अल्ट्रा हाई-नेट-लाइट (यूएचएनडब्ल्यू) के बढ़ते वर्गों ने अपनी संपत्तियों पर कब्जा करने के लिए निजी बैंकिंग सेवाओं की पेशकश करने के लिए कई सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों को प्रेरित किया है। यूएनएचएडब्ल्यू व्यक्ति अपने वित्तीय मामलों के बेहद व्यक्तिगत उपचार की उम्मीदों के मुकाबले ज्यादा मांग वाले ग्राहक हैं। यदि स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों ने यूएचएएनडब्ल्यू व्यक्तियों की संपत्ति के लिए प्रतिस्पर्धा करनी है, तो उन्हें भी निजी बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने में सक्षम होना चाहिए, जो हमेशा उनके लिए उपलब्ध नहीं हो।

यूएचएएनडब्ल्यू व्यक्तियों को क्या चाहिए / ज़रूरत है

परिभाषा के अनुसार, अति-धनी ग्राहकों के पास जटिल वित्तीय स्थितियां हैं, और सबसे ज्यादा एक ही संस्था के साथ स्वयं को एक-दूसरे से जोड़कर अपने जीवन को सरल बनाना पसंद करेंगे एक अधिक निर्बाध अनुभव के लिए उनकी वित्तीय जरूरतों का यूएनएचएडब्ल्यू व्यक्तियों की संपत्ति के संरक्षण के मुकाबले इससे अधिक चिंतित हैं क्योंकि वे इसके विकास में हैं। क्योंकि उनमें से बहुत से अपने कारोबार से धन अर्जित करते हैं, वे अन्य वित्तीय जोखिमों की तुलना में व्यापार जोखिम पर अधिक ध्यान केंद्रित करते हैं। हालांकि वे लाखों डॉलर का निवेश कर सकते हैं, ऐसे ग्राहकों को वास्तविक संपत्ति या उनके व्यापार में निवेश करने के लिए अक्सर तरलता की ज़रूरत होती है। वे एक फर्म के साथ एक व्यापक और गहरा संबंध रखना पसंद करते हैं जो अपने संपत्ति प्रबंधन और व्यक्तिगत बैंकिंग आवश्यकताओं के साथ अपने विश्वास और दायित्व मुद्दों को नियंत्रित कर सकते हैं।

निजी बैंकिंग प्रतिष्ठित फर्मों द्वारा प्रभुत्व रखता है

दशकों से, यूएचएएनडब्ल्यू व्यक्तियों की जरूरतों को बड़े पैमाने पर बड़े वित्तीय संस्थानों जैसे यूबीएस समूह (एनवाईएसई: यूबीएस यूबीएसबीएस ग्रुप इंक । 99 99 56% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया। 2. 6 ), एचएसबीसी होल्डिंग्स पीएलसी (एनवाईएसई: एचएसबीसी एचएसबीसीएचएसबीसी एचडलएस 48। 24-0। 23% हाईस्टॉक के साथ बनाया गया 4. 2. 6 ), और जेपी मॉर्गन चेस एंड कं (एनवाईएसई: जेपीएम जेपीएमजेपी मॉर्गन चेस एंड कॉ। 100. 82-0। 58% हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया। 2. 6 ), जो परिसंपत्ति प्रबंधन के साथ निजी बैंकिंग सेवाओं को जोड़ती है। धनी ग्राहकों के लिए, इन फर्मों ने पेशेवरों की एक समर्पित टीम बनाई है जो व्यक्तिगत रूप से उनकी आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। धनी परिवारों को तेजी से परिवार के कार्यालयों को चलाने के लिए तेजी से बदल रहा है, जो पेशेवरों की एक टीम द्वारा कार्यरत है, अपने सभी धन प्रबंधन, जोखिम प्रबंधन और निजी बैंकिंग को एक छत के नीचे रखने के लिए। दोनों मामलों में, जनशक्ति और संसाधनों की पर्याप्त मात्रा एक यूएचएएनडब्ल्यू व्यक्तिगत या परिवार के वित्तीय मामलों के प्रबंधन के लिए आवंटित की जाती है।

निजी बैंकिंग में वित्तीय सलाहकारों के लिए कमरा बनाना

वित्तीय सलाहकार जो यूएचएनडब्ल्यू बाजार का एक हिस्सा चाहते हैं, या यहां तक ​​कि उच्च-निवल-मूल्य वाले बाजार भी निजी बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने में सक्षम होना चाहिए अगर वे बड़ी कंपनियों के साथ प्रतिस्पर्धा करना हैवर्तमान में, वित्तीय सलाहकारों के लिए दो रास्ते उपलब्ध हैं: एक फर्म में शामिल हों जो धन प्रबंधन और निजी बैंकिंग दोनों सेवाएं प्रदान करता है या संरक्षक के साथ संरेखित करता है जो सलाहकारों के लिए निजी बैंकिंग क्षमता प्रदान करता है। वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी (एनवाईएसई: डब्ल्यूएफसी डब्ल्यूएफसी डब्लू डर्गो एंड को 56. 37 + 0। 04%

हाईस्टॉक 4 के साथ बनाया गया 2. 2. 6 < ), चार्ल्स श्वाब कॉर्प। (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 52-0। 67% हाईस्टॉक 4. 2. 6 ) और फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स के साथ बनाया गया व्यक्तिगत निजी बैंकरों की भूमिकाओं को भरने के लिए वित्तीय सलाहकार ये आमतौर पर वित्तीय सलाहकार या धन प्रबंधक हैं जो निजी बैंकिंग सेवाओं में लाए जाते हैं और प्रशिक्षित होते हैं। बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं के पूर्ण स्पेक्ट्रम तक पहुंचने के दौरान वे अमीर ग्राहकों की परिसंपत्ति प्रबंधन की जरूरतों को पूरा कर सकते हैं। वित्तीय सलाहकार, जो प्रायः "निजी बैंकर" के मॉनीकर पहनता है, आम तौर पर क्लाइंट को निजी तौर पर व्यक्तिगत सलाहकारों की एक टीम के प्रमुख होते हैं। स्वतंत्र सलाहकारों के लिए एक निजी बैंकिंग समाधान स्वतंत्र वित्तीय सलाहकारों के लिए जो स्वतंत्र रहना चाहते हैं, एकमात्र विकल्प एक ब्रोकरेज कस्टोडियन के साथ खुद को संरेखित करना है जो एक परिसंपत्ति प्रबंधन मंच के अलावा एक निजी बैंकिंग मंच प्रदान करता है। जबकि सबसे बड़े संरक्षक यूएनएचडब्ल्यू बाजार में प्रतिस्पर्धा करने के लिए अपनी निजी बैंकिंग क्षमताओं को बढ़ा रहे हैं, वहीं केवल एक ही ने स्वतंत्र सलाहकारों के लिए एक मंच समाधान के रूप में अपनी सेवाएं उपलब्ध कराई हैं। पर्सिंग एलएलसी, जिसे सबसे बड़ा वैश्विक बैंकिंग संरक्षक, बैंक ऑफ न्यू यॉर्क मेलॉन कॉर्प। (NYSE: बीके न्यू यॉर्क मेलॉन कॉर्प 51 बीके बैंक। 39 + 0 12%

) द्वारा प्राप्त किया गया था, वित्तीय सलाहकारों को अनुमति देता है एक निजी बैंकर के साथ अपने ग्राहकों की संपूर्ण बैलेंस शीट के साथ काम करने की टीम।

पर्सिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से, वित्तीय सलाहकार एक ही मंच पर पूरी रेंज ब्रोकरेज और बैंक कस्टोडियन सेवाओं तक पहुंच सकते हैं, जिनमें उन्नत ऋण देने और पूरी तरह से भुगतान की गई प्रतिभूति ऋण क्षमताओं शामिल हैं, जो कि बड़ी निजी बैंकिंग कंपनियों की पहचान है Pershing की समेकित संपदा रिपोर्टिंग क्षमताओं के साथ, वित्तीय सलाहकार अपने UHNW ग्राहकों को बड़ी कंपनियों द्वारा की पेशकश की एक समान व्यापक, सहज धन प्रबंधन अनुभव दे सकते हैं।