूचुअल फंड द्वारा 12b-1 फीस का एक उदाहरण दिया जाएगा। आपको सिर्फ 12 बी -1 फीस 1% की तुलना में अधिक करने की ज़रूरत है इसके बजाय इसकी व्याख्या करें कि शुल्क वास्तव में वास्तव में क्या है। (अधिक जानकारी के लिए, ग्राहकों के साथ फीस के बारे में अपग्रेड होने पर 4 टिप्स ।)

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यह शुल्क प्रकार को नीचे तोड़ने में सहायक हो सकता है उदाहरण के लिए, आप म्यूचुअल फंड की फीस, साथ ही फीस का भुगतान कर सकते हैं जैसे कि प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों के लिए प्रतिशत के रूप में।

हमेशा ईमानदार बने रहें

जब आप चीजों को सरल रखना चाहते हैं, तो आप नहीं चाहते कि उन्हें इतना आसान हो कि आप हर तरह से पैसे कमाने का खुलासा नहीं कर रहे हैं। यदि आप फीस के बारे में बात करने के लिए समय लेना चाहते हैं तो आपको ईमानदार होना चाहिए और सभी फीस को कवर करना चाहिए। इसमें निवेश कंपनियों से मिलने वाली कोई कमीशन या रेफरल शुल्क शामिल है

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हालांकि यह सलाह के एक स्पष्ट टुकड़े की तरह लग सकता है, यह आपके द्वारा प्राप्त की जाने वाली प्रत्येक शुल्क के बारे में खुला होना महत्वपूर्ण है। ऐसी फीस छिपाएं, जो समझने में मुश्किल हो सकती है या आपको न्याय करने में परेशानी है अगर आपके पास फीस वार्तालाप है और आपके क्लाइंट को इस तथ्य के बाद फीस की जानकारी मिलती है, तो आपको शायद सभी विश्वसनीयता और संभवत: क्लाइंट खो दिया है।

मूल्य के बारे में बात करें

बस लागतों के बारे में बातचीत करने के बजाय, प्रदान की गई सेवाओं के मूल्य के बारे में बात करना सुनिश्चित करें। प्रत्येक सेवा को कवर करें और ग्राहक के लिए इसका क्या मतलब है क्या यह उनके पैसे के प्रबंधन को सुगम बनाता है? क्या आप उन्हें संपत्ति की योजना बनाकर सहायता करते हैं या आप मासिक समीक्षाओं में शामिल होते हैं ताकि वे आवश्यकतानुसार समायोजन कर सकें? ग्राहक के परिप्रेक्ष्य से इस बात की कोशिश करें कि वे समझते हैं कि उनके लिए क्या है। (अधिक के लिए, देखें: सलाहकार: कैसे और क्यों आपकी फीस को सही ठहराना है। )

संदर्भ

लोगों को कठिन समय लगता है कि क्या महंगा है और क्या नहीं है, इसलिए अपने ग्राहकों को एक विचार दें फीस की बात कब आती है आप स्वयं को दूसरे सलाहकारों की तुलना करके ऐसा कर सकते हैं जो समान हैं। आप मैच की कीमत की कोशिश नहीं कर रहे हैं, लेकिन यह दिखाने के लिए कि आप तुलना में कहां हैं। संदर्भ घटक के साथ मूल्य के बारे में बात करके आप यह औचित्यपूर्ण कर सकते हैं कि अगर आपकी फीस अधिक हो तो भी, वे जो अन्य वित्तीय योजनाकारों के मुकाबले प्राप्त कर रहे हैं उससे ज्यादा है।

इसे पेपर पर रखें

पेपर पर अपनी फीस डालें और उपयोग करें कि बैठक के दौरान आपकी समीक्षा मार्गदर्शिका के अनुसार याद रखें कि उस पर एक तारीख डालना ताकि आप शुल्क बदल सकें, आप शीट को अपडेट कर सकते हैं और ग्राहकों को पता है कि क्या उम्मीद है।

निचला रेखा

फीस के बारे में बात करना हमेशा मजेदार चर्चा नहीं है, लेकिन जितना अधिक आपके ग्राहक जानते हैं और समझते हैं उतना वे आपको भरोसा करेंगे और आपके द्वारा उपलब्ध कराए गए मूल्य की सराहना करेंगे। इससे लंबे समय तक ग्राहक / सलाहकार रिश्ते के लिए आगे बढ़ने में सहायता मिलेगी। (और अधिक के लिए, देखें: क्या एयूएम को पिछली चीज का शुल्क है? )