प्रौद्योगिकी लगातार बढ़ती गति से हमारी दुनिया को मोल्ड और आकार देता है। स्मार्टफोन, टैबलेट और आईपैड अब सामान्य घरेलू सामान हैं और क्लाउड-आधारित प्लेटफॉर्म के माध्यम से दुनिया भर में अधिक से अधिक सामान और सेवाएं सुलभ हो रही हैं। वित्तीय उद्योग इसका कोई अपवाद नहीं है, और डिजिटल क्रांति तेजी से उस तरीके को रूपांतरित कर रही है जिससे वित्तीय सलाहकार अपने प्रथाओं को चला सकते हैं और अपने ग्राहकों को सेवा प्रदान कर सकते हैं। प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए सलाहकारों को नवीनतम तकनीक प्रवृत्तियों में से कुछ शीर्ष पर रहने की जरूरत है:

• गतिशीलता: ग्राहकों की संख्या बढ़ती जा रही है और कहीं से भी उनके पैसे देखने और पहुंचने में सक्षम होना चाहते हैं। क्लाउड-आधारित खाता प्लेटफॉर्म यह सुविधा प्रदान कर सकते हैं और ग्राहकों को कंप्यूटर, टैबलेट या स्मार्टफ़ोन के माध्यम से अपनी परिसंपत्तियों का प्रबंधन करने की अनुमति प्रदान कर सकते हैं। स्काइप और वीडियो चैट प्रोग्राम सलाहकारों को दूर से और आसानी से सामंजस्य स्थापित करने की अनुमति देते हैं। ये सेवाएं युवा ग्राहकों को काफी अपील करेंगे जो प्रौद्योगिकी के साथ सहज हैं। वे सलाहकारों के लिए जीवन को भी आसान बनाते हैं, जो क्लाइंट डेटा सीधे अपने डिजिटल पोर्टल में अपने ग्राहकों के घरों या अन्य मीटिंग क्षेत्रों से प्रवेश कर पाएंगे। (अधिक जानकारी के लिए, शीर्ष उपकरण हर वित्तीय सलाहकार की ज़रूरत है ।)

• एकीकरण: सलाहकारों को आज प्लेटफॉर्म की आवश्यकता है जो उन्हें एक ही एकीकृत कार्य केंद्र में अपनी नौकरी के सभी पहलुओं को प्रभावी रूप से जोड़ती है, साथ ही साथ ईमेल, सोशल मीडिया, क्लाइंट रिकॉर्ड्स और अन्य डेटाबेस के बीच कुल कनेक्टिविटी ताकि पूरी जानकारी के दौरान किसी भी एक स्थान पर दर्ज की गई जानकारी को स्वचालित रूप से पूरे सिस्टम में ले जाया जा सके। इस तरह के एकीकरण सलाहकारों को अनुकूलित पोर्टफोलियो विश्लेषण का उत्पादन करने और न्यूनतम समय और प्रयास के साथ प्रासंगिक समाचार और अन्य डेटा से लिंक करने की अनुमति दे सकते हैं। यह प्रदान की गई व्यक्तिगत सेवा ग्राहक संतुष्टि और वफादारी को बढ़ाने में मदद कर सकती है। (अधिक जानकारी के लिए, देखें: कैसे एक शीर्ष वित्तीय सलाहकार बनें ।)

• सोशल मीडिया: सलाहकारों का आज लगभग कोई विकल्प नहीं है, बल्कि एक मजबूत सोशल मीडिया की उपस्थिति को विकसित और बनाए रखने के लिए। फेसबुक, ट्विटर, लिंक्डइन और अन्य इसी तरह की साइटें सलाहकार को ऑनलाइन विपणन और उनके ग्राहकों के व्यक्तिगत और पेशेवर जीवन के बारे में महत्वपूर्ण जानकारी सीखने के लिए एक उत्कृष्ट अवसर प्रदान कर सकती हैं। बेशक, सलाहकारों को यह सुनिश्चित करने की ज़रूरत है कि वे अपने अनुपालन विभागों के साथ जो कुछ भी पोस्ट करते हैं उन्हें सभी नियामक दिशा-निर्देशों का पालन करता है। फिनवा ने 2013 में सोशल मीडिया के लिए नियमों का एक समूह जारी किया, और एक ऑनलाइन प्रोफाइल बनाने से पहले पंजीकृत प्रतिनिधियों को स्वयं के साथ परिचित होने की जरूरत है (अधिक के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार सामाजिक मीडिया और वित्तीय सलाहकारों के लिए वेब साइट सुझावों का उपयोग कैसे कर रहे हैं )

• आउटसोर्सिंग: कई सलाहकार तेजी से अपनी प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त रखने के लिए स्टॉक विकल्पों या संपत्ति की योजना के रूप में विशेष क्षेत्रों में अपनी प्रथाओं पर ध्यान केंद्रित करने के लिए मजबूर हो रहे हैं लेकिन यह प्रभावी ढंग से करने के लिए, कई कार्य, जैसे कि मार्केटिंग, विज्ञापन या कार्यालय सजावट को उन क्षेत्रों में दूसरों को सौंपे जाने की आवश्यकता हो सकती है जो इन क्षेत्रों में अधिक प्रतिभावान हैं। कुछ सलाहकारों के लिए भीड़ आउटसोर्सिंग का भी एक नया रूप बन गया है, और भविष्य में इसकी लोकप्रियता में वृद्धि होने की संभावना है क्योंकि यह कुछ मामलों में विशेषज्ञों की भर्ती की तुलना में काफी कम है।

• साइबर सुरक्षा: यह गतिशीलता और आउटसोर्सिंग दोनों के साथ एक सफल आधुनिक सलाहकार अभ्यास के प्रमुख घटक के रूप में है। हैकिंग और पहचान की चोरी की उम्र में क्लाइंट डेटा की पर्याप्त सुरक्षा बनाए रखने के लिए महत्वपूर्ण रूप से महत्वपूर्ण है, और ऐसा करने में विफलता सलाहकारों और उनके ग्राहकों दोनों के लिए खगोलीय देयता और भयानक परिणाम हो सकती है। सलाहकार जो प्रौद्योगिकी के साथ अत्यधिक कुशल नहीं हैं, वे विशेष रूप से इस क्षेत्र में एक विशेषज्ञ को किराए पर लेने के लिए बुद्धिमान होते हैं। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें: वित्तीय सलाहकार साइबर असुरक्षित महसूस कर रहे हैं और साइबर सुरक्षा के बारे में अपने ग्राहकों को शिक्षित करना ।)

• रोबो-सलाहकार: अब बहुत से परिष्कृत कंप्यूटर प्रोग्राम हैं जो क्लाइंट आस्तियों का प्रबंधन करें और इस तरह की सेवाओं को स्वत: पोर्टफोलियो रिबैलनिंग या सिक्योरिटीज लेनदेन के जरिये एक विशेष योजना का पालन करें। यद्यपि ये प्रोग्राम मानव सलाहकारों को पूरी तरह से बदलने में सक्षम नहीं हैं, वे सलाहकारों को दैनिक आधार पर धन प्रबंधन से संबंधित कई सांसारिक कार्यों को स्वयं मैन्युअल रूप से चलाने में मदद कर सकते हैं। (अधिक के लिए, देखें: कैसे वित्तीय सलाहकार रोबो-सलाहकारों और रोबो-सलाहकार और मानव स्पर्श: बेहतर एक साथ? )

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गतिशीलता में समायोजित कर सकते हैं , सुरक्षा, स्वतंत्रता और एकीकरण नए उद्देश्यों हैं जो कि सबसे आधुनिक वित्तीय सलाहकार कंपनियां डिजिटल युग में शूटिंग कर रही हैं। यद्यपि क्लाइंट डेटा की सुरक्षा का काम कभी-कभी खत्म नहीं होने वाला तकनीकी युद्ध होगा, यह उन लोगों के लिए आवश्यक है जो अपने व्यवहार को विकसित करना चाहते हैं और अपने ग्राहकों को प्रासंगिक सेवाएं प्रदान करना चाहते हैं। (अधिक जानकारी के लिए, रुझानों को वित्तीय सलाहकारों को चुनौती देना और वित्तीय सलाहकारों के लिए एसईओ युक्तियां ।)