धन प्रबंधन उद्योग को अपनी उम्मीदों को पूरा करने के लिए लाखों डॉलर के साथ मिलकर तरीके से बदलाव की जरूरत है। कंपनी (SEIC

SEICSEI निवेश कंपनी 65. 75 + 1। 2 9% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया 2. 2. 6 ), वृश्चिक भागीदारी और एनपीजी धन प्रबंधन रिपोर्ट में यू.एस. और उनके वैश्विक सहकर्मियों में करोड़पति की पीढ़ियों के बीच अंतर का पता चलता है, जब यह धन प्रबंधन की बात आती है और उद्योग के विकास को उजागर करता है जो इसे सबसे कम उम्र के फ्यूचरवॉली में दिखाता है।

विशेष रूप से, सलाहकारों को युवा हाई-नेट-लाइट पीढ़ी के साथ अधिक बातचीत करना पड़ता है। अध्ययन में यह भी पता चलता है कि कैसे धन प्रबंधकों युवा करोड़पति के साथ अपने संबंधों में सुधार और मजबूत कर सकते हैं, सलाह पर नियमन के प्रभाव और विश्वास के लिए शीर्ष चालकों को प्रभावित करता है। "प्रत्येक पीढ़ी पहले की तुलना में अपने धन प्रबंधक से अधिक की अपेक्षा करता है। अमेरिका में सबसे कम उम्र के फ्यूचरवाल्थी के रूप में यह सच साबित होता है, उनके सलाहकारों और धन प्रबंधन कंपनियों से अधिक सहयोग और ध्यान देने की आवश्यकता होगी। "एसआईआई वेल्थ प्लेटफार्म, उत्तरी अमेरिका के निजी बैंकिंग के वरिष्ठ उपाध्यक्ष, अल चीरादोना ने कहा। "समय इन ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने और अधिक से अधिक का एक महत्वपूर्ण घटक होगा जैसा कि फर्मों और सलाहकार ग्राहकों की अगली पीढ़ी के लिए उनके दृष्टिकोण को फिर से परिभाषित करते हैं, यह आवश्यक है कि ग्राहक के साथ और अधिक समय खर्च किया जाए और प्रशासनिक बक्से लगाए गए कम समय पर खर्च किया जाए। "

रिपोर्ट ने दुनिया भर के 3, 113 उत्तरदाताओं को बताया, जिनकी औसत नेटवर्थ $ 2 है 7 मिलियन और कल के अल्ट्रा हाई-नेट-लायक निवेशकों का प्रतिनिधित्व करते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

क्या सलाहकारों को मिलेनियल जनरेशन के बारे में पता होना चाहिए।

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अंतर को ध्यान में रखें धन प्रबंधकों और युवा अमीर के बीच मुख्य बातचीत सामान्य रूप से अच्छी तरह से चल रही है। लेकिन यू.एस. में पुरानी उभरती हुई धनी पीढ़ी लगभग दो बार उनके युवा समकक्षों के रूप में धन प्रबंधकों के साथ महत्वपूर्ण बातचीत का अनुभव करने की रिपोर्ट करती है। उदाहरण के लिए, 20% युवा फ्यूचरवॉली की रिपोर्ट है कि उनके सलाहकार ने उनसे पूछा नहीं है कि उनके पास सवाल या अनुरोध हैं, तो केवल 6% पुराने उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहकों की तुलना में -3 ->

ऐसा ही अंतर है जब यह धन प्रबंधकों की सिफारिशों और कार्यों की बात आती है। 8% से अधिक पुरानी अमेरिकन फ्यूचरउल्थी का मानना ​​था कि धन प्रबंधकों की सिफारिशों और क्रियाएं उनके सर्वोत्तम हित में नहीं थीं, उनके 18% समकक्षों की तुलना में। पीढ़ियों में सबसे बड़ी डिस्कनेक्ट कितनी अच्छी तरह दीर्घकालिक जरूरतों को संबोधित किया जा रहा है।लगभग तीन गुना जितने युवा उभरते अमीर व्यक्तियों की रिपोर्ट है कि उनकी दीर्घकालिक जरूरतों और लक्ष्यों को उनके पुराने समकक्षों, 17% और 5% के रूप में समझा नहीं गया है।

जब यू.एस. में युवा और धनी अपने सलाहकारों के साथ बातचीत करने की बात करते हैं, तो उनके वैश्विक साथियों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं। युवा अमीरी अमेरिकियों को उनके वैश्विक सहकर्मियों की तुलना में अधिक संभावना है ताकि वे अपने निवेश की रणनीति के बारे में पूर्ण विवरण प्राप्त कर सकें और कैसे समाधान दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों (82% बनाम 75%) प्राप्त कर सकते हैं। वे इससे सहमत होने की भी अधिक संभावना रखते थे कि उनके धन प्रबंधक की सिफारिशों और क्रियाएं उनके वित्तीय जोखिम सहिष्णुता (80% बनाम 75%) के अनुरूप हैं। हालांकि, युवा अमीर यूरोपीय, अपने यू.एस. के समकक्षों की तुलना में अधिक होने की संभावना से रिपोर्ट करते हैं कि उन्हें निवेश प्रदर्शन कैसे उत्पन्न किया गया है (80% बनाम 77%) पर पर्याप्त विवरण मिला है।

क्या ट्रस्ट ट्रस्ट

यू.एस. में युवा और पुराने अमीर पीढ़ियों के बीच एक और महत्वपूर्ण अंतर है जो ग्राहक और सलाहकार के बीच विश्वास स्थापित करता है हालांकि कुछ कारक जैसे व्यापार मॉडल जो उनकी आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, वे आयु समूहों में अपेक्षाकृत समान स्तर का महत्व रखते हैं, वहीं उम्र-संबंधी मतभेद उल्लेखनीय हैं। यूएस में 40 या उससे कम उम्र के उन लोगों के लिए ट्रस्ट के सबसे अधिक बार उद्धृत चालकों ने उत्पादों और सेवाओं की गुणवत्ता (42%), फर्म की प्रतिष्ठा (41%), संचार की गुणवत्ता (37%) और कर्मचारियों की गुणवत्ता (37%) । यू.एस. में 60 या उससे अधिक उम्र के लोगों के लिए सबसे अधिक संदर्भित ड्राइवर, इस बीच, उत्पादों और सेवाओं की गुणवत्ता (63%), स्थिरता (52%) और संचार की गुणवत्ता (43%) है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

मिलेनियल क्लाइंट को आकर्षित करने के लिए शीर्ष युक्तियां।

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"छोटे और बड़े ग्राहकों के बीच कई भिन्नताएं हैं, लेकिन यह स्पष्ट है कि प्रभावकारी उत्पादों और सेवाओं, और मजबूत, अक्सर संचार सार्वभौमिक क्लाइंट प्राथमिकताओं हैं, "केविन क्रो ने कहा, एसआईआई सलाहकार नेटवर्क के प्रमुख "सलाहकारों को नए तकनीकी प्लेटफार्मों द्वारा सहायता प्रदान की जाने वाली दोपहर के भोजन से केंद्रित बातचीत पर आकस्मिक वार्तालापों से बेहतर तरीके से ग्राहकों को शामिल करने के लिए उनके निपटान में सभी उपकरण का लाभ उठाना चाहिए। उत्पादक, रणनीतिक विचार-विमर्श के प्रति प्रतिबद्धता, संबंधों को मजबूत कर सकती है और सहायता सलाहकारों को अपने ग्राहकों के लक्ष्यों को बेहतर ढंग से समझ सकता है। " यूए में युवा धनी सलाहकारों के साथ भरोसे के चलने के मामले में अपने वैश्विक सहकर्मियों के समान हैं वे उत्पादों और सेवाओं की गुणवत्ता पर उच्चतम मान देते हैं हालांकि, यू.एस. के उत्तरदाताओं ने अपने सहयोगियों से स्थिरता (35% बनाम 28%) और फर्म के बाहरी लोगों के विचार (16% बनाम 14%) की तुलना में एक उच्च मूल्य रखा। ग्लोबल सहकर्मी अमेरिकियों की तुलना में सुरक्षा की मजबूती (30% बनाम 23%), उनकी प्रक्रियाओं (21% बनाम 17%) को समझने और एक व्यावसायिक मॉडल जो उनकी जरूरतों को पूरा करते हैं (27% बनाम 27% )। विनियम और रिश्ते तेजी से विनियमित माहौल में, धन प्रबंधन कंपनियों को नई चुनौतियों और अवसरों को पारस्परिकता से संबंध प्रबंधन के लिए सामना करना पड़ता है।उन्हें चुनौतियों का भी सामना करना पड़ता है जब यह कैसे आता है कि कैसे क्लाइंट सलाह लेते हैं क्योंकि नए नियमों को शुरू किया जाता है 40 साल से कम उम्र के धनी अमेरिकियों को उनके पुराने समकक्षों की तुलना में अधिक संभावना है ताकि बढ़ी विनियमन के परिणामस्वरूप कम व्यक्तिगत बनने की सलाह मिल सके। वे इस परिणाम की संभावना के रूप में दो बार दोगुनी हैं, जो 60 या अधिक (41% बनाम 24%) हैं। इस युवा जनसांख्यिकीय को उम्मीद है कि यह विनियमन भी कम अनुरूप सलाह (32%) का नेतृत्व करेगा। 50 साल से अधिक आयु वाले ये नियमन के प्रभाव के बारे में कम निराशावादी हैं कि कैसे सलाह दी जाएगी

यू.एस. में युवा अमीर उनके वैश्विक साथियों की तुलना में सलाह पर नियमन के प्रभाव के बारे में अधिक निराशावादी भी हैं। 40 साल से कम उम्र के 40% वैश्विक भविष्यवक्ता की उम्मीद है कि उनके अमेरिकी सहकर्मियों के 41% की तुलना में कम निजी बनने की सलाह दी जाती है। युवा वैश्विक भविष्यवृत्ति की एक चौथाई सलाह कम सिलवाया होने की उम्मीद है, जबकि अमेरिकी समकक्षों का लगभग एक तिहाई वही उम्मीद करते हैं

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सलाहकार युवा अमीर ग्राहकों के साथ अपने संबंधों को मजबूत करने की तलाश करते हैं, जब यह जनसांख्यिकीय के साथ बातचीत करने की बात आती है संचार में वृद्धि के अलावा, सलाहकारों को ग्राहकों की दीर्घकालिक धन प्रबंधन की जरूरतों और लक्ष्यों को संबोधित करने पर ध्यान देने की जरूरत है। (अधिक के लिए, देखें:

मिलेनियल पीढ़ी के लिए निवेश रणनीतियां।

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