अमीर व्यक्ति कई निवेश वाहनों का उपयोग करके अपनी संपत्ति की रक्षा और बढ़ाना चाहते हैं। जब एक दूसरे के साथ संयोजन में इस्तेमाल किया जाता है, तो घरेलू मुद्रा के मूल्य में अप्रत्याशित परिवर्तनों के साथ एक पोर्टफोलियो को मजबूत किया जाता है, टैक्स के वातावरण में परिवर्तन और पारंपरिक रूप से प्रदर्शन करने वाले शेयरों की मंदी। जब ब्याज दरें घरेलू स्तर पर कम होती हैं तो, धनी व्यक्ति पूंजी लाभ और ब्याज को बनाए रखने के लिए अंतरराष्ट्रीय खातों पर ध्यान देते हैं।

2009 के संकट के कारण, निवेशक किसी भविष्य के संकट के खिलाफ हेज देख सकते हैं जो नाटकीय रूप से पारंपरिक पोर्टफोलियो को प्रभावित कर सकते हैं। बांड और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) जैसे आय-उत्पादक निवेश उत्पाद निवेशकों के साथ ज्यादा लोकप्रिय हो गए हैं, हालांकि इन उत्पादों को अल्ट्रा अमीरों के साथ हमेशा लोकप्रिय रहा है जो आमदनी बढ़ाने के लिए उनका इस्तेमाल करते हैं। संपत्ति कर एक ऐसी समस्या है जो केवल अल्ट्रा अमीर मुठभेड़ है, इसलिए उन्होंने ऐसी रणनीतियों का विकास किया है जो इन बड़े भविष्य के खर्चों को कम करने में मदद करते हैं।

ट्रस्ट फंड

उपहार और उपहार और संपत्ति करों को नष्ट करने या कम करने का एक आम तरीका है जो अन्यथा अमीर व्यक्तियों के कारण होगा। बच्चों, संगठनों, दान और दूसरों के लाभ के लिए संपत्ति की रक्षा और बढ़ाना, धन के विकास के लिए ट्रस्ट फंड्स कर-लाभकारी वातावरण बनाते हैं। प्राप्तकर्ता की जरूरतों के आधार पर प्रत्येक ट्रस्ट फंड को अलग तरीके से संरचित किया जाता है कानूनी रूप से, एक ट्रस्ट फंड इसकी अपनी इकाई है और इसे स्वयं के टैक्स रिटर्न की आवश्यकता है

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सरल और जटिल ट्रस्ट हैं ट्रस्ट जो एक बार में आय वितरित करते हैं, उन्हें सरल ट्रस्ट माना जाता है, जबकि जटिल ट्रस्ट एक समय में आय के एक हिस्से को वितरित करते हैं और फिर दूसरे दिन किसी अन्य हिस्से में वितरित करते हैं। जटिल ट्रस्ट में दो से अधिक वितरण हो सकते हैं ट्रस्ट आय को ट्रस्ट मैनेजर के बजाय वितरण के समय निधियों के प्राप्तकर्ता के लिए लगाया जाता है

ट्रस्ट के प्राप्तकर्ता अक्सर ट्रस्ट से अलग टैक्स ब्रैकेट में होते हैं रॉकफेलर्स द्वारा पारिवारिक सदस्यों को धन वितरित करने के लिए ट्रस्टों का मशहूर इस्तेमाल किया गया था। 2015 तक, संयुक्त राज्य अमेरिका में व्यक्तिगत आय के लिए उच्चतम ब्रैकेट से अधिक ट्रस्ट के लिए आय पर उच्चतम ब्रैकेट है। ट्रस्ट की कमाई के कर बिल को बचाने के लिए ट्रस्ट से आय वितरण करने के लिए यह एक लाभकारी कर की रणनीति है।

आरईआईटी अल्पकालिक आरईआईटी ने कई प्रसिद्ध पोर्टफोलियो के प्रमुख नाटक के रूप में काम किया है, जिसमें कार्ल आईकन भी शामिल है आरईआईटी के पारंपरिक शेयरों से अलग-अलग व्यवसाय चक्र हैं नतीजतन, उनके प्रदर्शन का उपयोग इक्विटी के प्रदर्शन को ऑफसेट करने के लिए किया जा सकता है जो अर्थव्यवस्था के प्रति अधिक संवेदनशील होते हैं।

आरईआईटी में निवेश भूमि या इमारतों की खरीद के बिना अचल संपत्ति बाजार में हिस्सेदारी रखने का एक तरीका है। आरईआईटी पर मौजूदा नियमों के मुताबिक लाभांश के रूप में शेयरधारकों को आय का 90% का भुगतान किया जाता है। इस लेखांकन संरचना के बदले में, आरईआईआईटी को विशेष कर विराम दिया गया है जो अन्य सार्वजनिक रूप से कारोबार वाली कंपनियों के लिए उपलब्ध नहीं हैं आरईआईटी बंधक या वाणिज्यिक अचल संपत्ति में विशेषज्ञ हो सकता है, या वे दोनों अपने पोर्टफोलियो में जोड़ सकते हैं

जीवन बीमा संपत्ति कर संयुक्त राज्य अमेरिका में धनी लोगों का बोझ है। जबकि अपवर्जन रकम जो कि उत्तराधिकारियों को कर-मुक्त करने के लिए पारित की जा सकती है, वर्ष 2015 में बदलकर $ 5 से अधिक संपत्ति का मूल्य 43 मिलियन का अधिकतम दर 40% है। यह तभी लागू होता है जब संपत्ति किसी पति या पत्नी के अलावा किसी व्यक्ति या संस्था को पारित की जाती है

एक संपत्ति के कुल मूल्य पर 40% कर बिल गंभीर रूप से बच्चों या अन्य संस्थाओं को हस्तांतरित धन की कुल राशि को घायल कर सकता है हालांकि कई रणनीतियों हैं कि संयुक्त राज्य अमेरिका में अमीर व्यक्ति भविष्य के कर बिल को कम करने के लिए एक संपत्ति के मूल्य को कम करने के लिए काम कर सकते हैं, एक वित्तीय उत्पाद जो एक संपत्ति के मूल्य को कम कर सकता है एक जीवन बीमा पॉलिसी इन विशेषताओं को पूरा करने के लिए संरचित है की जरूरत है। जीवन बीमा अनुबंध के मालिक के रूप में किसी अन्य व्यक्ति को एक बच्चे या किसी अन्य रिश्तेदार के रूप में घोषित करके, जीवन बीमा पॉलिसी को मृत व्यक्ति की कर योग्य संपत्ति में शामिल नहीं किया जाता है और जीवन बीमा लाभ का उपयोग सभी या एक भाग के भुगतान के लिए किया जा सकता है अनुमानित कर बिल

अन्य मामलों में टैक्स की रणनीति के हिस्से के रूप में भी जीवन बीमा का उपयोग आम तौर पर किया जाता है, जैसे कि जब किसी व्यक्ति की कुल आय कम हो जाती है

विदेशी बांड जबकि मुद्रा विनिमय दरों में अंतरराष्ट्रीय ब्याज दरों के साथ-साथ वैश्विक रूप से उतार-चढ़ाव होता है, विदेशी बॉन्ड निवेशकों को स्थापित और उभरती हुई अर्थव्यवस्थाओं में ब्याज भुगतान उत्पन्न करने का अवसर प्रदान करते हैं जो अमेरिकी बांडों में वर्तमान में उपलब्ध है।

विदेशी-भुगतान बांड मूल देश की मुद्रा में जारी किए जाते हैं। हालांकि, अंतरराष्ट्रीय बाजार में खरीद के लिए उपलब्ध कुछ बांड अमेरिकी बंधन से मिलते-जुलते क्रेडिट रेटिंग की तुलना में कम है, ये अमीर व्यक्तियों के लिए आकर्षक निवेश हैं क्योंकि वे अतिरिक्त टैक्स विविधीकरण प्रदान करते हैं। बांड की पैदावार पर लगाए गए करों पर प्रत्येक देश का अपना नियम है, और कुछ देशों में विदेशियों के लिए बांड पैदावार पर कोई कर नहीं होता है। यह धनी निवेशकों के लिए एक बहुत आकर्षक विशेषता हो सकती है इटली में सरकारी बॉन्ड पर अर्जित ब्याज पर 2015 के रूप में 12. 5% पर टैक्स लगाया गया है, जो ऑस्ट्रिया के 25% कर का आधा हिस्सा है।

विदेशी बचत खातों

विदेशी बांड के समान, विदेशी बचत खाते निवेशकों के लिए उच्च ब्याज दरों की पेशकश कर सकते हैं और जहां विदेशी बचत खाते हैं, वहां विदेशों में अधिक सुविधाजनक छुट्टियां मिल सकती हैं। हालांकि इन खातों में विदेशी भुगतान बांड के रूप में एक ही विदेशी मुद्रा जोखिम होता है, विदेशी बचत खाते में निवेश एक कमजोर या गिरावट वाले डॉलर के मुकाबले बचाव का एक तरीका है।

कुछ घरेलू बैंक निवेशकों को विदेशी मुद्रा में धन का आदान-प्रदान करने की आवश्यकता के बिना जमा के विदेशी प्रमाण पत्र (सीडी) में धन लगाने का अवसर प्रदान करते हैं। अन्य मामलों में, एक निवेशक सीधे किसी विदेशी बैंक के साथ संचार के माध्यम से विदेशी बचत खाते में धनराशि रख सकता है।

अमीर निवेशकों को विदेशी खातों में निधि रखने के लिए जाना जाता है, और खातों में रखे गए धन की राशि जैसे अरबों डॉलर में अच्छी तरह से पहुंच जाती है