पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) के नियमों के कई सेट हैं जिनसे उनके दैनिक संचालन और लेनदेन में पालन करने की अपेक्षा की जाती है। इन नियमों का एक महत्वपूर्ण हिस्सा उनके विज्ञापन प्रथाओं से संबंधित है और उन्हें कैसे जनता और संभावित ग्राहकों को पेश करने की अनुमति दी जाती है सलाहकार जो इन नियमों की उपेक्षा करते हैं, वे सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) या अन्य प्रवर्तन एजेंसियों से अनुशासनात्मक कार्रवाई के लिए खुद को खुले छोड़ते हैं जिसमें प्रतिबंध, लाइसेंस या जुर्माना रद्द कर सकते हैं।

नियम बुक

विज्ञापन के बारे में कई नियम 1 9 40 के निवेश सलाहकार अधिनियम के धोखाधड़ी के प्रावधानों में शामिल हैं, जो धारा 206 और नियम 206 (4) में स्थित है - 1। इन नियमों को सलाहकारों को अपने ग्राहकों और संभावनाओं के लिए भौतिक रूप से गलत या असत्य बयान बनाने से रोकने के लिए डिज़ाइन किया गया है। वास्तव में परिभाषा क्या इन नियमों में एक बहुत व्यापक है; ज्यादातर मामलों में, लिखित सामग्री के लगभग किसी भी रूप को दिया जाता है जो ग्राहकों को दिया जाता है या कानून के प्रयोजन के लिए उत्तीर्ण होता है। जो कोई भी "किसी भौतिक तथ्य के किसी भी असत्य बयान" या जो "अन्यथा गलत या भ्रामक" नियम 206 के तहत मना किया गया है। (अधिक के लिए, देखें: 6 वित्तीय सलाहकारों के लिए आवश्यक विपणन युक्तियाँ ।) >

यह नियम एक पकड़ के रूप में कार्य करने के लिए तैयार किया गया है-जो कि किसी विशिष्ट प्रकार के बेईमानी या झूठे बयान को संबोधित करने के आधार के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है, जिसे अन्य विशिष्ट नियमों द्वारा संबोधित नहीं किया गया है। जब इस नियम को लागू करने की बात आती है, तो एसईसी कई कारकों को ध्यान में रखता है, इसमें प्राप्त व्यक्ति के ज्ञान और परिष्कार के स्तर सहित और जो उचित लिखावट लिखा गया है उसके आधार पर कोई मान्य धारणाएं शामिल हैं। नियम 206 सलाहकारों को उनकी सलाह या सेवाओं के लिए किसी भी रूप के प्रशंसापत्र का उपयोग करने से रोकता है जो प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष आधार पर उपलब्ध कराए जाते हैं। सलाहकारों को उन तीसरे पक्ष की वेबसाइटों का उल्लेख करने की अनुमति दी जाती है जो सेवा प्रदाताओं पर टिप्पणी देते हैं, जैसे सलाहकारों के साथ अनुभव या उनके बारे में राय। हालांकि, इन वेबसाइटों को हर तरह से सलाहकार से बिल्कुल स्वतंत्र होना चाहिए, और आरआईए ने जो कहा है उसका पूर्ण और अप्रकाशित संस्करण प्रदर्शित करना होगा।

सलाहकार जो अपने पिछले निवेश सिफारिशों के परिणाम प्रकाशित करते हैं, उन्हें पिछले वर्ष की तुलना में उनकी सभी सामूहिक सिफारिशों के परिणामों में शामिल होना चाहिए। उन्हें सावधानीपूर्वक भाषा के साथ सिफारिश की गई प्रतिभूतियों पर उचित जानकारी भी शामिल करनी होगी। और जब तक कुछ शर्तों की पूर्ति होती है, सलाहकार अपने सर्वोत्तम और सबसे खराब निवेश की सिफारिशों के प्रदर्शन का खुलासा कर सकते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

अपने वित्तीय सलाहकार व्यापार के विपणन के लिए शीर्ष युक्तियां ) सलाहकारों को भी अपने पिछले निवेश के प्रदर्शन का विज्ञापन करने की अनुमति दी गई है, बशर्ते निवेश के तथ्यों और परिस्थितियों के बारे में सभी उचित जानकारी शामिल की गई है, जैसे कि बड़े बाजारों के मुकाबले निवेश का प्रदर्शन। एक सामान्य निवेश मॉडल के निष्पादन के पूर्वकालीन परिणाम भी प्रकाशित किए जा सकते हैं, जब तक कि सभी प्रासंगिक धारणाएं और परिस्थितियां शामिल हों मॉडल के आधार पर रणनीति के बीच कोई अंतर और सलाहकार द्वारा नियोजित रणनीति का खुलासा होना चाहिए।

सलाहकारों को पिछले प्रदर्शन इतिहास प्रदान करने से भी निषिद्ध कर दिया गया है जिसमें सभी उचित शुल्क और शुल्क शामिल नहीं हैं। फीस से पहले सकल प्रदर्शन तब तक दिखाया जा सकता है जब तक कि इसे स्पष्ट रूप से इस तरह लेबल किया जाता है। पिछली-परीक्षणित रणनीतियां प्रकाशित हो सकती हैं, लेकिन सलाहकारों को उस गणना की विधि का खुलासा करना चाहिए जो मॉडेल के लिए इस्तेमाल किया गया था और प्रवेश के साथ मॉडल का उपयोग किया गया था। पिछला परीक्षण मॉडल में केवल ऐतिहासिक जानकारी का उपयोग किया जा सकता है केवल मान्यताओं का उपयोग निषिद्ध है।

नीचे की रेखा

नियम जो यहां दिए गए हैं उनमें केवल नियमों का छोटा अंश शामिल है जो एस के नियमन के लिए मौजूद हैं। सलाहकार जो तीसरे पक्ष के विपणक का उपयोग करते हैं उन्हें यह भी सुनिश्चित करना चाहिए कि वे अनुपालन के लिए इन कानूनों का पालन कर रहे हैं। जो लोग नियमों का पालन करते हैं वे संभावित दायित्व से बच सकते हैं, जबकि सलाहकार जो इन नियमों के पालन में चलते हैं, वे देख सकते हैं कि उनके व्यवसाय को लागू करने के परिणामस्वरूप सिकुड़ते हैं। (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकार: इन सामान्य गलतियों से बचें ।)