लीक पनामा पत्रों के कई विश्व नेताओं और अन्य धनी लोगों के बारे में हालिया खुलासे ने दुनिया भर के टैक्स हेवन्स में निवेश और शेल कंपनियों के उपयोग में अपतटीय बैंक खातों का पूरा मुद्दा उठाया है। समाचार। लीक की गई फ़ाइलें एक पनामायन लॉ फर्म, मोसेक फोन्सेका से आईं। प्रसिद्ध नामों में रूसी राष्ट्रपति व्लादिमीर पुतिन और ब्रिटिश प्रधान मंत्री डेविड कैमरन शामिल थे। हालांकि आपके क्लाइंट्स शायद इन लोगों के रूप में प्रसिद्ध नहीं हैं, फिर भी उनमें से कुछ मुद्दों पर प्रकाश डाला जा सकता है।

शैल कंपनियां शैल कंपनियों का वैध उपयोग होता है उदाहरण के लिए, कुछ देशों में केवल उस देश या स्थानीय कंपनियों के नागरिकों का ही स्वामित्व हो सकता है इन देशों में से किसी एक में एक घर खरीदने के इच्छुक एक विदेशी घर खरीदने के एकमात्र उद्देश्य के लिए एक शेल कंपनी स्थापित कर सकते हैं। उन्हें मालिकों की पहचान छुपाने या धन का लुत्फ उठाने के लिए कई न्यायालयों में परतों में भी स्थापित किया जा सकता है। वे स्थापित करने के लिए अपेक्षाकृत सस्ती और सीधी हैं। (और अधिक के लिए, देखें:

पनामा को टैक्स हेवेन क्यों माना जाता है? )

ट्रेजरी विभाग अब एक नियम जारी करने के लिए ट्रैक पर है, जिसने देरी की गई है, जिससे बैंकों को उन लोगों की पहचान तलाशना पड़ेगा, जो शेल कंपनियों के पीछे फायदेमंद मालिक हैं। यह संभवतः पनामा पत्रों पर गड़बड़ी का नतीजा है हाल ही में सीएनबीसी लेख के अनुसार, जो नियम वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसीएन) के माध्यम से होता है, को केवल बैंकों और ब्रोकरेज फर्मों की ज़रूरत होती है ताकि वे ग्राहकों से लाभप्रद मालिकों के बारे में जानकारी का अनुरोध कर सकें, लेकिन उन सूचनाओं को सत्यापित करने की आवश्यकता न हो।

वास्तव में, अमेरिकी बैंकर्स एसोसिएशन के वकील रोब रोवे के मुताबिक बैंकों को ऐसी जानकारी सत्यापित करने का कोई रास्ता नहीं है। सीएएनबीसी ने कहा, एबीए "पनामा पत्रों के साथ क्या होता है, यह देखने के लिए देख रहा है।" यह हमेशा समस्या रही है। बैंक जानकारी एकत्र कर सकते हैं, लेकिन वर्तमान में कंपनी को पूछने से बाहर यह सत्यापित करने या अपडेट करने के लिए कोई तंत्र नहीं है। उसने जोड़ा। (अधिक के लिए, देखें:

पनामा कागजात गंदा धन के राज का पता चलता है ।) अपतटीय बैंक खातों

अपतटीय बैंक खातों का इस्तेमाल अचल संपत्तियों जैसे कि संपत्ति संरक्षण के लिए या आसानी से कुछ निवेश होल्डिंग्स के प्रबंधन में इन खातों में से कुछ अवैध उपयोगों जैसे कर चोरी के लिए एक नाली के कारण कलंक हो सकता है। कुछ अपतटीय स्थानों में निवेशकों के घर देश में अधिकारियों से होल्डिंग्स और आय को छुपाना आसान बनाते हुए ढीला रिपोर्टिंग मानकों का सामना करना पड़ता है। इन खातों को छुपाने की कोशिश में निवेशक पकड़े गए और निवेश लाभ या कंपनी के मुनाफे को उनके घर के लिए कुछ कठोर दंड का सामना कर सकते हैं।

टैक्स हेवन

जबकि मोसैक फोन्सेका पनामा में स्थित है, सीएनएन मनी लेख के मुताबिक उन्होंने "… सेशेल्स में हजारों कंपनियां शामिल की हैं, एक भारतीय महासागर द्वीपसमूह अक्सर एक कर हेवन के रूप में वर्णित है। "टैक्स हेवन ऐसे देश हैं जो कम कर दरों के साथ निवेशकों और व्यवसायों को आकर्षित करते हैं और अक्सर कुछ हद तक कम रिपोर्टिंग आवश्यकताओं (और के लिए, देखें:

पनामा पत्र: अपतटीय कंपनियों के लिए शीर्ष 10 बैंक ।) यू एस नागरिकों को सभी आय की रिपोर्ट करने और उस पर करों का भुगतान करना आवश्यक है, भले ही दुनिया में जहां यह कमाया जाता हो। उन्हें खातों की देखरेख में संपत्ति की रिपोर्ट भी करने की आवश्यकता होती है ऐसा करने में नाकाम रहने के लिए कठोर दंड लगाना पड़ता है। ये दंड इन खातों में 50% से अधिक न होने वाली शेष राशि या प्रत्येक वर्ष $ 100, 000 तक की सीमा में होती है जिसमें आप आवश्यक कागजी कार्रवाई दर्ज करने में विफल रहे हैं। यह किसी भी अन्य आईआरएस प्रवर्तन कार्रवाई के अतिरिक्त है।

इसके अतिरिक्त, यूए विदेशी खाता टैक्स अनुपालन अधिनियम (एफसीटीए) को लागू करने की कोशिश कर रहा है। इस कानून के तहत यू.एस. ने लगभग 100 देशों के साथ समझौते पर दस्तखत किए हैं, जहां उनके बैंक उन देशों में यू.एस. करदाताओं द्वारा आयोजित किसी भी खाते की रिपोर्ट करेंगे। (अधिक जानकारी के लिए:

पनामा पत्रों हिमशैल की युक्ति: कांग्रेस एड्स कर धोखा देती है और आतंकवादियों। ) पनामा पत्रों के बाद

जबकि पनामा पत्रों के आसपास के प्रचार कुछ नए नियमों या कानूनों का कारण हो सकता है अधिनियमित करने के लिए कि अपतटीय खातों या शेल कंपनियों में ज्यादा पैसे बचाने में मददगार हो सकता है, अमीर अभी भी कुछ फैशन में ऐसा करने का एक रास्ता खोज लेगा। अमेरिकी नागरिक जो एक अपतटीय खाता खोलने या अपतटीय शॉ कंपनी बनाने के लिए वैध कारण हैं, उन्हें अतिरिक्त बाधाओं का सामना करना पड़ सकता है, यहां तक ​​कि जब किसी विदेशी देश में संपत्ति खरीदने जैसे वैध कारणों के लिए ऐसा करते हैं, जहां वे कुछ या सभी खर्च कर सकते हैं सेवानिवृत्ति के दौरान समय

निचला रेखा पनामा पत्रों ने अपतटीय बैंक खातों, शेल कंपनियों और टैक्स हेवन्स की दुनिया पर स्पॉटलाइट रखा है। एक ग्राहक के पास ऑफशोर अकाउंट या कंपनी होने के कारण अक्सर वैध कारण होते हैं अपने वित्तीय सलाहकार के रूप में आप इन प्रकार की व्यवस्थाओं में अच्छी तरह से वास नहीं हो सकते हैं यदि कोई वैध उद्देश्य है, तो सुनिश्चित करें कि सभी व्यवस्था ठीक से और कानूनी रूप से की गई है, यह जानकर आप जानकार कर और कानूनी सलाह को बनाए रखने के लिए अपने ग्राहक के साथ काम करने के लिए बुद्धिमान होंगे। यू.एस. को उन नागरिकों को पकड़ने पर ध्यान केंद्रित किया गया है जो करों को चकमा देने के लिए अपतटीय खातों का उपयोग करते हैं और न ही आप और न ही आपके ग्राहक इस जाल में पकड़े रहना चाहते हैं, यहां तक ​​कि अनजाने में भी। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

शीर्ष 10 कैरिबियन टैक्स हेवन

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