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आयु 55 अपवाद केवल योग्य योजनाओं और 403 (बी) खातों से वितरण के लिए लागू होता है। एक बार परिसंपत्तियों को आईआरए में जमा कर दिया जाता है, यह लाभ अब उन परिसंपत्तियों पर लागू नहीं होता है

आपने बताया कि आपने रोथ में अपने पेंशन वितरण का हिस्सा रखा है। क्या इसका मतलब यह है कि आप राशि को एक परंपरागत आईआरए में पहले रोल किया और फिर उसे रोथ इरा में परिवर्तित कर दिया? मैं पूछता हूं क्योंकि आस्तियों को सीधे पेंशन योजना से रोथ आईआरए में स्थानांतरित नहीं किया जा सकता है। इसके बजाय, उन्हें सबसे पहले एक परंपरागत इरा में योगदान दिया जाना चाहिए और फिर रोथ में परिवर्तित किया जाना चाहिए। यदि संपत्ति पहले पारंपरिक आईआरए में नहीं लाई गई थी, तो रोथ IRA को जमा अयोग्य हो सकता है।

अधिक जानकारी के लिए, रोथ आईआरए वितरकों के कर उपचार पढ़ें

इस सवाल का जवाब Denise Appleby (डेनिस से संपर्क करें)