अच्छे ग्राहक ढूँढना सबसे कठिन कामों में से एक है जो वित्तीय सलाहकारों को उनके दैनिक कार्यों में सामना कर रहे हैं। कई घंटे और डॉलर इस व्यवसाय में ग्राहकों और संभावनाओं को खोजने के लिए खर्च किए जाते हैं जो अपने व्यवसाय के लिए लंबी अवधि के राजस्व का उत्पादन करेंगे। हालांकि अनगिनत पुस्तकें और सेमिनार हैं कि कैसे क्लाइंट को आकर्षित करने और उन्हें बंद करने के बारे में, बहुत कम कहा गया है कि उन्हें कैसे ठोस जीवनकाल रिश्तों में बदलना है। यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं जो सफल सलाहकारों ने अपने वर्षों से अपने ग्राहकों को खुश रखने के लिए क्या किया है।

भावनात्मक फैक्टर

महत्वपूर्ण कारकों में से एक जो सफल वित्तीय सलाहकारों को अपने शुरुआती समापन बिक्री पिचों को जीवनकाल रिश्तों में बदलने में सक्षम बनाता है, वे अपने ग्राहकों की भावनाओं और अपेक्षाओं को प्रबंधित करने की क्षमता है। कुछ ग्राहक करोड़पति बनने की अपेक्षा करते हैं, छोटे या बिना प्रयास करते हैं, जबकि अन्य उम्मीदवार एक सलाहकार के समय का मकसद लेने में सक्षम होने की उम्मीद करते हैं। अच्छे सलाहकार दोनों पक्षों को समझाने में सक्षम हैं कि उनकी उम्मीदें गलत हैं, जबकि उन्हें अभी भी लगता है कि वे मूल्यवान हैं। अच्छे सलाहकार यह भी जानते हैं कि जब बड़े वित्तीय फैसले की बात आती है, तो उनके ग्राहकों की भावनाओं और विचारों को प्रभावी रूप से कैसे चलाया जा सकता है? (अधिक जानकारी के लिए, अपने ग्राहकों की क्षमता के लिए क्षमता का मूल्यांकन कैसे करें ।)

एक ग्राहक ले लो जो अपने सलाहकार से संपर्क करता है क्योंकि उन्हें एक निवेश अवसर दिया गया है जो बहुत कम या कोई जोखिम वाले भारी रिटर्न का वादा करता है। निवेश के विवरण की सुनवाई के बाद, सलाहकार जानता है कि यह सच होना अच्छा है, लेकिन इसे सावधानी से चलना चाहिए। यदि सलाहकार ग्राहक को इस मौके में निहित असली जोखिम देख सकता है और यह जोखिम ग्राहक के जोखिम सहिष्णुता से अधिक कैसे देखता है, तो क्लाइंट खुद को और अनुनय की आवश्यकता के बिना ऐसा करने का निर्णय ले सकता है। और अगर ग्राहक यह देखता है कि निवेश का वादा क्या नहीं किया गया है, तो वह सलाहकार को इसे से दूर रखने के लिए सलाहकार को क्रेडिट करेगा। इस प्रकार के मनोविज्ञान अच्छे ग्राहक संबंधों को बनाए रखने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। (और अधिक के लिए, देखें: सलाहकार क्लाइंट पेट की वाष्पशीलता कैसे सहायता कर सकते हैं।)

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ग्राहक छोड़ दें

स्पेक्ट्रम के करोड़पति कॉर्नर ने 2014 में एक अध्ययन किया जिसमें क्लाइंट को $ 1 मिलियन और 5 मिलियन डॉलर के बीच निवल मूल्य के साथ कहा गया जो कि कारक उन्हें अपने वित्तीय सलाहकार छोड़ सकता है निम्न कारणों से अध्ययन टूट गया: (अधिक देखें, देखें: देखें: क्या उच्च-नेट-वर्थ ग्राहक मूल्य और आवश्यकता। )

• एक वर्ष की अवधि में नुकसान: 9% <99 9 > दो वर्षों की अवधि में नुकसान: 24%
• पांच वर्षों के अंतराल में नुकसान: 24%
• ग्राहक से संपर्क करने में सक्रिय नहीं है: 53%
• मुझे अच्छे विचारों और सलाह के साथ नहीं प्रदान करना: 48 %
• समय पर फोन कॉल नहीं लौटते: 61%
• सलाहकार बदलते फर्म: 13%
• सलाहकार की फर्म किसी अन्य के साथ विलय: 4%
• समय पर ईमेल नहीं लौटते: 46%
• सलाहकार केवल ग्राहक के पति से बात कर रहे हैं और चर्चाओं में शामिल नहीं हैं: 17%
• सलाहकार ग्राहक के जोखिम सहनशीलता को नहीं समझता है: 31%
• सलाहकार केवल मेरे निवेश की बात करता है, न कि मेरी समग्र वित्तीय स्थिति: 32%
• सलाहकार पूरे शेयर बाजार की तुलना में कम प्रदर्शन कर रहा है: 36%
• परामर्शदाता एक छोटे कंपनी के लिए छोड़ दिया गया है कि क्लाइंट के साथ आराम से नहीं था: 12%
• अन्य: 2%
• छोड़ना बिना किसी कारण के लिए: 13%
• बी ottom Line

जीवन के लिए ग्राहकों को रखने से हर मामले को कई मामलों में खोजने के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है।सलाहकार जो अपने ग्राहकों को सलाहकार व्यवसाय में मानव तत्व के महत्व को समझने में सक्षम बनाते हैं, वे लंबे समय से बाहर निकल जाएंगे। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि अध्ययन में सूचीबद्ध चार उच्चतम प्रतिशत में से तीन खराब संचार से संबंधित हैं। ग्राहक प्रतिधारण में यह सबसे महत्वपूर्ण कारक है (और अधिक के लिए, देखें:

क्यों ग्राहक फायर फाइनैंशियल एडवाइजर्स ।)