आपके दलाल के कार्य कानूनी नहीं हैं, जब तक कि वह कुछ शर्तों के तहत प्रतिभूतियों को बेची न हो। आइए दो आम उदाहरणों में देखें, जिसमें आपके दलाल के कार्य कानूनी हैं:
सबसे पहले, यदि आपके पास कुछ प्रकार के विवेकाधीन खाता है जिसके लिए आपने दलाल को अपने पोर्टफोलियो के लिए सिक्योरिटीज खरीदने और बेचने के लिए दलाल की अनुमति देने वाले दस्तावेज पर हस्ताक्षर किए हैं, तो आपके दलाल आपके खाते से बेच सकते हैं हालांकि, ब्रोकर बनाया गया व्यापार खाता अनुबंध में निर्धारित दिशानिर्देशों के भीतर होना चाहिए, जो आपके जोखिम सहनशीलता और आपके निवेश लक्ष्यों का वर्णन करता है। यदि आपको लगता है कि ब्रोकर के कार्यों ने आपके अनुबंध में दिये गये दिशानिर्देशों को संतुष्ट नहीं किया है, तो आपको जो कुछ करना चाहिए, वह दलाल की फर्म और मैनेजर को स्थिति के तथ्यों पर चर्चा करने वाला एक पत्र भेजता है। यह संभव है कि दलाल और फर्म स्थिति से अनजान थे और इसके अनुसार उनके ध्यान में लाए जाने के बाद और उसके अनुसार आंतरिक रूप से निपटेंगे। पत्र आपको आपके दावे के लिखित प्रमाण प्रदान करता है दूसरा, एसईसी से संपर्क करें और समीक्षा के लिए एक शिकायत दर्ज करें। अगर फर्म और दलाल ने संतोषजनक ढंग से मामले को निपटा नहीं किया है या स्थिति को समझाया नहीं है, तो एसईसी आगे की जांच कर सकता है।
दूसरा, यदि आपके पास एक मार्जिन खाता है और आपका इक्विटी स्तर फर्म के रखरखाव मार्जिन आवश्यकताओं से कम हो चुका है, तो ब्रोकरेज को आपको संपर्क करने या आपकी अनुमति प्राप्त करने के बिना अपनी प्रतिभूतियों को बेचने का पूरा अधिकार है। अक्सर, फर्मों को आपको मार्जिन कॉल देने की आवश्यकता नहीं होती है, इसलिए यदि वे एक देते हैं, तो वे एक ग्राहक सेवा संकेत के रूप में ऐसा कर रहे हैं आपके ब्रोकरेज से आप जिस एक्शन की अपेक्षा कर सकते हैं, उसे मार्जिन अकाउंट एग्रीमेंट में दिया गया है, जिस पर आपने खाता खोलने पर हस्ताक्षर किया था। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके द्वारा जो पैसा उधार लिया गया है, ब्रोकरेज आपके खाते की प्रतिभूतियों को बेच देगा चाहे चाहे आप ट्रेडों पर पैसा खो जाए, लेकिन ब्रोकर अपने खाते से बाहर बेचने के लिए शेयरों को उठाते समय जरूरी सख्त विधि का उपयोग नहीं कर सकते। इसके बजाय, इक्विटी स्तर पर पूरे घाटा को कवर करने के लिए बेचने वाले शेयरों को, उदाहरण के लिए, वर्णानुक्रमिक क्रम में चुना जा सकता है। अपनी सिक्योरिटीज को बेचने पर, यह सब कुछ ऊपर ले जाने के लिए, आपका दलाल आपको लेनदेन के लिए एक पूर्ण कमीशन भी ले सकता है।
अधिक जानने के लिए, पढ़ें क्या आपका ब्रोकर आपके सर्वोत्तम हित में अभिनय करता है?
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एक पति / पत्नी जो एक आईआरए का एकमात्र प्राथमिक लाभार्थी है IRA को हमेशा खुद के रूप में इस्तेमाल कर सकते हैं IRA पर आकस्मिक लाभार्थी को कभी भी ध्यान नहीं दिया जाता है जब तक कि प्राथमिक लाभार्थी IRA के मालिक की भविष्यवाणी नहीं करता है या प्राथमिक लाभार्थी संपत्ति को अस्वीकार करता है।
मेरे दलाल ने मुझे छोटी बिक्री के लिए केवल दिन के आदेश में प्रवेश करने की अनुमति क्यों दी?
सरल शब्दों में, ब्रोकरेज फर्म छोटे बिक्री लेनदेन की जटिलता और शेयरों को अधिकृत करने में कठिनाई के कारण दिन के आदेशों को कम बिक्री को प्रतिबंधित करते हैं ताकि तेजी से बदलते माहौल में कम बेचा जा सके। जब एक निवेशक लंबे समय से चल रहा है, तो दीर्घकालिक ऑर्डर दिए जा सकते हैं क्योंकि जो भी वह कर रहा है वह सुरक्षा खरीद रहा है।