चाहे आप एक वयोवृद्ध वित्तीय नियोजक हैं जो एक अत्याचारी बॉस के नीचे से बाहर निकलने की तलाश में हैं, या कॉलेज के बाहर एक धोखेबाज़ हैं, तो अपनी वित्तीय सेवाओं की फर्म शुरू करने का सपना शायद एक आकांक्षा है जो हो जाता है आप दिन के सबसे बारिश पर भी बिस्तर से बाहर हैं पैसा, स्वायत्तता, सुविधाजनक कार्यालय का समय और समुदाय के भीतर मान्यता पैकेज के भाग के रूप में आती है, कम से कम हमारे सपनों में। वास्तव में, एक वित्तीय सेवा फर्म शुरू करना बहुत कड़ी मेहनत है जो लोग असफल हो जाते हैं वे अक्सर जो योजना में विफल होते हैं पढ़ो जैसा कि हम आपके सपनों को एक संपन्न व्यवसायिक वास्तविकता में बदलने के लिए जानने के लिए आवश्यक सुझावों का पता लगाएं

बढ़ती मांग जबकि 2008 के वित्तीय संकट ने रोजगार बाजार को तेजी से प्रतिस्पर्धी स्थान दिया है, वहीं विकास और प्रासंगिकता के आकलन के लिए कुछ करियर में से एक वित्तीय सलाहकार का है। अपने औसत वित्तीय योजनाकार / सलाहकार की उम्र उसके ग्राहक आधार की उम्र के साथ बढ़ रही है इसके साथ, अधिक योजनाकार अपनी प्रथाओं को छोड़ रहे हैं, जबकि अधिक संभावित ग्राहक अपनी सेवानिवृत्ति के वर्षों में प्रवेश कर रहे हैं। इसके अलावा, अमेरिकी आबादी में जनसांख्यिकीय परिवर्तन को तेजी से विशेषज्ञता के नए क्षेत्रों को खोलना है, जैसे दीर्घकालिक देखभाल और वैकल्पिक निवेश वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की सबसे हालिया पीढ़ी सलाहकारों को ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने की अनुमति देती है जो कुछ साल पहले भी अनुमानित नहीं हो सकीं। वर्तमान रोजगार बाजार में इन कारकों के साथ, मैदान में प्रवेश करने के लिए नए खून के लिए बहुत सारे कमरे हैं

दिग्गजों और रूकीज यदि आप इस व्यवसाय में स्वतंत्र होने की कोशिश में अनुभवी हैं, तो आप शायद निरंतर बिक्री दबाव, कार्यालय की राजनीति और अन्य कॉर्पोरेट प्रतिबंधों से थक चुके हो । अपने कैरियर में इस बिंदु पर, आपने शायद अपना खुद का निजी निवेश दर्शन विकसित किया है जो आपके मौजूदा नियोक्ता द्वारा स्वीकार किए गए तरीकों से भिन्न हो सकता है आप व्यवसाय की अपनी पुस्तक के प्रबंधन के बारे में भी चिंतित हैं और महसूस कर सकते हैं कि आपके क्लाइंट को और अधिक स्वतंत्र सेटिंग में बेहतर सेवा प्रदान की जाएगी। एक स्थापित ग्राहक आधार होने पर किसी के लिए अपनी वित्तीय नियोजन अभ्यास शुरू करने के लिए एक बड़ा लाभ होता है, यह अपने स्वयं के मुद्दों का एक सेट बनाता है, जैसे प्रतिधारण और महत्वपूर्ण ग्राहकों की सेवा जब उन खातों को एक कंपनी से दूसरे स्थान पर ले जाया जाता है

व्यवसाय के लिए नए लोगों की सफलता के पथ पर बहुत बड़ी बाधाएं हैं सामान्य शुरूआती मुद्दों के साथ जो निपटा जाना चाहिए, इसके अलावा, रूकीज़ को एक क्लाइंट सूची को खरोंच से भी बनाना चाहिए, साथ ही साथ व्यवसाय के यांत्रिकी सीखना चाहिए (जो कि काफी हो सकता है।) लेकिन, इस क्षेत्र में कई प्रवेशकों की तरह , आप वित्तीय नियोजन को दूसरे लोगों के जीवन में एक वास्तविक अंतर बनाने के तरीके के रूप में देख सकते हैं। या, यदि आप एक उद्यमशीलता की भावना है, तो आप कई वित्तीय योजनाकारों द्वारा प्राप्त संभावित प्रतिष्ठा, स्वतंत्रता और उच्च मुआवजे से मोहक हो सकते हैं।लेकिन आपकी पृष्ठभूमि या उद्देश्यों की परवाह किए बिना, अपनी स्वयं की वित्तीय नियोजन फर्म की स्थापना संभवतः सबसे कठिन और संतोषजनक चीजों में से एक होगी - जो आपने कभी किया है।

मुद्दों पर विचार करने के लिए 1 लागत
एक वित्तीय नियोजन फर्म शुरू करने से एक ही स्टार्ट-अप की लागत के रूप में किसी अन्य व्यवसाय के रूप में शामिल होता है इनमें फर्नीचर, किराया, विज्ञापन, तकनीक, उपयोगिताओं और नए ब्रोकर-डीलर (यदि कोई भी उपयोग किया जाता है) के साथ शायद एक बयाना जमा शामिल है। उन लोगों के लिए लायसेंसिंग और प्रशिक्षण लागतों की गणना की जानी चाहिए जिनकी उन्हें भी आवश्यकता है व्यवसाय की पुस्तक के साथ दिग्गजों को भी बदलाव से एक नई कंपनी के लिए होने वाले राजस्व के संभावित नुकसान में कारक होना चाहिए।

2। लाइसेंसिंग / प्रशिक्षण आवश्यक लाइसेंस प्राप्त करने के अलावा, रूकीज़ को पेशेवर पदनाम या दो, जैसे प्रमाणित वित्तीय नियोजक या चार्टर्ड लाइफ अंडरराइटर, पर विचार करना चाहिए। इस तरह के प्रमाणन उन लोगों के लिए बहुत आवश्यक विश्वसनीयता और शैक्षिक प्रशिक्षण प्रदान करने में मदद कर सकते हैं जो व्यवसाय के लिए नए हैं या अपने प्रदर्शनों की सूची बढ़ाने का प्रयास कर रहे हैं। यदि आप व्यवसाय में अनुभवी हैं, तो हो सकता है कि लाइसेंसिंग और प्रशिक्षण शायद एक महत्वपूर्ण मुद्दा न हो, जब तक कि आप काम की एक नई लाइन में न हों। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास बीमा व्यवसाय है और अपने अभ्यास में निवेश या व्यापक वित्तीय नियोजन जोड़ने की योजना है, तो आपको इसके अनुसार लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होगी (और शायद प्रमाणित)।

3। बिजनेस प्लान

किसी भी अन्य व्यवसाय के साथ, यह महत्वपूर्ण है कि स्वतंत्र वित्तीय योजनाकारों ने एक लिखे व्यापार योजना के साथ शुरू किया इस योजना में शामिल होना चाहिए: व्यापार के लक्ष्य

• इन लक्ष्यों को प्राप्त करने के तरीके पर विशिष्ट रणनीतियों
• वित्तीय बाजारों की वर्तमान स्थिति
• ग्राहकों और संभावनाओं की जनसांख्यिकी
• प्रतियोगिता से अपनी फर्म को कैसे अलग करना है
• एक लचीला विपणन योजना
• सभी संभावित लागत - इन्हें स्पष्ट रूप से परिभाषित किया जाना चाहिए।
• योजना के उद्देश्यों को पूरा करने के लिए समय की एक यथार्थवादी अनुमान।
• 4। व्यापार मॉडल और सेवाएं प्रदान की गई

आप किस प्रकार के वित्तीय नियोजन व्यवसायी का निर्धारण करेंगे यह एक महत्वपूर्ण निर्णय है इस विकल्प में दोनों प्रकार की सेवाओं से आप अपने ग्राहकों को मुआवजे की अपनी विधि प्रदान करेंगे। आयोग पर काम करने वाले वित्तीय योजनाकार शुल्क-आधारित योजनाकारियों की तुलना में अधिक (औसत) कमाते हैं। जो ग्राहक विशेष रूप से निष्पक्ष सलाह चाहते हैं, हालांकि, आमतौर पर शुल्क-आधारित योजनाकारों की तलाश करते हैं यह विकल्प बनाने में आपका व्यक्तित्व प्रकार एक भूमिका निभा सकता है; यदि आपके पास एक विश्लेषणात्मक दिमाग है और उच्च दबाव बिक्री का आनंद नहीं लेते हैं, तो आप बस चल रहे संख्याओं और सिफारिशों को बनाने के साथ घर पर और अधिक महसूस कर सकते हैं। दूसरी ओर, यदि आप टाइप-ए व्यक्तित्व हैं जो लोगों के साथ काम करना पसंद करते हैं, तो आप बिक्री-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करके अधिक सफलता प्राप्त कर सकते हैं। व्यवसाय मॉडल का प्रकार जिसे आप काम पर रखने का निर्णय लेते हैं, यह भी तय कर सकता है कि आपको कौन सी लाइसेंस प्राप्त करने होंगे 5। पार्टनर्स / मैटर्स / कर्मचारी

पेशेवर रिश्तों को स्थापित करना किसी भी उभरते वित्तीय योजनाकार के लिए महत्वपूर्ण है, विशेष रूप से किसी व्यवसाय की स्थापित पुस्तक के बिना।एक अटॉर्नी या सीपीए ढूँढना जो आपके साथ साझेदारी करने के लिए तैयार है आप अपने व्यवसाय के लिए सबसे अच्छी बात कर सकते हैं। एक गुरु समान रूप से महत्वपूर्ण हो सकता है, विशेष रूप से व्यवसाय करने वाले नए लोगों के लिए। किसी को सलाह देने के लिए जो आपको शुरुआती अवस्थाओं से मार्गदर्शन कर सकता है, उन लोगों के लिए एक महत्वपूर्ण सहायता है जो अभी भी व्यवसाय सीख रहे हैं।
यदि आप दोनों की ज़रूरत है और इसे बर्दाश्त कर सकते हैं, तो आपको अपने आसपास एक प्रभावी सहायता टीम को ढूंढना होगा और निर्माण करना होगा, चाहे वह एक सहायक या लोगों की वास्तविक टीम हों। निश्चित रूप से यह सुनिश्चित करना कि ये सभी टुकड़े सही तरीके से फिट हैं, कुछ समय और समायोजन लेते हैं, लेकिन अंतिम परिणाम एक सुव्यवस्थित, कुशल कर्मचारी होना चाहिए जो व्यवसाय को सुचारू रूप से और लाभप्रद रूप से चलाने की अनुमति देता है।

6। जोखिम / देयताएं

किसी भी व्यवसाय को शुरू करने से जोखिम की एक निश्चित राशि शामिल होती है। जोखिम यह है कि व्यापार में जीवित रहने के लिए अपर्याप्त राजस्व उत्पन्न होगा, साथ ही साथ दायित्व और अन्य निष्ठादायी जिम्मेदारियों से जोखिम। सभी वित्तीय योजनाकारों को क्षतिपूर्ति बीमा की आवश्यकता है त्रुटियां और चूक (ई एंड ओ) बीमा कदाचार के मुकदमों से रक्षा करेगा, लेकिन याद रखना चाहिए कि आपके व्यवसाय में विनियामक अनुपालन सुनिश्चित करना अंततः आपकी जिम्मेदारी होगी व्यवसाय की स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए सभी ग्राहक शिकायतों और समस्याओं को एक पेशेवर तरीके से निपटा जाना चाहिए।
देखें: मुश्किल ग्राहकों के साथ प्रभावी रूप से डील करें

7। पुरस्कार

सफल योजनाकार उच्च (कभी-कभी बहुत अधिक) मुआवजा, आभासी स्वायत्तता और सुविधाजनक कार्यालय के घंटे, साथ ही समुदाय के भीतर मान्यता का आनंद लेते हैं। लेकिन सभी का सबसे अच्छा इनाम एक जटिल वित्तीय समस्या का समाधान करके एक ग्राहक को मन की शांति प्राप्त करने में मदद करने से प्राप्त सिद्धि का अर्थ हो सकता है। आप किस प्रकार के इनाम की इच्छा रखते हैं, भले ही वित्तीय नियोजन पेशे आपके लिए क्या चाहते हैं
निचला रेखा

निजी वित्तीय नियोजन प्रथा शुरू करते समय निस्संदेह काम और जोखिम का एक महत्वपूर्ण हिस्सा होता है, जो ऐसा करने की इच्छा रखते हैं, उन्हें डर से उन्हें अपने सपने को साकार करने से रोकना नहीं चाहिए। कई निजी और यहां तक ​​कि कॉर्पोरेट चिकित्सक आसानी से आपको बताएंगे कि वित्तीय नियोजन दुनिया में सबसे अच्छा व्यवसाय है।