एक निवेशक के रूप में आप महत्वपूर्ण जानकारी और सलाह के लिए अपने दलाल पर निर्भर करते हैं। लेकिन अभी तक इन व्यक्तियों को आप को भरने में आपकी सहायता करने के बजाय अपनी जेब को ढंकने में ज्यादा दिलचस्पी है तो आप यह कैसे बता सकते हैं कि आपका ब्रोकर आपकी सर्वोत्तम हितों की तलाश कर रहा है या नहीं? इस अनुच्छेद में, हम आपको यह सुनिश्चित करने में सहायता करने के लिए कुछ सुराग देंगे कि आपका ब्रोकर आपके लिए तलाश कर रहा है या आपको एक नया ब्रोकर की तलाश करनी चाहिए।

लगातार संपर्क या जरूरत विश्लेषण अच्छे दलाल अपने ग्राहकों के साथ नियमित संपर्क बनाएंगे वे अपने ग्राहकों को अच्छे समय और बुरा दोनों में कॉल करेंगे। वे अपने ग्राहकों को सूचित करेंगे यदि उन्हें लगता है कि पोर्टफोलियो की रणनीति में कोई बदलाव समझ में आता है, या यदि एक नई शोध रिपोर्ट जो ग्राहक में रुचि रखती है तो फर्म द्वारा जारी की जाती है। (पढ़ना जारी रखने के लिए, आपका पहला ब्रोकर उठाकर , एक वित्तीय सलाहकार या अनुसंधान रिपोर्ट लाल झंडे के लिए खरीदारी करें।)
सबसे महत्वपूर्ण बात, एक अच्छा दलाल ग्राहकों के साथ सालाना कम से कम दो बार उनके समग्र वित्त के बारे में बात करेंगे। विशेष रूप से, दलाल ग्राहक की आय और बचत करने की क्षमता, साथ ही किसी भी लंबे समय तक के लक्ष्यों पर चर्चा करेंगे। ब्रोकर फिर से ऐसी किसी भी योजना की समीक्षा करेगा, जो कि पहले से ही शुरू की गई हैं, जैसे सेवानिवृत्ति योजनाएं या कॉलेज बचत के लिए 52 9 योजनाएं।

कितनी बार आपका सलाहकार आपके साथ संपर्क में होना चाहिए?

इस सवाल का कोई निश्चित जवाब नहीं है लेकिन अगर आप अपने ब्रोकर से कम से कम मासिक सुनवाई नहीं कर रहे हैं, तो यह एक और सलाहकार खोजने का समय हो सकता है। यदि आपने अपने दलाल से संपर्क किया है और आपको किसी दिन के भीतर प्रतिक्रिया की सौजन्य प्राप्त नहीं होती है - कुछ घंटों में अधिमानतः - यह एक वैकल्पिक दलाल की तलाश करने का समय हो सकता है (अधिक जानने के लिए, दलाल और ऑनलाइन व्यापार और अपने वित्तीय सलाहकार के साथ विवादों का समाधान करने के लिए सुझाव देखें।)

असामान्य या अत्यधिक व्यापार आपके द्वारा बनाए गए खाते का प्रकार आपके द्वारा चुने गए निवेश शैली को दर्शाया जाना चाहिए जब आपने अपना नया खाता कागजी कार्रवाई भर दी दूसरे शब्दों में, यदि आपका लक्ष्य पूंजीगत सराहना था, तो आपको स्टॉक या म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए। यदि आपका लक्ष्य आय था, तो आपके धन का उपयोग आय-जनरेटिंग परिसंपत्तियों जैसे कि बॉन्ड्स में किया जाना चाहिए। कोई भी निवेश जो आपके लक्ष्यों के साथ फिट नहीं है, उन्हें संदेह माना जाना चाहिए।

एक और बड़ी चिंता है "मंथन"। एक अच्छा दलाल सक्रिय रूप से आपके खाते का प्रबंधन करेगा, तथापि, जब तक आप अपनी इच्छा निर्दिष्ट नहीं करते हैं कि आपके दलाल लगातार अपने रिश्ते के शुरूआती समय में बाजार में व्यापार करते हैं, तब तक, आपके ब्रोकर को प्रतिभूतियों में अक्सर और ओवरट्रैडिंग नहीं करना चाहिए। अत्यधिक व्यापार बड़े कमीशन उत्पन्न करता है, जो आपके मूलधन को कम करेगा और केवल आपके ब्रोकर को अमीर बनाने के लिए सेवा देगा। (और पढ़ें, बेईमान ब्रोकर रणनीति को समझें )

व्यापार की मात्रा अत्यधिक माना जाता है?

फिर, कोई ठोस आंकड़ा नहीं है जिसे प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) या वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए, पूर्व में एनएसडी) द्वारा परिभाषित किया गया है। यह कहने के लिए पर्याप्त है कि आपके प्रिंसिपल में जो कोई भी व्यापार खाता है और आपके पोर्टफोलियो रिटर्न पर प्रतिकूल प्रभाव डालता है, या जो आपके निवेश उद्देश्यों से भटकता है, पूछे जाने पर प्रश्न पूछना चाहिए।

आलसी या पेशेवर? कुछ दलालों को अपने कार्यालय के दरवाजों के लिए बोल्ट मिल जाता है जैसे ही बाजार हर दिन 4.00 बजे (ईएसटी) पर बंद हो जाता है। दूसरों को देर से रहना है ताकि वे अपने ग्राहकों के साथ काम कर सकें जब वे काम से घर लौटें। सच्चे पेशेवर भी निरंतर शिक्षा का एक रास्ता अपनाते हैं। वे अन्य प्रतिभूतियों के लाइसेंस के लिए खोज और आवेदन कर सकते हैं, और / या समुदाय को शिक्षित करने में शामिल हो सकते हैं।

याद रखें, एक निवेशक के रूप में, आपका काम यह सुनिश्चित करना है कि आपका दलाल अपनी या उसके कर रहा है आखिर आप बिल का भुगतान करने वाले हैं अपने दलाल से पूछें कि क्या वह किसी भी क्रेडेंशियल का पीछा कर रहा है ब्रोकर जो अपनी योग्यता को आगे बढ़ाने की कोशिश करते हैं, वे अक्सर लंबे समय तक बेहतर दलाल बनाते हैं। जो लोग अपने काम में कम समय लगाते हैं, वे उम्मीद कर सकते हैं कि जल्दी पैसा कमाएं। यदि यह मामला है, तो यह कम संभावना है कि आपका सर्वोत्तम हित प्राथमिकता होगी

इसके अलावा, सुनिश्चित करें कि आपका दलाल या सलाहकार अपने वादे के प्रति जीवित है यदि नहीं, तो दलाल का सामना करें अगर आपको संतोषजनक प्रतिक्रिया प्राप्त नहीं होती है या कोई सुधारात्मक कार्रवाई नहीं हुई है, तो संभवत: अन्य सलाहकार खोजने का समय है (आलसी होने के कारण आपको अधिक लाभ मिलता है, यह देखने के लिए कि पोर्टफोलियो आलस कैसे भुगतान करता है ।)

हाउस सिक्योरिटीज़ या सट्टा निवेश को पुश करने के लिए ब्रोकरेज फर्म कभी-कभी कुछ स्टॉक या बांडों में पद धारण करते हैं उच्चतम गुणवत्ता का नहीं वे जानते हैं कि वे खुले बाजार में उन्हें डंप नहीं कर सकते, या बिक्री का दबाव सुरक्षा की कीमत को तोड़ा जाएगा इसके बजाय, वे प्रायः प्रोत्साहन देने की पेशकश करते हैं, जैसे उच्च भुगतान, अपने ब्रोकरों को समय के साथ अपने ग्राहकों को इन शेयरों या बॉन्ड को पुश करने के लिए।

आप इसे कैसे होने से रोक सकते हैं?

अपने ब्रोकर से सीधे पूछें कि क्या वह बिक्री पर कोई विशेष कमीशन प्राप्त कर रहा है, या अगर सुरक्षा एक घर का स्टॉक या बांड है बेशक, आपको सच्चाई नहीं मिल सकती है, लेकिन अगर आपका ब्रोकर आपके पास है और निवेश दक्षिण में समाप्त हो जाता है, तो आपके पास दलाल के खिलाफ एक व्यवहार्य मध्यस्थता मामला हो सकता है। एक और सुझाव अपना होमवर्क करने के लिए है वेब का उपयोग करें और देखें कि क्या अन्य विश्लेषक कंपनी का अनुसरण कर रहे हैं या नहीं। यदि स्टॉक का सक्रिय रूप से अन्य बड़े बैंकों द्वारा नहीं किया जाता है, तो सुरक्षा प्रकृति में बहुत सट्टा हो सकती है। यह एक संकेत हो सकता है कि एकमात्र कारण है कि आपका ब्रोकर आपको यह खरीदने के लिए कह रहा है क्योंकि जब आप करते हैं तो उसे एक बड़ी पेएड मिल जाएगी

आखिरकार, कम फ्लोट वाले शेयरों की तलाश में रहें दूसरे शब्दों में, दलालों से सावधान रहें जो कि आप खुले बाजार में व्यापार वाले बहुत कम शेयर वाले कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं। इसका कारण यह है कि कम फ्लोट स्टॉक आमतौर पर अधिक अस्थिर हैं। इसके अलावा, इन कंपनियों के पास केवल कुछ बाज़ार निर्माताओं (यदि यह नास्डेक स्टॉक है) हो।यहां जोखिम यह है कि ब्रोकरेज फर्म आपके स्टॉक पर एक बड़ा फैलाव (बिड और पूछताछ मूल्य के बीच का अंतर) कर रहा है, जबकि आप एक अतरल कम्पनी में शेयरों को छोड़ देते हैं। (अधिक अंतर्दृष्टि के लिए, देखें बकाया शेयरों की मूल बातें और फ़्लोट ।)

प्रदर्शन एक निवेशक के रूप में आपको फंड मैनेजर्स के प्रदर्शन या किसी इंडेक्स जैसे किसी पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के बेंचमार्क की आवश्यकता है डो जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (डीजेआईए) बेंचमार्किंग इतनी महत्वपूर्ण क्यों है? क्योंकि आपको यह सुनिश्चित करने की ज़रूरत है कि आपका निवेश प्रदर्शन व्यापक बाजार के पीछे नहीं चल रहा है।

स्पष्ट होने के लिए, इसका यह अर्थ यह नहीं है कि आपके पोर्टफोलियो थोड़ी देर में हर बार हिट नहीं लेते हैं, या यह कि आपके दलाल समय-समय पर बाजार को मातहत नहीं करेंगे। बेंचमार्किंग का उद्देश्य केवल यह सुनिश्चित करने के लिए है कि आपके ब्रोकर का प्रदर्शन समय के साथ उद्योग औसत के बराबर है अगर वे समान या बेहतर प्रदर्शन नहीं करते हैं, तो न केवल इंडेक्स फंड में निवेश करें, जो कम खर्च फीस रखते हैं। (इंडेक्स फंड के बारे में अधिक जानने के लिए, देखें कम फंड ऑन इंडेक्स फंड्स और हमारे इंडेक्स इनवेस्टमेंट ट्यूटोरियल।)

संक्षेप में, एक जासूस हो अपने दलाल या सलाहकार प्रश्न पूछें। अगर वह बाज़ार की अपेक्षा नहीं कर रहा है, तो उनसे पूछिए कि क्यों यदि आपका दलाल नियमित रूप से आपके साथ संप्रेषण नहीं करता है, तो एक मीटिंग पर जोर दें अगर वह या तो मना कर देता है या एक बहाना बना देता है, तो एक और सलाहकार की तलाश करें अंत में, सुनिश्चित करें कि आपका ब्रोकर आपको जोड़ा मूल्य दे रहा है। आप बड़े कमीशन का भुगतान कर रहे हैं, इसलिए सुनिश्चित करें कि आपको अपने पैसे का मूल्य मिलता है। याद रखें, यह आपको दलाल बनाने के लिए आपके दलाल का काम है - यह सुनिश्चित करना आपकी नौकरी है कि आपके पास सबसे अच्छा सलाहकार संभव है।

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