जेड पावर 2015 अमेरिकी पूर्ण सेवा निवेशक संतोष अध्ययन के अनुसार, जब एडवर्ड जोन्स और फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स निवेशक ग्राहकों के बीच संपूर्ण संतुष्टि की बात आती है तो पूर्ण सेवा निवेश फर्मों में सबसे ऊंचे स्थान पर रहीं। । दोनों एक 1, 000 अंक के पैमाने पर 812 के अंक के साथ बंधा हुआ। एडवर्ड जोन्स विशेषकर जब निवेश सलाहकार और निवेश प्रदर्शन की बात आती है तब चमकता होता है, जबकि फिडेलिटी खाते की जानकारी और खाता प्रस्तुतियों में बेहतर प्रदर्शन करती है। चार्ल्स श्वाब कार्पोरेशन (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 65-0। 38% हाईस्टॉक 4. 2. 6 के साथ बनाया गया) और वेल्स फ़ार्गो सलाहकार तीसरे स्थान पर रहीं, एक टाई में भी, प्रत्येक 810 रन रेमंड जेम्स फाइनेंशियल इंक। (आरजेएफ आरजेएफ रेमंड जेम्स फाइनेंशियल इन्कैते। 32-0। 44% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ) 80 9 के अंक के साथ पीछे है। (और अधिक के लिए, देखें : सलाहकार: इन आम गलतियों से बचें। )

यह अध्ययन 5 से अधिक 300 लोगों की प्रतिक्रियाओं पर आधारित है, जो एक सलाहकार के साथ अपने या कुछ वित्तीय निर्णय लेते हैं। यह सात कारकों के साथ समग्र निवेशक संतुष्टि को मापा, महत्व के क्रम में यहां सूचीबद्ध किया गया: निवेश सलाहकार, निवेश प्रदर्शन, खाता जानकारी, खाता प्रसाद, कमीशन और शुल्क, वेबसाइट और समस्या समाधान कुल मिलाकर निवेशक संतुष्टि 2014 से अपरिवर्तित रहे, 807 पर बंद हुआ। (संबंधित पढ़ने के लिए, देखें:

द 15 सबसे तेज़-बढ़ते

आरआईए। )

अगली पीढ़ी की लापता

अध्ययन में यह कहा गया है कि वृद्धावस्था वाले निवेशक जनसांख्यिकीय और क्षितिज पर धन के प्रत्याशित बड़े पैमाने पर स्थानांतरण के बावजूद निवेश फर्म अपने ग्राहकों के सही सवाल नहीं पूछ रहे हैं यदि नई पीढ़ी के साथ रिश्तों को स्थापित करने में विफल हो, तो परिसंपत्तियों को खोने का जोखिम हो सकता है। (अधिक के लिए, देखें:

सलाहकारों को रिश्तों पर क्यों फोकस करना चाहिए।

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पूर्ण सेवा निवेशक के बीच औसत आयु 61 है। वित्तीय सलाहकारों और फर्मों ने अगले कुछ दशकों में संपत्ति के पीढ़ी हस्तांतरण के लिए खुद को पेश करने का एक बड़ा मौका गंवा दिया है। इस तथ्य के बावजूद कि 71% निवेशकों ने अगली पीढ़ी के लाभार्थियों का नाम दिया है, केवल 42% अपने सलाहकार द्वारा इस विषय पर बातचीत करने के लिए कहा गया है। (पढ़ना संबंधित के लिए, देखें:

ऑनलाइन वित्तीय सलाह के लिए 'मुफ्त' सर्वश्रेष्ठ मूल्य है?

) जिन निवेशकों ने अगली पीढ़ी के लाभार्थियों का नाम रखा है, उनके लाभार्थियों का 33% खाता या उत्पाद है वही फर्म लाभार्थी खातों का अनुपात 24% बढ़ जाता है जब सलाहकार लाभार्थी की जरूरतों के बारे में अपने ग्राहकों से पूछते हैं, अध्ययन में पाया गया जे ला में धन प्रबंधन प्रैक्टिस के निदेशक माइक फॉय ने कहा, "अपने लाभार्थियों के बारे में ग्राहकों से बात करने से कई सलाहकारों को अजीब लग सकता है, लेकिन ज्यादातर निवेशक अपनी संपत्ति को अगली पीढ़ी के लाभ के लिए चाहते हैं।"डी। पावर "कई बार, निवेशक स्वयं अपने बच्चों के साथ पैसे से संबंधित बातचीत में संघर्ष करते हैं, और एक सलाहकार पीढ़ी के बीच एक पुल होने के लिए एक अनूठी स्थिति में है इस संबंध में प्रभावी ढंग से प्रशिक्षित और उनके सलाहकारों का समर्थन करने वाली कंपनियां उनकी सेवाओं को अलग करने का एक वास्तविक अवसर हैं। "(अधिक के लिए, देखें:

अपने बुजुर्ग ग्राहकों के लिए एस्टेट योजना युक्तियाँ।

) विश्वास और वफादारी की समस्याएं अध्ययन में पाया गया कि जब ट्रस्ट निवेशकों की बात आती है, तब पीढ़ी के अंतर होते हैं सलाहकार। पूर्व-बेबी बुमेरर्स (1 9 46 से पहले पैदा हुआ) के साठ-सात प्रतिशत महसूस किया कि उनके सलाहकार ने अपने सर्वोत्तम हित में सिफारिशें की थी, जबकि जनरल यी (1 977-1994) और जनरल जेड (1 99 5 -2004) के केवल 40% ने यही कहा था। (अधिक के लिए, देखें:

क्लाइंट विराम हमेशा खराब क्यों नहीं होते हैं।

) उच्च ग्राहक संतुष्टि भी फर्मों के लिए वकालत, वफादारी और निवेश वॉलेट की हिस्सेदारी में महत्वपूर्ण वृद्धि का परिणाम है। उद्योगों की औसत से ऊपर की गई कंपनियों के लिए, 48% निवेशकों ने कहा कि वे निश्चित रूप से अपनी फर्म की सलाह देंगे "औसत से नीचे रैंकिंग कंपनियों के साथ केवल 37% बनाम" जब वफादारी की बात आती है, 46% निवेशक, जो उद्योगों के औसत से ऊपर वाली कंपनियों में ग्राहकों का कहना है कि वे निश्चित रूप से फर्मों को नहीं बदलेंगे यह 38% निवेशकों की तुलना में फर्मों के साथ है जो औसत से नीचे होता है।

निचला रेखा

वित्तीय सलाहकारों और फर्मों के लिए अध्ययन में सबसे महत्वपूर्ण अधिग्रहणों में से एक यह है कि वे अपने ग्राहकों के लाभार्थियों के साथ संबंध स्थापित करने के लिए पर्याप्त नहीं कर रहे हैं वे अगली पीढ़ी की परिसंपत्तियों को खोने का जोखिम उठाते हैं सलाहकारों के लिए यह आसान हो सकता है कि ग्राहकों को उनके लाभार्थियों के बारे में बॉल रोलिंग प्राप्त करने के लिए कहें। (अधिक के लिए, देखें:

एसेट मैनेजमेंट में कैरियर चाहते हैं? यह पहले पढ़ें।

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