पोर्टफोलियो प्रबंधक सिक्योरिटीज उद्योग में धन प्रबंधन कंपनियों, पेंशन फंड, नींव, बीमा कंपनियों, बैंकों, हेज फंड और अन्य संगठनों के लिए काम करते हैं। वे व्यक्तिगत या संस्थागत ग्राहकों की ओर से निवेश पोर्टफोलियो के दैनिक प्रबंधन की देखरेख करते हैं। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक आम तौर पर एक निवेश पोर्टफोलियो के सभी पहलुओं के लिए जिम्मेदार होता है, जो एक समग्र निवेश रणनीति बनाने और प्रबंधन से मेल खाता है जो क्लाइंट को प्रतिभूतियों और निवेश उत्पादों का उचित मिश्रण चुनकर और उस मिश्रण को लगातार आधार पर प्रबंधित करने के लिए उस रणनीति को पूरा करने की आवश्यकता है।

एक पोर्टफोलियो प्रबंधक आमतौर पर वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषकों की एक टीम की देखरेख करता है जो निवेश संबंधी निर्णय और रणनीति के गठन को सूचित करने के लिए विश्लेषणात्मक रिपोर्ट और सिफारिशें तैयार करते हैं। एक पोर्टफोलियो प्रबंधक भी निवेश बैंकों और अन्य बिक-पक्ष कंपनियों के विश्लेषकों से उन उत्पादों की पहचान करने के लिए संचार करता है जो एक विशेष पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्त हो सकते हैं। कुछ पोर्टफोलियो प्रबंधकों, जो अक्सर धन प्रबंधन कंपनियों में काम करते हैं, को भी निवेश की रणनीति पर चर्चा करने, निवेश के फैसलों की व्याख्या करने और पोर्टफोलियो प्रदर्शन पर अपडेट प्रदान करने के लिए व्यक्तिगत ग्राहकों से मिलने और संवाद करने की आवश्यकता हो सकती है।

कैरियर पथ

पोर्टफोलियो मैनेजर के लिए एक वित्तीय विश्लेषक के रूप में अपने कैरियर को शुरू करने के लिए आम बात है, जो प्रतिभूति उद्योग में फर्म के लिए स्टॉक, बॉन्ड या अन्य प्रतिभूतियों पर काम कर रही है। जूनियर विश्लेषक पद आमतौर पर स्नातक की डिग्री स्नातकों के लिए खुले हैं। यद्यपि एक मास्टर की डिग्री आम तौर पर आगे की कैरियर की उन्नति के लिए आवश्यक नहीं है, यह बहुत आम है कई वर्षों के अनुभव के बाद, कई वरिष्ठ विश्लेषक वरिष्ठ विश्लेषक भूमिकाओं में जाने से पहले व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) की डिग्री या अन्य प्रासंगिक मास्टर की डिग्री प्राप्त करने के लिए स्कूल में लौटते हैं। एक उपयुक्त मास्टर की डिग्री तुरंत एक वरिष्ठ विश्लेषक स्थिति के लिए एक नए आवेदक अर्हता प्राप्त कर सकता है।

निवेश करने वाले एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक आमतौर पर पोर्टफोलियो प्रबंधक की दिशा में विशेष प्रतिभूतियों पर रिपोर्ट और सिफारिशें तैयार करता है। वरिष्ठ विश्लेषक अक्सर प्रतिभूतियों की विशेष श्रेणियों में विशेषज्ञ होते हैं, जो नए शोध और विश्लेषण का आयोजन करते हैं, नए विकास के अनुसार अनुसंधान को अद्यतन करते हैं, उद्योग संपर्कों के साथ संचार करते हैं और प्रबंधन और ग्राहकों के लिए सिफारिशें पेश करते हैं। वरिष्ठ विश्लेषक भी एक या अधिक जूनियर विश्लेषकों के काम की निगरानी और निर्देशित करते हैं।

अच्छे काम के प्रदर्शन और प्रदर्शन की विशेषज्ञता के साथ, एक वरिष्ठ वित्तीय विश्लेषक एक पोर्टफोलियो प्रबंधक बन सकता है। इस भूमिका में अच्छे प्रदर्शन के साथ, एक पोर्टफोलियो मैनेजर प्रबंधन के तहत अधिक धन के साथ बड़े पोर्टफोलियो में स्नातक हो सकता है।यह स्थिति आमतौर पर कैरियर पथ का अंत है, हालांकि कुछ लोग अपनी फर्मों में नेतृत्व की स्थिति में आते हैं या नई फर्म शुरू करने के लिए अपने दम पर हड़ताल करते हैं।

शैक्षणिक योग्यताएं

प्रासंगिक क्षेत्र में स्नातक की डिग्री एक पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में काम करने के लिए एक बुनियादी योग्यता है हालांकि, कई नियोक्ताओं को मास्टर की डिग्री की आवश्यकता होती है, और अधिकांश पोर्टफोलियो प्रबंधक उन्हें पकड़ते हैं, भले ही वे बिल्कुल जरूरी नहीं हों संयुक्त राज्य अमेरिका में यू.एस. एस। श्रम सांख्यिकी (बीएलएस) द्वारा एकत्र आंकड़ों के मुताबिक संयुक्त राज्य में 65% पोर्टफोलियो प्रबंधकों ने कम से कम मास्टर की डिग्री आयोजित की थी।

अंडर ग्रेजुएट विषयों की एक किस्म आमतौर पर इस क्षेत्र में प्रविष्टि स्तर की स्थिति के लिए अच्छी तैयारी मानी जाती है, जिसमें मात्रात्मक व्यावसायिक विषयों जैसे लेखांकन, वित्त और अर्थशास्त्र शामिल हैं अन्य संबंधित विषयों में सांख्यिकी, गणित, इंजीनियरिंग और भौतिकी शामिल हैं, जो सभी मात्रात्मक और विश्लेषणात्मक कौशल के विकास पर जोर देते हैं। मास्टर स्तर पर, वित्त में एमबीए या अन्य प्रासंगिक फोकस क्षेत्र पोर्टफोलियो प्रबंधकों के बीच बहुत ही सामान्य है। वित्त क्षेत्र में विज्ञान की डिग्री के मास्टर भी एक योग्य विकल्प है।

अन्य योग्यताएं

अधिकांश नियोक्ताओं को पोर्टफोलियो प्रबंधकों को वित्तीय विश्लेषक प्रमाणपत्र रखने की आवश्यकता होती है। क्षेत्र में सबसे प्रमुख प्रमाणीकरण और नियोक्ताओं द्वारा मांग में सबसे अधिक है सीएएफए संस्थान द्वारा सम्मानित चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम। यह पद किसी भी वित्तीय विश्लेषक के लिए खुला है जिसकी स्नातक की डिग्री है और स्वीकार्य कार्य अनुभव के चार वर्ष हैं। यह क्वालीफाइंग उम्मीदवारों को दिया जाता है जो तीन परीक्षाओं की एक श्रृंखला पास करते हैं। कई नियोक्ता प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) पदनाम का नाम भी देते हैं, जो कि एक वैकल्पिक योग्यता के रूप में सीएफपी बोर्ड द्वारा प्रदान किया जाता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधकों को वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) से यू.एस. में सक्रिय प्रतिभूति फर्मों और ब्रोकरों के निरीक्षण के लिए लाइसेंस का अधिकार भी रखना चाहिए। लाइसेंसिंग प्रक्रिया में आम तौर पर लाइसेंस आवेदक को नियोजित करने वाले फर्म से प्रायोजन की आवश्यकता होती है। सामान्यतया, प्रतिभूति उद्योग में काम करने वाला एक वित्तीय विश्लेषक अपने करियर के शुरूआती समय में एक लाइसेंस प्राप्त करता है