आम तौर पर, IRAs, 403 (बी) और अन्य सेवानिवृत्ति खातों में योगदान करने के उद्देश्यों के लिए, मुआवजा व्यक्तिगत सेवाओं के बदले में प्राप्त आय के रूप में परिभाषित किया गया है इसमें पेंशन आय शामिल नहीं है
यदि आप एक IRA या योग्यता योजना में योगदान करने के लिए योग्य नहीं हैं, तो आप अन्य विकल्प जैसे कि टैक्स-स्थगित वार्षिकियां, अपनी वित्तीय प्रोफाइल आदि के अनुरूप संतुलित पोर्टफोलियो में निवेश कर सकते हैं। आपसे संपर्क करना आपके वित्तीय सलाहकार को विभिन्न विकल्पों पर चर्चा करने और यह निर्धारित करने के लिए कि आपके लिए सबसे अच्छा क्या है
(सेवानिवृत्ति के लिए बचत पर अधिक जानकारी के लिए एक सफल बचत कार्यक्रम के आधारभूत तत्वों , वार्षिकियां का एक संक्षिप्त विवरण , सेवानिवृत्ति के दौरान आय प्रबंधन करना < ।) इस सवाल का जवाब Denise Appleby
(डेनिस से संपर्क करें)
मैं एक सार्वजनिक स्कूल व्यवस्था में एक शिक्षक हूँ और मैं डॉन ' टी में वर्तमान में एक 403 (बी) योजना है, लेकिन मेरे पास रोथ आईआरए में कुछ पैसे हैं और स्व-निर्देशित आईआरए भी हैं I क्या मैं अपने IRA निधि को एक नए खोले गए 403 (बी) योजना में रोल कर सकता हूं, क्योंकि मैं स्कूल के
द्वारा वर्तमान में नियोजित हूं यदि आप स्कूल की 403 (बी) योजना के तहत 403 (बी) खाते की स्थापना करते हैं, तो आप पारंपरिक आईआरए संपत्ति को 403 (बी) खाते में रोल कर सकते हैं। जैसा कि आप जानते हैं, परंपरागत इरा से 403 (बी) के रोलओवर में आवश्यक न्यूनतम वितरण का प्रतिनिधित्व कर के बाद की मात्रा या मात्रा शामिल नहीं हो सकते।
मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी
हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।
क्या मैं अपने मौजूदा रोथ इरा को बंद कर सकता हूं और टैक्स दंड के बिना एक अलग वित्तीय संस्था में एक नए रोथ इरा में निवेश कर सकता हूं?
यदि यदि आप अपना रोथ IRA योगदान वापस ले लें, तो राशि कर और जुर्माना मुक्त होगी यदि रोथ इरा में और जब आप कमाई वापस लेते हैं, तो आपके प्रारंभिक योगदान में आय अर्जित की जाती है, तो कमाई आयकर के अधीन होगी। इसके अलावा, यदि आप 59 वर्ष से कम उम्र के हैं। 5, वापसी के साथ-साथ जल्दी वितरण जुर्माना के अधीन होगा, जब तक कि आप दंड के अपवाद को पूरा नहीं करते।