अनुमानित मूल्यांकन: $ 500 मिलियन

उत्पाद: स्वचालित निवेश प्रबंधन

आईपीओ टाइमलाइन: निर्धारित करने के लिए

तिथि की स्थापना: 1 जुलाई, 200 9

व्यक्तिगत पूंजी बिल द्वारा स्थापित की गई थी हैरिस और रॉब अग्रगणक नाम के तहत सुरक्षित कार्पोरेशन वित्तीय निगम यह 2010 में निजी पूंजी का नाम बदला गया था और 2012 से एक पंजीकृत निवेश सलाहकार के रूप में प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ पंजीकृत किया गया है। यह अपनी ऑनलाइन निवेश सलाहकार सेवा के माध्यम से स्वचालित निवेश प्रबंधन सेवाओं के अग्रणी प्रदाताओं में से एक है। रेडवुड सिटी, कैलिफोर्निया में मुख्यालय, निवेश सलाहकार फर्म भी अपने ग्राहकों को वित्तीय सलाह और रणनीतियां प्रदान करता है। इसे सीएनबीसी की डिस्प्टोर 50 सूची में 2014 और 2015 दोनों में नामित किया गया था। (और, देखें: रोबो-सलाहकार व्यक्तिगत पूंजी के पेशेवरों और विपक्ष ।)

सेवाएं और उपकरण

कंपनी अपने प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियां (एयूएम) का भुगतान करती है जो कि प्रत्येक खाते से स्वचालित रूप से कटौती की जाती है और इस शुल्क में सभी लेनदेन और हिरासत लागत शामिल हैं निवेश सेवाओं में पोर्टफोलियो रिबलनिंग, डॉलर की लागत वाली औसत और कर हानि कटाई शामिल है। कंपनी अपने ग्राहकों को उनके सभी बैंक खातों, क्रेडिट कार्ड, बंधक और अन्य परिसंपत्तियों और देयताओं के एक ऑनलाइन सारांश के साथ प्रदान करती है ताकि वे आर्थिक रूप से जहां की एक त्वरित स्नैपशॉट प्राप्त कर सकें।

ऐसे उपकरण उपलब्ध हैं जो ग्राहकों को अपने खर्च को एक माह से दूसरे पर नजर रखने में सहायता करते हैं और एक आसान-से-पढ़ने वाले ग्राफ में अपने निवेश आवंटन को भी तोड़ देते हैं। एक शुल्क विश्लेषक उपयोगकर्ताओं को उनकी सेवाओं के लिए उनके 401 (के) योजना संरक्षकों को कितना भुगतान कर रहे हैं, यह देखने में सहायता करता है कंपनी का घोषित मिशन धन प्रबंधन को अधिक सुलभ, सस्ती और ईमानदार बनाने के लिए अत्याधुनिक तकनीक का उपयोग करना है। यह वित्तीय योजना को अधिक पारदर्शी, उद्देश्य और व्यक्तिगत बनाने और अपने सभी उत्पादों और सेवाओं में एक सख्त विश्वास-योग्य मानक के लिए खुद को बनाए रखने का प्रयास करता है। ग्राहक एक खाता खोलकर प्रक्रिया शुरू करते हैं जो उन्हें एक स्वतंत्र डैशबोर्ड प्रदान करता है जहां वे अपने सभी खातों को एकत्र कर सकते हैं और फिर उन्हें वित्तीय सलाहकार द्वारा संपर्क किया जाएगा। (अधिक जानकारी के लिए, बिल गवार्ड बनाम मिंट बनाम सिगफिग बनाम पर्सनल कैपिटल ।)

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अनुदान

अपनी स्थापना के बाद से, 11 निजी निवेशकों के सात अलग-अलग दौरों में निजी पूंजी को 200 मिलियन डॉलर का वित्त पोषण मिला है। वित्त पोषण का सबसे हालिया दौर 2016 की दिसंबर में आईएमजी फाइनेंशियल से $ 25 मिलियन का सीरीज़ ई निवेश था। "निजी पूंजी अपने ग्राहकों के लिए एक अनूठा, आकर्षक प्रस्ताव पेश करके बाजार के समृद्ध निवेशक क्षेत्रों में तेजी से विकास का अनुभव करती रही है। आईजीएम फाइनेंशियल के अध्यक्ष और चीफ एक्जीक्यूटिव ऑफिसर जेफ कार्नी ने एक बयान में कहा, "मुझे खुशी है कि कंपनी ने अपने प्रदर्शन लक्ष्य को पार कर लिया है, हमें संयुक्त राज्य अमेरिका में उभरते डिजिटल धन प्रबंधन उद्योग में भाग लेने का मौका मिला है।"

प्रबंधन के तहत संपत्ति

निजी पूंजी में वर्तमान में लगभग 1. 3 मिलियन ग्राहक हैं, $ 270 बिलियन ट्रैक किए गए खातों में और परिसंपत्तियां $ 3 के प्रबंधन के अंतर्गत 5 बिलियन। 2015 के अंत के बाद से इसकी परिसंपत्ति प्रबंधन में 50% से अधिक वृद्धि हुई है क्योंकि अधिक से अधिक ग्राहक अपनी सेवाओं का भर्ती करते हैं।

2015 के नवंबर में, कंपनी ने अपने न्यूनतम खाता आवश्यकता को $ 100, 000 से $ 25,000 तक कम करने के लिए चुना, जिससे इसे एयूएम में 3 अरब डॉलर का आंकड़ा पार करने में मदद मिली। हालांकि, कंपनी ने कहा है कि उसके औसत ग्राहक $ 300, 000 हैं। चूंकि कंपनी ने खुद को एक प्रीमियम बिजनेस सर्विस के रूप में विपणन किया है, जो लाइव सलाहकारों के साथ इंटरैक्शन प्रदान करता है, इसने बेहतर प्रतियोगियों और वेल्थफ्रंट जैसे प्रतिस्पर्धाओं के मुकाबले कुछ अलग जनसांख्यिकीय को लक्षित किया है।

2016 में, कंपनी ने एलायंस पार्टनर्स के साथ साझेदारी की घोषणा की, जो इसे 200 सामुदायिक बैंकों को अपनी सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है। यह एक अन्य बाजार तक पहुंच के साथ व्यक्तिगत पूंजी प्रदान करता है और बैंकों को एक सुविधाजनक टर्नकी प्रारूप में वित्तीय नियोजन और निवेश प्रबंधन की अनुमति भी देता है। निजी पूंजी के साथ काम करने वाले बैंक वेबसाइट पर उनके नाम को सह-ब्रांड करेंगे। (अधिक जानकारी के लिए, सर्वश्रेष्ठ रोबो सलाहकार चुनने के लिए एक गाइड ।)