आधिकारिक रूप से वर्दी निवेश सलाहकार कानून परीक्षा के रूप में जाना जाता है, श्रृंखला 65, एक व्यक्ति के ज्ञान और निवेश के क्षेत्र में ग्राहकों को सलाह देने और सामान्य वित्तीय अवधारणाओं पर चर्चा करने की क्षमता का परीक्षण करने के लिए बनाया गया है। यदि आपके पास वित्त, अर्थशास्त्र और निवेश की बुनियादी समझ है, तो आपके पास एक बड़ी शुरुआत होगी, लेकिन विभिन्न कानूनों और विनियमों को भी शामिल किया गया है, जिससे कि बहुत कठिन अध्ययन किया जा सके। (यदि आप करियर बदलने के बारे में सोच रहे हैं, तो सफलतापूर्वक वित्तीय करियर को परिवर्तित करने के लिए 6 कदम देखें। )
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कौन सीरीज 65 की जरूरत है? कई वित्तीय कंपनियों को मौजूदा और संभावित ग्राहकों को निवेश सलाह प्रदान करने के लिए पंजीकृत प्रतिनिधियों की आवश्यकता होती है श्रृंखला 65 उम्मीदवारों की वित्तीय अवधारणाओं की समझों की जांच करती है और उनसे निवेश सलाह देने और शुल्क लेने के लिए उत्तीर्ण किया जाता है। अधिकांश राज्य प्रतिभूति नियामकों ने निवेश सलाहकार प्रतिनिधि (आईएआर) बनने के लिए न्यूनतम आवश्यकता के रूप में सीरिज 65 निर्धारित किया है।

पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्म (आरआईए) इन प्रतिनिधियों को मौजूदा और संभावित ग्राहकों के साथ बातचीत करने की आवश्यकता है। इसलिए यदि आप वर्तमान में एक वित्तीय सलाहकार स्थिति में कैरियर की तलाश कर रहे हैं, तो श्रृंखला 65 आपके पुनरारंभ पर एक परिसंपत्ति हो सकती है अगर आपके पास अभी तक यह नहीं है, तो यह एक आवश्यकता हो सकती है कि आप उसे एक बार मिल जाए, जब आप उसे किराए पर ले लेंगे। यह अधिक व्यापक पदनाम और प्रमाण पत्र जैसे प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) या चार्टर्ड निवेश सलाहकार (सीआईसी) की तुलना में भी कम मुश्किल परीक्षा है। (वित्तीय पदनामों के बारे में अधिक जानने के लिए, वित्तीय पदनामों को सभी समान रूप से नहीं बनाया जाता है पढ़ें)

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कौन सी श्रृंखला 65 की आवश्यकता नहीं है? वित्तीय क्षेत्र में अपनी नौकरी के दायरे के आधार पर, एक श्रृंखला 65 की आवश्यकता नहीं हो सकती है, या यह अपर्याप्त भी हो सकता है। श्रृंखला 65 को धारक को निवेश सलाह देने और चर्चा करने के लिए शुल्क लेने की क्षमता मिलती है। यदि आप शुल्क का शुल्क नहीं ले रहे हैं और आप प्रतिभूतियों पर नियमित रूप से सलाह नहीं देते हैं, तो आपको सबसे अधिक संभावना है कि आपको अपना सीरीज 65 लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता न हो। लेकिन यह शायद ही मामला है।

अन्य प्रमाणपत्रों और लाइसेंसों को सीरिज 65 के स्थान पर पर्याप्त प्रशिक्षण माना जा सकता है और धारकों को इस परीक्षा लेने से छूट दी जा सकती है। उदाहरण के लिए, यदि आपको प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) प्रमाणीकरण, चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम, चार्टर वित्तीय सलाहकार (एसएचएफसी), व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ (पीएफएस), या चार्टर्ड निवेश परामर्शदाता हैं, तो ज्यादातर राज्य आपको सीरिज 65 से मुक्त कर देंगे ( सीआईसी)।

इसके अलावा यदि आप सीरिज 7 और सीरीज़ 66 रखते हैं तो अधिकांश राज्य इसे पर्याप्त प्रशिक्षण के रूप में स्वीकार करेंगे और सीरीज़ 65 परीक्षा की आवश्यकता नहीं होगी। दुर्लभ अवसरों में, एक प्रतिनिधि सीरिज 65 परीक्षा से छूट के लिए आवेदन कर सकता है और फिर भी निवेश सलाहकार प्रतिनिधि बन सकता है, लेकिन क्षेत्र में 15 से 20 वर्ष का अनुभव आवश्यक हो सकता है।यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि नियामक निकाय के साथ आपको अच्छी स्थिति में होना चाहिए और यह सुनिश्चित करने के लिए हमेशा से आवश्यक है कि आप छूट के लिए पात्र हैं। (अधिक से अधिक जो आपके करियर के लिए सबसे अच्छा पद है, सीएफपी, सीएलयू या सीएफएफसी - कौन सा सर्वश्रेष्ठ है? )

पात्रता आपको किसी वित्तीय द्वारा प्रायोजित या प्रायोजित करने की आवश्यकता नहीं है इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (एफआईएनआरए) सदस्य फर्म पंजीकरण और सीरीज़ 65 परीक्षा लेने के लिए यह पंजीकरण करने के लिए आपको क्या फॉर्म भरने की आवश्यकता होगी, यह प्रभावित करेगा। यदि आपको इस तरह की फर्म द्वारा प्रायोजित किया गया है तो फॉर्म यू 4 को भरने और सबमिट करने की आवश्यकता है। लेकिन अगर आप किसी सदस्य फर्म द्वारा नियोजित नहीं हैं, तो आपको रजिस्टर करने के लिए फ़ॉर्म U10 भरने की आवश्यकता है। यह परीक्षा अधिक बुनियादी परीक्षाओं में से एक है और परीक्षा लिखने के लिए पात्र होने के लिए किसी अन्य शर्त की आवश्यकता नहीं है।

एक बार पंजीकृत होने के बाद आप को फिर से पंजीकरण करने की आवश्यकता के लिए परीक्षा लिखने के लिए 120 दिन होते हैं, इसे आपकी परीक्षा खिड़की कहा जाता है यदि आप असफल हो जाते हैं, तो आप 30 दिनों के इंतजार के बाद परीक्षा को फिर से ले सकते हैं लेकिन अगर आप तीन बार विफल हो जाए तो आपको 180 दिनों की प्रतीक्षा करनी होगी, जिसके बाद आप फिर से पंजीकरण कर सकते हैं। उम्मीदवारों की परीक्षाओं की संख्या की कोई सीमा नहीं है

सीरीज़ 65 परीक्षा सामग्री परीक्षा पुस्तक बंद कर दी गई है और इस तरह के विषयों को शामिल किया गया है जैसे:

• अर्थशास्त्र और व्यवसाय सूचना (14%): आर्थिक चक्र, वित्तीय रिपोर्टिंग और जोखिम के प्रकार
• निवेश वाहन के लक्षण (24%): निश्चित आय, इक्विटी और अन्य प्रतिभूतियों सहित निवेशों के प्रकार, और इन 99 99 99 99 की लागत का मूल्यांकन> ग्राहक निवेश अनुशंसाएं और रणनीतियां
• (31%): ग्राहकों के प्रकार, कर विचार, विकासशील ग्राहक प्रोफाइल और जोखिम की अपनी समझ, और पोर्टफोलियो सिद्धांत कानून, विनियम, और दिशानिर्देशों
• (31%) को लागू करने: फेडरल प्रतिभूति अधिनियम, नियम, नैतिक व्यवहार आवश्यकताएँ और पासिंग

दोबारा, श्रृंखला 65 परीक्षा कुछ परीक्षाओं में से एक है, जिसे एफआईएनआरए द्वारा इसे लेने के लिए प्रायोजक की आवश्यकता नहीं है। वित्त और निवेश में अपना कैरियर शुरू करने का प्रयास करते वक्त या फिर से शुरू करने के लिए यह विशेष रूप से उपयोगी है। परीक्षा लेने से पहले व्यक्तिगत उम्मीदवार प्रपत्र यू 10 फाइल कर सकते हैं ताकि प्रशासनिक संस्था (एफआईएनआरए) के साथ पंजीकृत हो सके। वैकल्पिक रूप से एक उम्मीदवार की फर्म फॉर्म यू 4 दर्ज कर सकता है। दोनों एफआईएनआरए की वेबसाइट पर इलेक्ट्रॉनिक रूप से किया जा सकता है: // www। FINRA। org।

उम्मीदवार 130 सवालों के 10 से अधिक प्रश्न पूछते हैं और एक समय सीमा के रूप में 180 मिनट है। यह इलेक्ट्रॉनिक रूप से किया जाता है और प्रत्येक अनुभाग में स्कोरिंग को तोड़ने के साथ, परीक्षा के ठीक बाद स्कोर प्रस्तुत किया जाता है। एक उत्तीर्ण होने के लिए उम्मीदवार को 72% सही की आवश्यकता है जो कि 130 में से 94 सही उत्तर है।

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सीरीज़ 65 समान निवेश सलाहकार कानून परीक्षा कई राज्यों द्वारा जरूरी परीक्षाओं में से एक है जो निवेश सलाह और सेवाओं के लिए फीस इसका मतलब उम्मीदवार को निवेश सलाहकार प्रतिनिधि बनने के लिए अर्हता प्राप्त करना है। अन्य अधिक उन्नत पदनामों को पर्याप्त माना जा सकता है, लेकिन यह परीक्षा आपको ग्राहकों के साथ एक पर काम करने और वित्तीय उद्योग में शामिल होने के लिए तैयार करती है।(आपको अपने वित्तीय कैरियर मार्ग पर अधिक दिशा देने में मदद करने के लिए, वित्तीय उद्योग में अपनी आला खोजें। )