2014 ने देखा कि कई बड़े बाजार सूचकांक सभी समय के उच्चतम स्तर तक पहुंचे, जो कि फेड के बड़े पैमाने पर प्रिंटिंग की ओर बढ़ रहे हैं, जो नवंबर में वापस रिपब्लिकन हाउस ऑफ रिप्रेजेंटेटेट्स द्वारा कटौती की जा सकती थी। हालांकि, औसत शेयर म्युचुअल फंड पिछले साल इसी तरह के लाभ नहीं देखा, एक तथ्य जो कई म्युचुअल फंड निवेशकों के ध्यान में नहीं आ सकता है। लेकिन जिन लोगों ने इस विस्तार पर ध्यान नहीं दिया है, उनके पास इस वसंत का 10 99 रूपों में पर्याप्त टैक्स डिस्ट्रीब्यूशन दिखाई नहीं दे रहा है।

चोट के अपमान को जोड़ना

हालांकि, 2014 ने बाजार में ऐतिहासिक उंचा देखा, इसके साथ ही स्टॉक म्यूचुअल फंड और उनके अंतर्निहित बेंचमार्क इंडेक्स के प्रदर्शन के बीच एक ऐतिहासिक विसंगति पैदा हुई। मॉर्निंगस्टार ने पाया कि पिछले पांच सालों में हर पांच फंड म्यूचुअल फंडों में से करीब चार ने अपने पिछले साल के मुकाबले कम किया था, जबकि पिछले पांच सालों में प्रत्येक पांच फंडों में से तीन औसत औसत से तुलना की गई थी। इस विचरण का एक संभावित कारण असाधारण रूप से बड़ी संख्या में शेयरधारकों है, जिन्होंने 2008 में भालू बाजार के बाद कई वर्षों की पर्याप्त वृद्धि देखने के बाद 2014 में फंड शेयरों को समाप्त कर दिया था। कई विशेषज्ञ निकट भविष्य में एक प्रमुख बाजार सुधार की भविष्यवाणी कर रहे हैं, और अंतिम भालू बाजार में रहने वाले निधि धारक इसलिए तय कर सकते हैं कि यह बाहर निकलने का एक अच्छा समय है। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: मुचुअल फंड रेटिंग: महत्वपूर्ण या तुच्छ? )

हालांकि, फंडों पर चलने से कई प्रबंधकों को इन बिक्री को समायोजित करने के लिए अत्यधिक सराहना की गई फंड होल्डिंग्स को समाप्त करने के लिए मजबूर किया गया है, और निश्चित रूप से इसके कई मामलों में काफी कर योग्य लाभ हुआ है। कैलिफोर्निया में एक सलाहकार समूह के मुख्य निवेश अधिकारी मार्क विल्सन एक वेबसाइट चलाते हैं जो सक्रिय रूप से प्रबंधित धन से पूंजी लाभ वितरण को ट्रैक करते हैं। उनकी साइट का अनुमान है कि 500 ​​से अधिक फंडों ने पिछले वर्ष 10% से अधिक पूंजीगत लाभ वितरण किया था और 60 से अधिक ने लाभ के रूप में कम से कम उनकी होल्डिंग्स का 20% हिस्सा वितरित किया है। एक और कारण यह है कि इन लाभों में 2014 में इतनी मेहनत हुई है, क्योंकि पोर्टफोलियो प्रबंधकों को 2008 में सबप्राइम मेल्टडाउन से अपने पोर्टफोलियो के भीतर मुनाफे के मुकाबले शुद्ध रहने के लिए अब कोई नुकसान नहीं हुआ है। फंड बाजार में बिकवाली ने अंततः म्यूचुअल फंड निवेशकों के लिए एक गड़बड़ दोहरा मार दिया जो 2014 में शेयरों को खरीदा था। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: सक्रिय निवेश प्रबंधन ने मार्क ।)

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आप क्या कर सकते हैं

सलाहकार जो अपने ग्राहकों के करों को कम करने की कोशिश करते हैं, वे अपने मूल्यों को ग्राहकों को दिखाने के लिए इस अप्रिय दुविधा का उपयोग कर सकते हैं। जिन लोगों को पिछले साल से 10 99 के दशक में बदनाम आश्चर्य मिले, वे बेहतर उम्मीदवार हो सकते हैं जैसे कि इंडेक्स फंड या सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड जैसे टैक्स दक्षता पर जोर देते हैं।म्यूचुअल फंड से वितरित होने वाले लाभ को अन्य बिक्री से उत्पन्न हानियों के साथ भी रद्द कर दिया जा सकता है, इसलिए यदि आप अनुमान लगाते हैं कि आपके ग्राहक इस वर्ष अपने निधियों से अधिक वितरण प्राप्त कर सकते हैं, तो वे इसे एक या अधिक बेचकर ऑफसेट कर सकते हैं कुछ इसी नुकसान का एहसास करने के लिए होल्डिंग खोना यदि साल के दौरान फंड की कीमत में गिरावट आती है, तो फिर फंड के कुछ शेयरों की बिक्री शायद सबसे अधिक समझदार विकल्प हो सकती है, जब तक कि धोने के नियमों का पालन किया जाता है या फिर किसी अन्य फंड को इसके बजाय खरीदा जाता है। IRA में फंड शेयरों को स्थानांतरित करना एक और संभावना है, जब तक ग्राहक को शेयर बेचने के लिए बिक्री प्रभार नहीं देना होगा और फिर सेवानिवृत्ति खाते में उन्हें वापस खरीदना होगा। जिन ग्राहकों के पास कर योग्य फंड में निवेश किया गया है जो 10 99 रुपये प्राप्त करने से बचना चाहते हैं, वे अनुक्रमित या परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंधों के लिए अच्छे उम्मीदवार भी हो सकते हैं। (संबंधित पठन के लिए, देखें: वार्षिक कर-हानि फसल काटने वाले की नीतियां ।)

याद रखने वाला एक अन्य प्रमुख कारक यह है कि सभी म्यूचुअल फंड निवेशकों को घोषित फंड डिस्ट्रीब्यूशन की वार्षिक तिथि पर शेयर होंगे। साल के दौरान शेयरों को खरीदा जाने के बावजूद, पूरे साल के लाभ पर कर देना पड़ता है यह महत्वपूर्ण रूप से महत्वपूर्ण है कि आप इस तारीख को जब किसी भी फंड खरीद के लिए है, तो आप इस बात का ध्यान रख सकते हैं कि आप अपने ग्राहकों के लिए पूंजीगत लाभ पर कर दायित्व नहीं बनाते हैं, जो कि इससे पहले खरीदा था। (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार क्लाइंट गाइड: कटौती, क्रेडिट और फाइलिंग स्थिति ।) प्रकटीकरण अपडेट

सिक्योरिटीज और एक्सचेंज कमीशन को अब फंड कंपनियों को अपने फंड्स के लिए टैक्स रिटर्न के टूटने को शामिल करने की आवश्यकता है, जो दिखाता है खुदरा खातों पर आय कर के प्रभाव लेकिन सलाहकारों को यह समझने की जरूरत है कि ये नंबर हमेशा सही नहीं होंगे, क्योंकि नियम के लिए ग्राहक के कर बिल को दिखाने के लिए फंड की आवश्यकता होती है, यदि वे एक साल के लिए शेयर धारण करने के बाद समाप्त हो जाते हैं, और शायद फंड वास्तव में इस तरह से कई मामलों में प्रतिभूतियों को समाप्त नहीं करेगा । सलाहकार जो व्यापक योजना सेवाओं की पेशकश करते हैं, शायद ग्राहक की सूचना को एक ऐसे कार्यक्रम में प्लग करने के लिए बेहतर होता है जो बिक्री के कर परिणामों के अधिक व्यक्तिगत और सटीक चित्र दिखा सकता है। (अधिक जानकारी के लिए:

5 क्लाइंट में प्रवेशक के लिए 5 सेवाएं ।) निचला रेखा जो कि सामान्य फंड बिलों को प्राप्त हुए हैं, वे सामान्य रूप से खुश ग्राहकों के होने की संभावना नहीं हैं। आप इस कारक को 2015 में कम करने में मदद करने के लिए कुछ भी कर सकते हैं, आप अपने ग्राहक आधार को बनाए रखने और अपने अभ्यास में मूल्य जोड़ने में मदद कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड कैपिटल गेनेंस पर अधिक जानकारी और आंकड़ों के लिए, www पर मॉर्निंगस्टार की वेबसाइट पर जाएं। सुबह का तारा। कॉम या www। capitalgainsvalet। कॉम। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

दाता-सलाहित निधि

के साथ अपना कर विधेयक कट करें।)