एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) ने अपनी पारदर्शिता के कारण निवेशकों के साथ तेजी से लोकप्रियता हासिल की है, तरलता, कर दक्षता और कम लागत और फीस सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की पेशकश की तुलना में। और ईटीएफ में निवेश की संपत्ति का विकास, ब्लैक रॉक के "ईटीएफ पल्स सर्वे" के अनुसार, 2017 में धीमा होने का कोई संकेत नहीं दिखाता है।

ईटीएफ निवेशकों में अंतर्दृष्टि

ब्लैक रॉक के सर्वेक्षण से पता चलता है कि सिर्फ आधे से अधिक निवेशकों को खरीदने का इरादा है अगले साल के भीतर एक ईटीएफ, और 25% निवेशक पहले से ही ईटीएफ का उपयोग कर रहे हैं। सर्वेक्षण किए गए सभी वित्तीय सलाहकारों के लगभग 95% ने कहा कि वे आने वाले वर्ष में अपने ग्राहकों के लिए ईटीएफ खरीद लेंगे, और 80% से अधिक वर्तमान में ग्राहकों के पोर्टफोलियो में ईटीएफ का उपयोग कर रहे हैं। अन्य प्रमुख निष्कर्षों में शामिल हैं:

• जो निवेशक ईटीएफ के मालिक हैं वे अधिक सक्रिय रूप से व्यापार करते हैं और निवेशकों के मुकाबले नकदी में अपने पैसे से कम रहते हैं जो नहीं करते हैं।
• 90% निवेशक जो वर्तमान में ईटीएफ की अपनी योजना 2017 में अपने ईटीएफ होल्डिंग्स में जोड़ने की योजना रखते हैं और लगभग 80% 2017 में उनके वित्तीय भविष्य के बारे में आशावादी महसूस करते हैं।
• मिलेनियल्स का ईटीएफ स्वामित्व का उच्चतम प्रतिशत है। जिन सर्वेक्षणों में से एक तिहाई सर्वेक्षण किया गया था, उनका जवाब था कि वे इन फंडों की कुल संपत्ति के एक चौथाई की तुलना में ही हैं। और मिलेनियल के 70% से संकेत मिलता है कि वे 2017 में एक ईटीएफ खरीदना चाहते थे, जबकि कुल मिलाकर आधे से अधिक निवेशकों की तुलना में

सर्वेक्षण में यह भी पता चला है कि ईटीएफ के लिए औसत होल्डिंग अवधि पांच साल है। निवेशकों के आधे से अधिक आवेदकों और लगभग 70% सलाहकार उनसे विविधीकरण की वजह से इसका इस्तेमाल करते हैं और निवेशकों के 43%, प्लस सलाहकारों की संख्या में लगभग दो बार, बड़े बाजार सूचकांक के लिए निवेश करने के लिए उनका इस्तेमाल करते हैं, जबकि एक छोटे से छोटे प्रतिशत उनको किसी विशेष बाजार क्षेत्र के लिए निवेश करने के लिए उपयोग करते हैं। ब्लैक रॉक ने पाया कि निवेशकों के लगभग एक तिहाई और सलाहकारों का प्रतिशत लगभग दो बार ईटीएफ में निवेश करते हैं, क्योंकि उनकी कम प्रबंधन फीस में निवेशकों की थोड़ी छोटी प्रतिशत उनके कम लेनदेन लागतों के लिए इन निवेशकों को चुनती है। (और अधिक के लिए, देखें: इन विशेषताओं के साथ ईटीएफ से बचें ।)

सिर्फ 40% सलाहकारों ने ईटीएफ को अपनी विशेष रूप से सबसे विशिष्ट क्षेत्रों में निवेश प्रदान करने की क्षमता को स्थान दिया, जबकि एक तिहाई से अधिक उनकी कर क्षमता के कारण उन्हें चुना।

यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि ईटीएफ खरीदते समय कम शुल्क और खर्च, विविधीकरण, पारदर्शिता, तरलता और बाजार के बहुत विशिष्ट उप-क्षेत्रों में निवेश करने की क्षमता के कारण ऐसा कर रहे हैं। सर्वेक्षण में यह भी पता चला है कि सूचना और शिक्षा की कमी का सबसे बड़ा कारण है कि कुछ निवेशकों ने अभी तक ईटीएफ नहीं चुना है। लगभग 40% निवेशकों ने जवाब दिया कि वे इन निवेशों से अपरिचित हैं, जबकि लगभग एक तिहाई ने कहा कि वे स्पष्ट नहीं हैं कि वे कैसे काम करते हैं या अपने पोर्टफोलियो के लिए सबसे अच्छे लोगों को कैसे चुनना चाहते हैं।सभी निवेशकों के एक तिहाई के बारे में भी इसका जवाब दिया कि उनका मानना ​​है कि उनके मौजूदा पोर्टफोलियो पहले से ही महत्वपूर्ण विविधीकरण के साथ उन्हें प्रदान कर रहे हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: ईटीएफ उद्योग की वृद्धि पर नजरिए ।)

ईटीएफ कारक विचार करने के लिए

निवेशक जो ईटीएफ में अपने कुछ पैसे ले जाने की तलाश कर रहे हैं, वे निम्नलिखित नियमों का उपयोग कर सकते हैं एक उपयुक्त विकल्प खोजने में मदद करने के लिए जो उन्हें अच्छी तरह से सेवा प्रदान करे:

• प्रबंधन के तहत संपत्ति : निवेशकों को ईटीएफ में रहना चाहिए, जिनके पास कम से कम $ 10 मिलियन के प्रबंधन के अधीन संपत्ति है। यदि निधि उस से कम है, तो यह निवेशक की उदासीनता का संकेत हो सकता है, जो कि सीमित तरलता में अनुवाद कर सकती है और बोली और पूछने की कीमतों के बीच पर्याप्त फैल सकता है।
• ट्रेडिंग वॉल्यूम : ईटीएफ के लिए देखो जो कि एक उच्च ट्रेडिंग वॉल्यूम है, क्योंकि इसका मतलब है कि फंड अधिक तरल है लोकप्रिय ईटीएफ एक दिन में लाखों शेयरों का व्यापार करता है। जो लोग तनख्वाह व्यापार करते हैं, वे समय के बाहर आने के लिए अधिक खर्च होंगे, जब समय लगता है।
• अंतर्निहित निवेश : ईटीएफ जो व्यापक, सुप्रसिद्ध इंडेक्सों को ट्रैक करते हैं और बोली और पूछने की कीमतों के बीच अधिक तरलता और कड़ी फैलता होने की संभावना है।
• ट्रैकिंग त्रुटि : कुछ ईटीएफ अपने बेंचमार्क पर बहुत बारीकी से नज़र नहीं रखते हैं निवेशकों को ईटीएफ के प्रदर्शन की तुलना इसके बेंचमार्क की तुलना करना चाहिए ताकि यह बेंचमार्क का सही तरीके से पालन कर सके।

सलाहकार ईटीएफ निवेशक कैसे मदद कर सकते हैं

वित्तीय सलाहकार, शिक्षा के माध्यम से ईटीएफ बाजार में ग्राहकों की मदद कर सकते हैं। सेमिनार और कक्षाएं ग्राहकों और निवेशकों को ईटीएफ के लाभों के बारे में जानने और वे क्या कर सकते हैं, इसके बारे में जानने में मदद कर सकते हैं। पुराने ग्राहकों को विशेष रूप से ईटीएफ के बारे में शिक्षित करने की आवश्यकता होती है, क्योंकि ये इन वाहनों को खतरनाक या अधिक जोखिम वाले रूप में देख सकते हैं। सलाहकार सभी पट्टियों के ग्राहकों को ईटीएफ चुनने में मदद कर सकते हैं जो अपने निवेश के उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता को पूरा करते हैं, ताकि वे उचित रिटर्न के साथ अपने रिटर्न को अधिकतम कर सकें। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: महँगा ईटीएफ से कैसे बचें।)

नीचे की रेखा

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड संभवतः परिसंपत्ति के आकार में बढ़ रहे हैं और निकट भविष्य के लिए निवेशकों और सलाहकारों के बीच लोकप्रियता । जबकि Millennials जनसांख्यिकीय समूह लगता है कि उनके साथ सबसे अधिक आरामदायक है, वित्तीय सलाहकार पुराने निवेशकों को उनके लाभों को भी समझ सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: सर्वश्रेष्ठ ईटीएफ कैसे चुनें।)