अनुमानित मूल्यांकन: अज्ञात

उत्पाद: जोखिम और पोर्टफोलियो प्रबंधन

आईपीओ समयरेखा: निर्धारित किया जाना है

तिथि की स्थापना: 1 मार्च, 2011

रिस्कलेज़ को आधार पर स्थापित किया गया था कि एक निवेशक के जोखिम सहिष्णुता को एक ही संख्या में निर्धारित किया जा सकता है, जिसे बाद में इस सहिष्णुता से मेल खाती पोर्टफोलियो बनाने के लिए उपयोग किया जाता है। यह संयुक्त रूप से हारून क्लेन, माइकल मैकडैनील और मैट पिस्टन द्वारा स्थापित किया गया था, जिन्होंने एक समान दृष्टिकोण साझा किया था कि वे अगले स्तर तक जोखिम विश्लेषण कैसे कर सकते हैं। ऑबर्न, कैलिफोर्निया में मुख्यालय, यह सलाहकारों के साथ तेजी से लोकप्रिय हो गया है, जिनमें से कई ने अपने ग्राहकों की जोखिम सहिष्णुता का सटीक रूप से आकलन करने के लिए संघर्ष किया है

कंपनी को एकल निवेशक से 23 डॉलर के कुल पूंजी के वित्त पोषण के छह दौर मिले हैं 5 मिलियन, 2016 के अक्टूबर में सीरिज ए फंडिंग के 20 मिलियन डॉलर के लिए सबसे हाल के दौर के साथ। (अधिक के लिए, देखें: रिस्कलेज़, सलाहकार टेक में सुधार करने के लिए $ 20M का वित्त पोषण मिलता है ।)

यह कैसे काम करता है < यह सेवा जो प्रदान करती है, सलाहकार अपने ग्राहकों को वित्तीय जोखिम से संबंधित प्रश्नों की एक सूची पूछने देता है और फिर उन उत्तरों पर आधारित संख्या निर्दिष्ट करती है। पेटेंट रिस्क नंबर टेक्नोलॉजी एक कम्प्यूटेशनल प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल करती है जो 2002 में अर्थशास्त्र के लिए नोबेल पुरस्कार जीता था। सलाहकार इस कार्यक्रम से उत्पन्न संख्याओं का उपयोग कर सकते हैं, जो पोर्टफोलियो को शिल्प देता है जो कि वास्तव में जोखिम की सही राशि रखता है। वे इसका उपयोग ग्राहकों को दिखाने के लिए भी कर सकते हैं कि वे अपने मौजूदा पोर्टफोलियो में अधिक जोखिम लेते हैं, जो उन्हें महसूस होता है।

कंपनी ऑटोपियालट नामक एक स्वचालित निवेश कार्यक्रम भी प्रदान करती है, जिसका इस्तेमाल खुदरा और सेवानिवृत्ति के खातों और योजनाओं के प्रबंधन में किया जा सकता है। अन्य उत्पादों में अनुपालन क्लाउड, एक व्यापक अनुपालन कार्यक्रम शामिल होता है जो स्वचालित रूप से किसी सलाहकार की व्यवसाय की पुस्तक पर नज़र रखता है और जब भी कोई विनियमन का उल्लंघन हो जाता है तो एक चेतावनी भेजता है। यह मॉड्यूल सलाहकारों को व्यापार की अपनी पुस्तक के माध्यम से खोज करने और बेमेल उद्देश्यों और अधिक केंद्रित स्थान और अन्य संभावित मुद्दों को खोजने से पहले समस्याओं को सुलझाने में मदद करता है। यह सलाहकारों को अपने वर्कफ़्लो को स्वचालित बनाने में मदद कर सकता है और विभिन्न मापदंडों के अनुसार उनके खाते को बौद्धिक रूप से प्राथमिकता दे सकता है।

कंपनी के उत्पादों के सलाहकारों ने 2012 में पोर्टफोलियो में 2 अरब डॉलर से अधिक का निर्माण करने में मदद की। वर्तमान में इस समय कोई विशिष्ट योजना अमेरिका के बाहर विपणन उत्पादों को शुरू करने के लिए नहीं है (अधिक के लिए, पढ़ें

प्रबंध क्लाइंट जोखिम: रिस्कैलेज़ पर एक नजर।) रिस्कलेज़ ने अपने उत्पादों को पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए), स्वतंत्र दलाल-डीलरों, संकर सलाहकार, आरआईए नेटवर्क, योजना और खाता संरक्षक, समाशोधन फर्मों और परिसंपत्ति प्रबंधकों स्थानीय बैंकों के रूप में जोखिम को एक ही नंबर में जोखिम के अलावा, रिस्कलेज़ प्रोग्राम भी सलाहकारों को एक पोर्टफोलियो पर तनाव परीक्षण करने की अनुमति देता है जिसमें परिदृश्यों की एक विस्तृत श्रृंखला का उपयोग किया जाता है, जैसे कि बाज़ार क्रैश या ब्याज दर में कूद।यह उपकरण क्लाइंट को यह देखने की अनुमति देता है कि वे अपने पोर्टफोलियो में कमजोर हैं और वे इन जोखिमों को कैसे कम कर सकते हैं। कार्यक्रम के पोर्टफोलियो मैपिंग मॉड्यूल सलाहकारों को 95% सटीकता के साथ प्रोजेक्ट करने का एक तरीका देता है कि क्या किसी दिए गए क्लाइंट के पोर्टफोलियो ग्राहक को मिलने वाले रिटर्न को प्राप्त करेंगे या नहीं। ये उपकरण सभी ग्राहकों को यह देखने में मदद करते हैं कि वे वास्तव में अपने पैसे के साथ कितने जोखिम ले रहे हैं और तदनुसार उनके पोर्टफोलियो को समायोजित कर सकते हैं। सलाहकार औसत रिटर्न की बजाए जोखिम के आधार पर पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के लिए अपेक्षाओं को भी सेट कर सकते हैं, जो प्रक्षेपण का अधिक सटीक रूप हो सकता है।

मनीगुइएडप्रो एकता

2016 के नवंबर में, पीआईईटेक ने घोषणा की कि वह अपने मनीगुइएडप्रो वित्तीय नियोजन सॉफ्टवेयर को रिस्कलेज़ के साथ एकीकृत कर रहा है। एकीकरण दूसरे प्रोग्राम से उपयोगकर्ताओं को एक सिस्टम लॉन्च करने की अनुमति देगा। पीआईईटेक के अध्यक्ष केविन नल ने कहा, "मनीग्यूडप्रो के समग्र दीर्घकालिक जोखिम प्रोफाइलिंग दृष्टिकोण के साथ निकट अवधि के क्षितिज जोखिम जोखिम उपकरण को युग्मन करके, सलाहकार एक ग्राहक के मौजूदा जोखिम जोखिम और वास्तविक जोखिम क्षमता का मूल्यांकन करने में सक्षम होंगे।" एक बयान। (अधिक जानकारी के लिए, देखें:

कैसे टैक्नोलॉजी वित्तीय सलाहकारों की सहायता करती है

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