25 लाख डॉलर से अधिक की संपत्ति के साथ प्रत्येक सलाहकार को सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) के साथ पंजीकरण करना होगा और फॉर्म एडीवी फाइल करना होगा। यह कार्रवाई एसईसी लेखा परीक्षा के लिए सलाहकारों के संभावित लक्ष्य बनाती है, जो एक तनावपूर्ण और महंगी अनुभव हो सकती है। एयूएम में कम से कम $ 25 मिलियन वाले निवेश सलाहकारों को राज्य प्रतिभूतियों के अधिकारियों के साथ पंजीकृत होना आवश्यक है। (अधिक के लिए, देखें: परिचय - एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण करना ।)

सच्चाई यह है कि एक निवेश सलाहकार के रूप में, एक अच्छा मौका है कि आपको किसी बिंदु पर ऑडिट किया जाएगा। हालांकि, यह दिनचर्या है और एक जांच के रूप में देखा जाना चाहिए, एक अभियोग नहीं। जब तक आप एसईसी के नियमों और अपेक्षाओं के अनुरूप नहीं होते हैं, तब तक आपके बारे में चिंता करने की कोई जरूरत नहीं होगी। यह सुनिश्चित करने में सहायता के लिए कि आप किसी भी परेशानी में न जाए, एक अनुपालन अधिकारी को भर्ती करने पर विचार करें (अधिक के लिए, देखें: अनुपालन: मूल्य कम्पनी वेतन ।)

ऐसी चीजों की सूची जो नकारात्मक तरीके से एसईसी का ध्यान आकर्षित कर सकती है व्यापक है। लेकिन जब तक आपका फॉर्म एडीवी नियमित और सटीक रूप से अद्यतन होता है, तब तक आतंक का कोई कारण नहीं होना चाहिए। आपके फॉर्म एडीवी की वार्षिक अपडेट की आवश्यकता है, लेकिन समीक्षा के बिना इसे जाने देने के लिए अभी भी एक लंबा समय सीमा है एसईसी द्वारा अनुपालन परीक्षा के लिए अपने दरवाजे पर दस्तक देने की बाधाओं को कम करने के लिए, सलाहकारों को अपने फॉर्म एडीवी को और नियमित आधार पर अद्यतन करने के लिए दृढ़ता से विचार करना चाहिए। (अधिक के लिए, देखें: निवेश सलाहकारों का विनियमन - संघीय (एसईसी) बनाम राज्य पंजीकरण ।)

ट्रिगर

यहां कुछ ऐसे मुद्दे हैं जो एसईसी का ध्यान आकर्षित कर सकते हैं और ऑडिट कर सकते हैं। (और के लिए, देखें: वित्तीय नियमन के नुकसान ।)

• फॉर्म एडीवी में असंगतियां
• समय पर फॉर्म एडीवी के विनियामक प्रोफाइल में संशोधन नहीं करना। समाधान: फॉर्म एडीवी की व्यापक समीक्षा करें। राष्ट्रीय अनुपालन सेवा के अनुसार, इसमें भाग 1 ए, भाग 2 ए, भाग 1 बी (राज्य विनियमित फर्म), भाग 2 बी और परिशिष्ट (रैप कार्यक्रम प्रायोजक) शामिल होना चाहिए।
• ब्याज के संघर्ष का खुलासा नहीं करना
• प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को अतिक्रमण करना
• प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को गोलाई (विनियामक सुविधा प्रयोजनों के लिए)
• प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों की गणना करने के बारे में नहीं जानना
• ग्राहकों की सही संख्या प्रदान नहीं करते हैं (यदि 100 से कम)
• ऐसे ग्राहकों की सटीक संख्या प्रदान न करें जो संयुक्त राज्य के नागरिक नहीं हैं
• पूर्व परीक्षा से त्रुटियों का निर्धारण नहीं करना
• दस्तावेजों को वापस लेने के लिए ऐसा लग रहा है जैसे अनुपालन पूर्ववृत्त है यह अक्सर होता है और एससीई अनुपालन परीक्षाओं के लिए सबसे बड़ा कारण है।
• एक अनुपालन अधिकारी जो सुरक्षा कानूनों को नहीं जानता है

ग्राहक शिकायतों पर एक महत्वपूर्ण नोट: सभी ग्राहक शिकायतों को तुरंत दर्ज करेंऐसा नहीं करने से एक बार फिर सड़क पर अधिक सिरदर्द हो जाएगा। तुरंत शिकायतों का समाधान करने के लिए, उन्हें अपने अनुपालन अधिकारी को रिपोर्ट करें। उस बिंदु पर एक जांच शुरू होनी चाहिए, जिसमें समाधान तैयार किया जाना चाहिए और किसी भी त्रुटि को इंगित करने में सहायता करनी चाहिए ताकि भविष्य में उन्हें बचा जा सके। हमेशा ग्राहक को जांच की प्रगति पर अद्यतित रखें, जिसमें कोई फैसले और कार्रवाई के प्रस्तावित पाठ्यक्रम शामिल हैं। तुरंत शिकायत शिकायत के अंत में प्रस्तुत की जाती है, यह जरूरी है कि आप अपने (या आपकी फर्म) और क्लाइंट के बीच सभी संचार रखें आपको शिकायत के लिए एक अलग फाइल बनाए रखने की भी आवश्यकता होगी। इस शिकायत में शामिल होना चाहिए, जब, ग्राहक के साथ जुड़े सलाहकार के नाम, शिकायत का विवरण, और शिकायत का संचालन कैसे किया गया यह बताते हुए एक लिखित प्रतिक्रिया। (अधिक जानकारी के लिए, अपने वित्तीय सलाहकार के साथ विवादों को हल करने के लिए युक्तियाँ।)

नीचे की रेखा

ऊपर दी गई जानकारी को नकारात्मक ध्यान आकर्षित करने की बाधाओं को कम करने के लिए मूल गाइड के रूप में देखा जाना चाहिए एसईसी और एक लेखा परीक्षा ट्रिगर किसी भी सलाहकार के लिए सफलता की दो कुंजी रोकथाम और एक योग्य अनुपालन अधिकारी की नियुक्ति कर रहे हैं। (अधिक के लिए, देखें: एसईसी: नियमन का संक्षिप्त इतिहास ।)