जैक्सन नेशनल लाइफ इंश्योरेंस कंपनी की 2014 वैकल्पिक निवेश शिक्षा सर्वेक्षण वित्तीय सेवाओं के उद्योग को कुछ अंतर्दृष्टि दे रही है कि वैकल्पिक निवेश के बारे में कितने निवेशक शिक्षित हैं यह यह भी दर्शाता है कि इस समस्या से निपटने के लिए सेवा प्रदाताओं को क्या करना चाहिए। सर्वेक्षण के परिणाम में 574 गैर-सेवानिवृत्त निवेशकों से जवाबदेह शामिल हैं जिनमें 200 से अधिक 000 निवेश योग्य संपत्तियों में शामिल हैं।

वित्तीय शिक्षा के प्रति प्रतिबद्धता को बढ़ाना, विशेष रूप से वैकल्पिक निवेश में, कई वित्तीय सलाहकारों और वित्तीय सेवा प्रदाताओं के मन में है। ऐसा इसलिए हो सकता है क्योंकि सर्वेक्षण में भाग लेने वाले निवेशकों ने इन उत्पादों के बारे में ज्ञान की व्यापक कमी दिखाई। ज्ञान की कमी इस बात की है कि वैकल्पिक निवेशों की वैश्विक स्वीकार की परिभाषा पर सहमत होने के लिए वित्तीय सेवा उद्योग की अक्षमता के साथ। (और अधिक के लिए, देखें: वैकल्पिक निवेश का एक अवलोकन ।)

सर्वेक्षण से प्राप्त आंकड़ों से पता चला है कि 35, 35, 45, 45-55, 55-65 और 65 और उससे अधिक के अंतर्गत - सभी आयु जनसांख्यिकी में वैकल्पिक निवेश के आसपास शिक्षा अंतर व्यापक है। इसमें यह भी पता चला है कि वित्तीय सलाहकार के साथ काम करते समय एक निवेशक के स्तर का स्तर काफी सुधार नहीं हुआ। इससे पता चलता है कि वैकल्पिक निवेश की समझ की कमी प्रणालीगत है और एक आयु समूह या एक प्रकार के निवेशक के लिए एक अलग समस्या नहीं है, बल्कि स्पेक्ट्रम में एक समस्या है। इसका भी मतलब है कि सभी निवेशकों को वैकल्पिक निवेश उत्पादों के बारे में शिक्षित करने के लिए एक ठोस प्रयास किए जाने की आवश्यकता होगी।

निवेशक क्या चाहते हैं

समझना कि लोग आज सूचना का उपभोग कैसे करते हैं, वह महत्वपूर्ण है पिछले दशक और आज के समय में बहुत बदलाव हुए हैं, कई निवेशकों को अपनी जानकारी ऑनलाइन मिलती है। जैक्सन के सर्वेक्षण के आंकड़ों के अनुसार, कई निवेशक लगातार नए, उपयोगी जानकारी की तलाश कर रहे हैं जो निवेश करने वाले दुनिया में निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं। यहां तक ​​कि अगर उन विशेषज्ञों के साथ जिन पर वे काम करते हैं, पर पूरा भरोसा है, तो आज के निवेशकों को कई तरह के स्रोतों से सीखने में रुचि है, ताकि उन्हें अधिक बुद्धिमान वित्तीय निर्णय लेने में मदद मिल सके। (और देखें: स्टॉक से विविधीकरण ।)

जब पूछा गया कि वे वित्तीय उत्पादों और निवेश की जानकारी के बारे में सिखाया जाना पसंद करते हैं, तो सिर्फ 6. सर्वेक्षण सर्वेक्षण के 97% लोगों ने बताया कि वे चाहते हैं कि उनके सलाहकार प्रत्येक पोर्टफोलियो निवेश और रणनीति विकल्पों को उनसे विस्तार से बताएं, और वे चाहते हैं कि उनके सलाहकार ने उन्हें सुझाव दिया कि आगे कैसे आगे बढ़ें। 43% से अधिक ने जवाब दिया कि वे चाहते हैं कि उनके सलाहकार अपने पोर्टफोलियो में निवेश के संभावित लाभ और जोखिमों को समझाए और इन उत्पादों के बारे में जानकारी दें।

जानकारी के अनुरोध के लिए ध्यान दें

ये सर्वेक्षण आंकड़े वित्तीय सेवा उद्योग में किसी के लिए ब्याज का होना चाहिए, क्योंकि वे लगातार उपयोगी जानकारी के लिए निवेशकों की बढ़ती मांग को रोशन करते हैं। यह यह भी बदल सकता है कि वित्तीय सेवाओं प्रदाता शैक्षिक सामग्री बनाने के बारे में कैसे सोचते हैं, और सलाहकार अपने ग्राहकों के लिए इस महत्वपूर्ण जानकारी को कैसे पारित करते हैं। यदि सलाहकार पहले निवेशकों को शिक्षित करने वाले अधिक सामग्रियों की पेशकश करने के लिए कदम उठाने शुरू करते हैं, तो यह वित्तीय सेवाओं प्रदाताओं के लिए विपणन सामग्रियों का उत्पादन कैसे किया जाता है, इस बारे में एक मौलिक बदलाव को चिह्नित करेगा। (अधिक जानकारी के लिए, आईआरए एसेट्स एंड अल्टरनेटिव इन्वेस्टमेंट्स ।) शिक्षा आम तौर पर वित्तीय सेवा उद्योग की बिक्री और विपणन शाखा से अलग होती है, और अधिक बार नहीं, इसका एक तरीका माना जाता है आवश्यकता होने के बजाय मूल्य जोड़ने के लिए लेकिन आज के निवेशक अधिक सामान्य होते हैं क्योंकि वे इस्तेमाल करते थे। वे चाहते हैं कि उनके सलाहकार यह साबित करने में सक्षम हों कि वे या उनकी सेवाएं प्रतियोगिता से बेहतर हैं और अधिक मूल्यवान शिक्षा सामग्री के साथ आने पर विपणक और विक्रयविदों के लिए और अधिक काम पैदा हो सकता है, यह सही दिशा में एक कदम है, उद्योग में कई सहमत हैं (अधिक के लिए, देखें:

क्या वित्तीय सलाहकार विकल्प छोड़ रहे हैं? ) अच्छी खबर

अधिक सकारात्मक पक्ष पर, जैक्सन के सर्वेक्षण में पता चला है कि 62. 37% उत्तरदाताओं ने कहा कि वे और अधिक होंगे वैकल्पिक निवेशों में निवेश करने में रुचि रखते हैं, अगर वे इन उत्पादों पर अधिक शैक्षिक, प्रासंगिक और क्रिया योग्य सामग्री पढ़ने में सक्षम थे। सर्वेक्षण में यह भी पता चला है कि 327 सर्वेक्षण उत्तरदाताओं में से 61%, जो पहले से ही एक सलाहकार के साथ काम कर रहे हैं, उस भावना से सहमत हैं। (अधिक जानकारी के लिए:

क्या आपको वैकल्पिक निवेश करना चाहिए? ) अपने पोर्टफोलियो में नकदी रखने के बारे में, 45. 64% सर्वे उत्तरदाताओं ने नोट किया कि वे कुछ निश्चित नकद उपलब्ध कराने के लिए अपने पोर्टफोलियो में एक आशाजनक अवसर में निवेश करने के लिए इसे उठना चाहिए। इसका मतलब यह भी है कि नए निवेश विचारों में दिलचस्पी रखने वाले निवेशकों के लिए अधिक शैक्षिक सामग्री उपलब्ध कराए जाने का बहुत अवसर है। चुनौती समय पर और सूचनात्मक शैक्षिक जानकारी के साथ आएगी जो निवेशकों के सभी स्तर तक पहुंच सकती हैं। यदि वैकल्पिक निवेशों की जानकारी निवेशकों को आसानी से उपलब्ध नहीं कराई जाती है, तो वे इसे प्रदान करने के लिए अपने स्वयं के वित्तीय सलाहकार पर भरोसा करने के लिए, या सीखने के उपकरण के रूप में इंटरनेट पर जारी रहेंगी।

निचला रेखा

यदि वे वित्तीय सेवा उद्योग से अधिक जानकारी प्रदान की जाती हैं तो उनके निवेशकों को वैकल्पिक निवेश उत्पादों में निवेश करने के लिए और अधिक इच्छुक होंगे। (अधिक के लिए, देखें:

वैकल्पिक म्युचुअल फंडों और ईटीएफ में निवेश करना ।)